Novo istraživanje Zaklade FINRA ispituje promjenjivu demografiju, sklonosti i stavove ulagača

• Jedan od pet investitora počeo je ulagati nedavno
• Mlađim ulagačima više odgovara rizična ulaganja
• Jedna trećina investitora otvorena je za kriptovalute

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)– Značajan dio ulagača pridružio se tržištu relativno nedavno, vjerojatnije je da će se mlađi ulagači uključiti u rizičnija ulaganja, a trećina ulagača razmatra ulaganje u kriptovalute. Ovo su samo neki od nalaza sadržanih u novom istraživanju koje je danas objavila Zaklada za obrazovanje investitora FINRA (FINRA Foundation).

Studija, "Investitori u Sjedinjenim Državama: krajolik koji se mijenja,” otkriva novu generaciju mlađih i manje iskusnih ulagača koji se svojim investicijskim ponašanjem i stavovima uvelike razlikuju od starijih generacija.

„Studija daje dublji uvid u promjenjivu demografiju ulagača i mijenjanje stavova prema ulaganjima. Nalazi pokazuju da će mlađi ulagači — u dobi od 18 do 34 godine — vjerojatnije ulagati iz razloga koji uključuju društvenu odgovornost, zabavu ili društvenu aktivnost nego stariji ulagači. Podaci također pokazuju da je mlađim ulagačima ugodnije korištenje mobilnih aplikacija za trgovanje, oslanjajući se na društvene medije kao izvor informacija o ulaganjima i trgujući rizičnijim ulaganjima — poput kriptovaluta, opcija i takozvanih meme dionica — iako su neke od ovih čini se da su ulagači manje spremni na rizike”, rekao je Predsjednik Zaklade FINRA Gerri Walsh.

“Vrijedni uvidi iz studije mogu pomoći kreatorima politika, regulatorima i edukatorima da promisle o alatima i kanalima potrebnim za edukaciju i zaštitu kako dugogodišnjih ulagača tako i nove generacije novih ulagača”, dodao je Walsh.

Nalazi su izvučeni iz komponente Ankete investitora Zaklade FINRA 2021 Nacionalna studija financijske sposobnosti (NFCS). Anketirano je ukupno 2,824 odraslih Amerikanaca s ulaganjima izvan mirovinskih računa između srpnja i prosinca 2021.

Ključni pronalasci:

• Novi investitori. Svaki peti investitor ima manje od dvije godine iskustva. Postotak investitora koji su počeli ulagati u dvije godine prije studije (21 posto) gotovo je jednak postotku koji je započeo u prethodnih osam godina (25 posto).

• Rizična ponašanja. Vjerojatnije je da će se mlađi ulagači uključiti u rizičnija ulaganja. Trideset i šest posto mlađih ulagača navodi mogućnosti trgovanja, u usporedbi s 21 posto onih u dobi od 35 do 54 godine i 8 posto onih od 55 i više godina. Gotovo četvrtina (23 posto) mlađih ulagača izjavila je da kupuje uz maržu, u usporedbi s 12 posto onih u dobi od 35 do 54 godine i 3 posto onih od 55 i više godina.

• Prihvaćanje kripto. Postotak ulagača koji razmišljaju o kriptovalutama povećao se na 33 posto, a 27 posto već ulaže — u odnosu na 18 posto, odnosno 12 posto u 2018. Među mlađim ulagačima i onima s manje od dvije godine iskustva, više od polovice ulaže u kriptovalutama.

• Popularnost meme dionica. Osamnaest posto ulagača izvijestilo je o trgovanju dionicama GameStopa, AMC-a ili Blackberryja (koje su bile popularne meme dionice početkom 2021.). Među mlađim ulagačima, gotovo dva od pet izjavljuje da kupuju ili prodaju dionice tih dionica, u usporedbi s otprilike jednim od pet u dobi od 35 do 54 godine i samo 4 posto onih od 55 i više godina.

• Razvoj preferencija platforme. Online trgovanje putem web stranice najčešća je metoda za trgovanje (62 posto), zatim mobilna aplikacija (44 posto) i kontaktiranje financijskog stručnjaka (44 posto). Korištenje mobilnih aplikacija znatno je poraslo u odnosu na 30 posto u 2018. Mlađi ulagači i noviji ulagači mnogo će vjerojatnije koristiti mobilnu aplikaciju za trgovanje nego stariji ispitanici ili iskusniji ulagači.

• Motivacija. Glavna motivacija za gotovo sve ulagače je dugoročno zaraditi (96 posto). Međutim, velika većina također želi zaraditi novac kratkoročno (72 posto) i naučiti o ulaganju (65 posto). Mnogo je vjerojatnije da će mlađi ulagači ulagati iz razloga koji nisu dugoročni profiti, kao što su društvena odgovornost, zabava i društvena aktivnost, nego stariji ulagači.

• Izvori informacija o ulaganjima. Pri donošenju investicijskih odluka ulagači se najčešće oslanjaju na istraživanja i alate koje pružaju brokerske tvrtke, poslovne i financijske članke, financijske stručnjake te prijatelje, obitelj ili kolege. Među mlađim ulagačima, većina (60 posto) koristi društvene mreže kao izvor informacija o ulaganju, u usporedbi s 35 posto onih u dobi od 35 do 54 godine i samo 8 posto onih od 55 i više godina. Više od polovice investitora mlađih od 35 godina koristi YouTube (56 posto), a 41 posto koristi Reddit. YouTube je također među najpopularnijim kanalom društvenih medija za informacije o ulaganjima za sve dobne skupine (28 posto).

• Zabuna u naknadama. Mnogi ulagači nisu svjesni ili su zbunjeni raznim naknadama koje mogu platiti za ulaganje. Više od svakog petog ulagača (21 posto) ne misli da plaća nikakvu naknadu za ulaganje, a 17 posto kaže da ne zna koliko plaća. Među vlasnicima uzajamnih fondova, gotovo dvoje od pet (38 posto) vjeruje da ne plaćaju naknade ili troškove uzajamnog fonda.

• Postavke isporuke otkrivanja. E-pošta (38 posto) pretekla je fizičku poštu (30 posto) kao najpoželjnija metoda za primanje informacija. Sklonost e-pošti povećala se od 2015., dok se sklonost fizičkoj pošti smanjila.

• Nisko znanje investitora. Prosječan broj točnih odgovora na 10 pitanja Kviz znanja za investitore je 4.7. Više od dvoje od pet ispitanika (44 posto) smatra da je prošla uspješnost ulaganja dobar pokazatelj budućih rezultata. Manje od trećine (29 posto) razumije da su glavna prednost indeksnih fondova u odnosu na fondove kojima se aktivno upravlja općenito niže naknade i troškovi.

O FINRA Investor Education Foundation

Zaklada za obrazovanje investitora FINRA podupire inovativna istraživanja i obrazovne projekte koji siromašnim Amerikancima daju znanje, vještine i alate za donošenje dobrih financijskih odluka tijekom života. Za više informacija o inicijativama Zaklade FINRA posjetite www.finrafoundation.org.

O FINRA-i

FINRA je neprofitna organizacija posvećena zaštiti ulagača i integritetu tržišta. On regulira jedan ključni dio industrije vrijednosnih papira—brokerske tvrtke koje posluju s javnošću u Sjedinjenim Državama. FINRA, pod nadzorom SEC-a, piše pravila, ispituje i provodi usklađenost s FINRA-inim pravilima i saveznim zakonima o vrijednosnim papirima, registrira brokersko-dilersko osoblje i nudi im obrazovanje i obuku te informira ulagačku javnost. Osim toga, FINRA pruža usluge nadzora i druge regulatorne usluge za tržišta dionica i opcija, kao i izvješćivanje o trgovini i druge industrijske usluge. FINRA također upravlja forumom za rješavanje sporova za investitore i brokerske tvrtke i njihove registrirane zaposlenike. Za više informacija, posjetite www.finra.org.

Kontakti

Rita De Ramos (646) 315-7255