Jedno od dugotrajnih pitanja za industriju kriptovaluta jest kako nevjerojatno mala Farmington State Bank u stranom vlasništvu sada Banka mjesečevog kamena, uspjela je dobiti regulatorne smjernice u okviru Federalnih rezervi.
Kao što je ranije objavljeno, Moonstone je u ožujku dobio investiciju od 11.5 milijuna dolara od Alameda Researcha Sama Bankman-Frieda koji je sada u stečaju. U vlasništvu je tvrtke koja se zove FBH — njen predsjednik, Jean Chalopin, također predsjeda Deltec Bank and Trust. Deltecovi glavni klijenti su Tether i Alameda. Chalopin sjedi u upravnom odboru Moonstonea.
U priopćenju za javnost u utorak, Moonstone je pojasnio svoj odnos s Chalopinom. Navedeno je da je Chalopin tražio američku banku u ljeto 2018. “pojedinačno i bez ikakve veze s Deltec International Group i njezinim podružnicama ili bez ikakvog angažmana u njima”.
Chalopinov cilj bio je “razviti novi model bankarstva u koji on snažno vjeruje, iskoristiti konvergenciju tehnologija i propisa kako bi se klijentima osigurale potrebne i pouzdane bankarske usluge.”
Na pitanje zašto bi Fed odobrio banku koja opslužuje kombinaciju digitalne imovine i kanabisa, Janvier Chalopin, Moonstoneov glavni digitalni direktor i sin Jean Chalopin, rekao je: "Posao regulatora je promiču sigurnost i ispravnost, financijska stabilnost i zaštita potrošača... Stvar je u rastu ovih industrija, potrošačima koji koriste te usluge — moramo osigurati da se ta potrošnja odvija na način koji poštuje te misije.”
Protos je razgovarao s Fedovom vodećom analitičarkom politike financijskih institucija, Melissom Clark, kako bi saznao više o njegovim procesima.
Fed kaže da griješi
Clark je priznala da nije bila upoznata s Farmington State Bank ili Moonstone. Što se tiče procesa prihvaćanja nove banke kao članice regulatornog sustava Feda, rekla je Protosu: “Gledate puno različitih faktora. Gledate sve zakonske čimbenike... financijske, upravljačke, vlasničke, pravne, dopuštenost, poslovne planove, buduće izglede.
"Na temelju prikupljenih informacija, krenuli bismo naprijed."
“Činjenica je”, rekla je, “naučiš nove stvari o ljudima nakon što nešto poduzmeš. Vi glumite na temelju dostupnih informacija koje imate u tom trenutku, a to ne znači da se kasnije nešto neće znati.”
“Ovo radim već 38 godina,” rekao je Clark. “Loše stvari se mogu dogoditi, čak i kada mislite da je sve u redu.”
"Nakon toga pokušavamo upravljati situacijom", dodala je.
Pročitajte više: Ekskluzivno: Moonstone Bank objašnjava veze s Alameda Research
Upitan jesu li strani državljani obično bili u mogućnosti kupiti banke regulirane Federalnim rezervama, Clark je rekao: “Tijekom godina imali smo mnogo stranih državljana koji kupuju banke i prolaze kroz proces provjere kao građani SAD-a. Pogledate njihova poslovanja, pogledate njihove podružnice i mi dobijemo obveze u vezi s većom transparentnošću.”
"Provjeravamo sve koji kupuju banke", odlučno je rekla. “Nemamo uvijek savršene informacije... ponekad smo mrtvi i ponekad bismo mogli nešto propustiti".
Kad mu je rečeno od čega se točno sastoji proces provjere, Clark je rekao: “Imamo postupak provjere imena. Ne šaljemo ljude van, ne volimo policijsku istragu.”
"Ljudi koji se smatraju ravnateljima moraju uzeti otiske prstiju i moraju dati osobne podatke - a to su uobičajeni obrasci za sve savezne agencije", rekla je. "OCC, FDIC i Federalne rezerve."
Za više informacija, pratite nas X / Twitter i Google vijesti ili poslušajte naš istraživački podcast Inovirano: Blockchain City.
Izvor: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/