Op-ed: Mit o kriminalu kriptovaluta

Jedan od najpogubnijih mitova o kriptogramima je da su oni široko prihvaćeni za kriminalnu upotrebu.

Ovu su ideju ovjekovječili i kreatori politike i poslovni ljudi, od izvršnog direktora JPMorgana Jamieja Dimona, koji je tvrdio da Bitcoin koriste samo “kriminalci i Sjevernokorejci”, do predsjednice Europske središnje banke Christine Lagarde koja je rekla da Bitcoin olakšava “neke smiješne poslove i neke zanimljive i potpuno zamjerljivu aktivnost pranja novca.”

Polako se očituje i u javnoj politici. Upravo prošlog mjeseca, Bidenova administracija najavila je u sklopu antikorupcijske kampanje planove DOJ-a da se “posebno usredotoči na složene istrage i kazneni progon zlouporabe kriptovaluta” putem novoosnovanog Nacionalnog tima za provedbu kriptovaluta.

Dokazi o suprotnom

Ipak, ova histerija oko ovog uvjerenja je neutemeljena. Stvarna upotreba kriptovaluta za kriminalne aktivnosti predstavljala je mali udio ukupne upotrebe.

Izvješće Ellipticsa pokazuje da Bitcoin transakcije čine manje od 1% svih digitalnih transakcija u 2020., što je drastično smanjenje u odnosu na 2012. kada je 35-40% transakcija kriptoaktive bilo nezakonito.

Još jedno Chainalysisovo izvješće o kripto kriminalu iz 2021. govori istu priču: kriminalna aktivnost svih obujma transakcija kriptovalutama bila je samo 2.1% (21.4 milijarde USD) u 2019., što je kasnije palo u 2020. na 0.34% (10 milijardi USD).

Narativ da kriptovalute služi najdubljim kutovima svijeta organiziranog kriminala nastavlja se rušiti kada te podatke još više razbijemo. Većina kriptovaluta korištenih za "nedopuštena sredstva" bila je u financijskim prijevarama - ne terorizmu, trgovini ljudima ili drogama.

Uz svu bijes javnosti oko korištenja kriptovaluta za kriminal, vrhunac je ironije da se fiat valute koje je izdala država sama po sebi loše drže. UN procjenjuje da se godišnje pranje novca kreće između 800 milijardi dolara do 2 bilijuna dolara. Ako se 10 milijardi dolara kriptovaluta koristi za kriminalne aktivnosti, to znači da se oko 80 do 200 puta više novca opere u fiatu nego u kriptovalutama. Također imajte na umu da to uključuje samo pranje novca, čime je stvarna količina fiata korištena za kriminalne aktivnosti daleko veća.

Ukratko, oni koji ovjekovječuju ovu neistinu suočeni s golemim dokazima su oni koji se bave velikim količinama fiata – središnji bankari i tradicionalni svijet financija.

Blockchains ne daju anonimnost

Odakle potječe ova popularna zabluda? Najintuitivniji razlog vjerojatno je taj što kriptovalute ne izdaju ili ne reguliraju vlade. Zajedno s nematerijalnom prirodom digitalne imovine koja postoji samo na internetu, razumljivo je zašto mnogi stječu dojam da se stoga moraju lako iskoristiti u nepravne svrhe.

Ipak, svatko tko je upoznat s funkcioniranjem blockchaina odmah bi znao da je to naivno. Temeljna priroda blockchaina (poput Bitcoina ili Ethereuma) je javni. U javnoj knjizi sadržani su podaci o tisućama dolaznih transakcija na dnevnoj bazi koje provjeravaju i odbijaju tisuće blockchain validatora, odnosno rudara. Stoga je svaka transakcija u kriptovaluti povezana s adresom novčanika koja se bilježi na javnom blockchainu, ostavljajući vidljiv trag koji svatko može slijediti, a koji se zatim može koristiti za određivanje identiteta osobe.

Kriptovalute su zapravo vrlo neprikladne za ilegalnu upotrebu. Kriminalci žele da se njihov novac ne može pratiti, a to je ono što pranju novca daje svrhu. No, javna i decentralizirana priroda blockchaina poput Bitcoina sušta je suprotnost tome.

Čak i samo Ministarstvo pravosuđa SAD-a to priznaje:

“Kriptovaluta… pruža policiji izniman alat za praćenje: blockchain. Iako povijesna knjiga blockchaina neće navoditi imena strana u transakcijama, ona pruža istražiteljima dovoljno informacija o tome kako, kada i koliko se kriptovalute prenosi. Štoviše, ove informacije su javno dostupne; za njegovo dobivanje nisu potrebni nikakvi sudski pozivi ili nalozi.”

Novčići za privatnost

Ipak, klevetnici mogu dodatno upućivati ​​na novčanike orijentirane na privatnost kao što je Wasabi Wallet ili kriptovalute kao što su Monero ili ZCash. Takvi alati i kovanice uvode dodatne mehanizme kao što su dokazi bez znanja, jednokratne prikrivene adrese i prstenasti potpisi koji korisnicima pružaju veću anonimnost dopuštajući im da štite pojedinosti transakcije i adrese novčanika sudionika koji šalju i primaju.

Ovdje treba napomenuti nekoliko točaka. Prvo, samo postojanje ovih inovacija orijentiranih na privatnost nakon bitcoina najjasniji je pokazatelj da su mainstream kriptovalute poput Bitcoina nepouzdane za bilo kakvu kriminalnu upotrebu koja nastoji zadržati anonimnost. Kad bi kriminalci tako lako mogli iskoristiti Bitcoin, Monero i Zcash bi izgubili svoju svrhu.

Jedan od dugogodišnjih zagovornika Bitcoina Roger Ver priznao je da Monero ima veliku prednost u odnosu na bitcoin kada je u pitanju privatnost i da "mora biti jako, jako oprezan kako koristite bitcoin kako biste ga privatno koristili".

Drugo, iako su teoretski prikladniji za kriminal, njihova je upotreba gotovo zanemariva. Blockchain analitičke tvrtke kao što je Elliptic otkrile su da je udio ilegalnih Bitcoina koji se šalju u takve privatne novčanike u svrhu pranja novca nizak, na samo 13% svih prihoda stečenih kriminalom u 2020. (povećanje od 2% u 2019.).

Da biste dobili predodžbu o tome koliko je to trivijalno, pretpostavimo da je tržišna kapitalizacija Bitcoina 1 bilijun USD. Na temelju Chainalysisa, samo oko 1% svih Bitcoin transakcija (10 milijuna USD) korišteno je za kriminal u istoj godini. Uzimanje 13% od ovog ukupnog iznosa daje samo 1.3 milijuna USD u Bitcoin-u koji su prebačeni kroz privatne novčanike za kriminal – puka sitnica u globalnoj kriminalnoj ekonomiji.

Nije iznenađujuće da takvi novčići za privatnost nisu nadmašili Bitcoin kao najbolji izbor za kriminalnu upotrebu. U usporedbi s tržišnom kapitalizacijom Bitcoina koja se nalazi u rasponu od stotinu milijardi dolara, tržišna kapitalizacija Monera i Zcasha daleko je niža u rasponu od dvije do tri milijarde. Kriminalni sindikati čije operacije uključuju premještanje bilijuna dolara vjerojatno će izbjegavati ove kriptovalute zbog njihove daleko niže likvidnosti.

Malo je vjerojatno da će se zagovornici anti-kripto u skorije vrijeme predomisliti na temelju podataka. Ponavljajte laž dovoljno dugo i ona se počinje prihvaćati kao istina. No, bez obzira na to kako se raspolažu s podacima, oni ne podržavaju priču koju žele ispričati o korištenju kriptovalute za kriminalne aktivnosti.