Ministarstvo financija SAD-a napreduje prema rješavanju anonimnosti nehostiranih kripto novčanika kao dio šire strategije Joea Bidena za borbu protiv nezakonitog financiranja koje uključuje digitalnu imovinu.
Slijedeći dva pravila zaprosio Mreža za borbu protiv financijskog kriminala (FinCEN) 2020. koja provodi izvješćivanje o transakcijama na nehostiranim novčanik transakcije koje premašuju 10,000 USD, istovremeno prisiljavajući banke da prikupe informacije o klijentu i njihovoj drugoj strani za svaku transakciju veću od 3,000 USD koja uključuje novčanik bez hostinga, zamjenik američkog ministra financija Wally Adeyemo potvrdio je da je vladina agencija postigla napredak.
Govoreći u Konsenzus 2022, Adeyemo je potvrdio:
“...radimo na rješavanju jedinstvenih rizika povezanih s novčanicima bez hostinga... U osnovi, financijske institucije moraju znati s kim posluju i s kim posluju kako bi bile sigurni da ne plaćaju kriminalcima, sankcioniranim subjektima ili drugima. Kada su u pitanju novčanici bez hostinga, radimo na tome da im pružimo informacije koje su im potrebne kako bi izbjegli olakšavanje ovakvih nezakonitih plaćanja.”
Pojačana kontrola novčanika bez hostinga pojavila se nakon uvođenja sankcija Ruskoj Federaciji nakon njezine invazije na Ukrajinu. Međutim, oskudni su dokazi da su Rusi koristili kriptovalute kako bi zaobišli takve sankcije.
Treasury Dept: Pravilo putovanja neće narušiti privatnost
Ne ulazeći u detalje, Adeyemo je nastavio s opisom Pravila putovanja, koje bi razotkrilo stvarne identitete pošiljatelja i primatelja sredstava kriptovalute svim financijskim institucijama uključenim u transakciju, kako bi se zaštitile nacionalne sigurnosti i provoditi Zakon o bankovnoj tajni.
Kako bi riješio zabrinutost zbog kršenja privatnosti, Adeyemo je rekao da je agencija odlučna u izradi propisa koji će koristiti širem cilju nacionalne sigurnosti, a istovremeno dopuštaju inovacije u tehnologijama plaćanja.
“Američki međunarodni položaj i sposobnost da zaštiti našu nacionalnu sigurnost uvelike počiva na našem globalnom financijskom vodstvu. Mi u vladi znamo kao i vi da je budućnost globalnog financijskog sustava sve digitalnija.”
Regulatorni pritisak dolazi iz mnogih smjerova
Slijedi odgovor Ministarstva financija izvršni red izdao američki predsjednik Joe Biden za više vladinih agencija za istraživanje kriptovaluta. Te agencije uključuju Odjel riznice, Povjerenstvo za vrijednosne papire i burzu i Ured kontrolora valute.
Odjeljak 7. Izvršnog naloga Adrese rizike povezane s kibernetičkim kriminalom koji uključuje kriptovalute i zadaće ministra financija i šest drugih vladinih dužnosnika da podnose dodatne priloge predsjedniku, opisuju svoje stavove o “nezakonitim financijskim rizicima koje predstavlja digitalna imovina, uključujući kriptovalute, stabilne coine, CBDC-ove i trendove u korištenje digitalne imovine od strane nezakonitih aktera” u roku od 90 dana od njihovog podnošenja drugoj agenciji, Kongresu Nacionalne strategije za borbu protiv terorizma i drugog nezakonitog financiranja.
U roku od 120 dana od podnošenja Kongresu Nacionalne strategije za borbu protiv terorizma i drugog nezakonitog financiranja, tajnik riznice i drugi trebali bi podnijeti koordinirani međuagencijski plan za ublažavanje rizika od nezakonitog financiranja.
Ministarstvo financija pridružuje se senatorici Cynthii Lummis (R-Wyo) i senatorici Kirsten Gillibrand (D-NY) koji su ranije ovog tjedna objavili nacrt propisa. Iako je nedavno predstavljen, novi zakon zapravo neće stupiti na snagu barem do 2023., budući da su predstojeći izbori na sredini mandata prioritet. U sadašnjem obliku, prijedlog zakona objašnjava koje bi vrste stabilnih coin-a bile dopuštene, koje kriptovalute spadaju u nadležnost CFTC-a, a koje spadaju u nadležnost SEC-a.
Što mislite o ovoj temi? Pišite nam i recite nam!
Izjava o odricanju od odgovornosti
Svi podaci sadržani na našoj web stranici objavljeni su u dobroj namjeri i samo u opće informativne svrhe. Svaka radnja koju čitatelj poduzme na informacijama koje se nalaze na našoj web stranici strogo je na vlastiti rizik.
Izvor: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/