Signature banka suočava se s tužbom zbog umiješanosti u FTX prijevaru

Tvrtka za algoritamsko trgovanje Statistica Capital podnijela je navodnu grupnu tužbu protiv Signature banke koja je prijateljski nastrojena prema kripto-programima zbog njezinog navodnog znanja o miješanju fondova između burze FTX u stečaju i Alameda Researcha.

Statistica tvrdi da je suprotno njezinom savjetu Signature Bank slala novac namijenjen FTX-u na Alamedine bankovne račune koristeći svoju mrežu plaćanja Signet počevši od lipnja 2020. Signet, dopuštena blockchain mreža, omogućuje danonoćne prijenose novca putem kovanja i snimanja ERC- 20 usklađenih "znakova pečata".

Statistica tvrdi da Signature Bank nije ispunila svoju fiducijarnu dužnost

Prema Statistici podnošenje suda, FTX je prenio depozite klijenata s Alameda računa koristeći "nezakonitu ponudu" zvanu "e-novac". Iako su korisnici FTX-a mogli potvrditi da su sredstva dodana na njihove račune, Statistica tvrdi da sredstva korisnika nisu napustila Alamedine račune. FTX i Sam Bankman-Fried navodno su koristili depozite klijenata za davanje zajmova Alamedi, išli tako daleko da su hedge fondu u stečaju ponudili kreditnu liniju od 65 milijardi dolara. 

Korištenje električnih romobila ističe miješanje sredstava klijenata FTX-a s Alamedinim novcem u središtu je kaznenog postupka protiv bivšeg izvršnog direktora FTX-a Sama Bankman-Frieda, koji se suočava s osam optužbi u SAD-u, uključujući pranje novca i prijevaru. U zasebnoj građanskoj tužbi, SEC je tužio Sama Bankman-Frieda zbog pogrešnog predstavljanja odnosa FTX-a s Alamedom investitorima.

Prema Statistici, Signature je svjesno obrađivao transakcije koje su kršile FTX-ove odredbe i uvjete i nije ispunio svoju fiducijarnu ulogu prema klijentima.

Jučer, Binance najavio planira obustaviti bankovne prijenose u USD 8. veljače 2023. iz neobjavljenih razloga. Ranije, to obaviješten klijentima da bi Signature Bank podržavala samo SWIFT prijenose od 100,000 USD ili više između sebe i Binanceovih klijenata, što potvrđuje nagađanja da su obustave povezane s Signature Bankom.

Centralizirane razmjene s manje opcija za ispunjavanje ključne uloge

Tlo se polako popušta pod nogama najcentraliziranijih svjetskih burzi jer se banke preplašene regulatornim upozorenjima i kolapsima kripto valuta žele distancirati od industrije. Centralizirane razmjene služe kao ključne rampe za fiat-to-crypto za kripto trgovce i investitore. Masovni egzodus bankovnih partnera mogao bi utjecati na sposobnost burzi da prežive tekući tržišni stres.

Signature Bank objavila je početkom prosinca 2022. da će smanjiti svoje depozite povezane s kripto za 8 do 10 milijardi dolara, a njezin glavni izvršni direktor je naglasio da “mi nismo samo kripto banka”. Kasnije je posudio 3.8 milijardi dolara od Federalne banke za stambene kredite.

Prošle godine, Provident Bancorp, banka iz Massachusettsa, prodala je obezvrijeđene zajmove dane kripto rudarima kako bi smanjila svoj portfelj digitalne imovine za 50%. U četvrtom tromjesečju 4. tvrtka je smanjila zajmove osigurane rudarskim uređajima za 2022% u usporedbi s trećim tromjesečjem i očekuje da će nastaviti smanjivati ​​svoj kripto portfelj u 40.

Metropolitan Bank sa sjedištem u New Yorku najavio zatvorit će svoju kripto vertikalu 9. siječnja 2023. zbog "materijalnih promjena u regulatornom okruženju". Metropolitan je morao vratiti novac klijentima Voyager Digitala, kanadske kripto brokerske kuće koja je prošle godine podnijela zahtjev za bankrot. 

Silvergate želi ostati posljednji, ali je li to dobro za kripto?

Američki tužitelji pokrenuli su istraga u ulogu Silvergate Banke koja je prijateljski nastrojena prema kripto valuti u FTX prijevari. Silvergate je navodno omogućio velike prijenose sredstava preko svoje Silvergate Exchange mreže bez odgovarajućeg nadzora. U 2017. Silvergate Capital razvio je Silvergate Exchange Network kako bi omogućio fiat-kripto prijenose između kripto tvrtki i investitora, pod uvjetom da su obje poslovale sa Silvergateom. 

Silvergate je nedavno preživio 8.1 milijardu dolara od povlačenja depozita prodajom vrijednosnih papira i izvedenica te je posudio 10 milijardi dolara od banaka za stambene kredite kako bi ojačao svoju financijsku poziciju. Izvršni direktor Silvergatea Alan Lane, koji je 2013. banku pretvorio iz tvrtke koja se pretežno bavi nekretninama u tvrtku usmjerenu na kripto, želi uvjeriti kripto zajednicu da banka neće uskoro kapitulirati.

“Ono što pokušavamo komunicirati je da smo ovdje; ovdje smo na duge staze,” , rekao je CEO Alan Lane krajem siječnja 2023. Analitičari su također sugerirali da ograničenja prijenosa Binance banke Signature Bank znače da bi mogla ustupiti tržišni udio Silvergateu.

Međutim, kripto mjenjačnice će se nadati da će se više banaka uključiti kako bi se smanjila mogućnost jedne točke neuspjeha.

Za Be[In]Crypto najnovije Bitcoin (BTC) analiza, kliknite ovdje.