Silvergate upozorava ulagače da možda neće preživjeti godinu, dionice pale 30%

Posrnuli Silvergate Capital, vlasnik kripto-friendly banke Silvergate, upozorio je ulagače da očekuje daljnje gubitke za 2022. koji su značajno utjecali na njegovu "sposobnost da nastavi". Cijena njegove dionice pala je 30% nakon vijesti, sa 13.60 dolara na 9.50 dolara u vrijeme tiska.

srebrna vrata obaviješten Komisija za vrijednosne papire i burzu (SEC) u srijedu je izjavila da neće moći na vrijeme podnijeti svoj godišnji obrazac 10-K za fiskalnu godinu 2022. Navela je prodaju dodatnih investicijskih vrijednosnih papira u zadnji čas za otplatu nepodmirenih zajmova od Federal Home Loan Bank of San Francisco kao razlog odgode, zajedno s prodajom dodatnih dužničkih vrijednosnih papira u siječnju i veljači 2023.

Banka u početku je zabilježio gubitak od 949 milijuna dolara za posljednja tri mjeseca 2022., za koje se sada očekuje povećanje.

"Ovi dodatni gubici negativno će utjecati na omjere regulatornog kapitala Društva i podružnice u potpunom vlasništvu Društva, Silvergate Bank, i mogli bi rezultirati nedovoljno dobrom kapitalizacijom Društva i Banke", piše u podnesku.

"Osim toga, Društvo procjenjuje utjecaj koji ovi naknadni događaji imaju na njegovu sposobnost da nastavi s neograničenim poslovanjem tijekom dvanaest mjeseci nakon izdavanja svojih financijskih izvješća."

Silvergate je upozorio SEC da trenutno preispituje svoje poslovne strategije zbog "poslovnih i regulatornih izazova". Doista, podnesak je potvrdio izvješća da Ministarstvo pravosuđa SAD-a istražuje tvrtku, a također je spomenula istrage bankarskih regulatora i "kongresne istrage" koje doprinose njezinim nevoljama.

Silvergateove veze s FTX-om dovele su banku u problem

Ministarstvo pravosuđa istražuje Silvergate zbog potencijalne prijevare u vezi s raspadnutom kripto burzom FTX Sama Bankman-Frieda (SBF) i trgovačkom tvrtkom Alameda Research. Entiteti su imali duboke veze — Alameda je Silvergate učinila svojom glavnom bankom 2022. Tvrtka je klijentima FTX-a davala upute da polažu novac prijenosom novca na Alamedin Silvergate račun.

Prema Silvergateu, propale tvrtke SBF-a činile su manje od 10% od 11.9 milijardi dolara depozita njegovih kripto klijenata. Ali bankrot FTX-a i naknadno zamrzavanje sredstava klijenata pokrenuli su događaj sličan bankrotu.

• Klijenti Silvergatea povukli su 68% svih depozita držanih u ime kripto industrije.
• Od rujna do prosinca banka je izgubila 52 korisnika digitalne imovine.
• Zajmovi mreže Silvergate Exchange Network koji koriste digitalnu imovinu kao kolateral iznosili su 1.1 milijardu dolara 31. prosinca 2022., što je pad od oko 400 milijuna dolara u odnosu na 30. rujna 2022. To vjerojatno ukazuje na to da su neke strane agresivno otplaćivale zajmove kako bi oslobodile kolateral.

Silvergateov odnos s FTX-om i Alamedom potaknuo je istrage američkih senatora Rogera Marshalla, Elizabeth Warren i Johna Kennedyja.

"Uključenost vaše banke u prijenos sredstava klijenata FTX-a Alamedi otkriva ono što se čini kao nečuveno kršenje odgovornosti vaše banke da prati i izvješćuje o sumnjivim financijskim aktivnostima koje provode njezini klijenti", rekli su. napisao je u pismu Silvergateu u prosincu.

Tvrtke nastavljaju gubiti veze s ukaljanim Silvergateom

Ovaj tjedan, platforma za kripto derivate LedgerX rekao kupcima više neće koristiti Silvergate za primanje domaćih bankovnih transfera, od srijede. Umjesto toga, tvrtka će koristiti Signature Bank. Signature je u prosincu rekao da se udaljava od sektora digitalne imovine, ali ne 100%.

Prije dva tjedna, obiteljski ured milijardera Georgea Sorosa Soros Fund Management objaviti kladio se protiv Silvergatea. Imao je opcije na 100,000 dionica Silvergatea tržišne vrijednosti od 1.74 milijuna dolara 31. prosinca, prema regulatornoj prijavi. Ako dionice Silvergatea padnu ispod neobjavljenog praga, fond će ostvariti uredan, iako relativno mali, profit.