Američki hedge fondovi u fokusu tužitelja zbog Binance ulaganja

Industrija kriptovaluta upravo je izvukao iz katastrofalne 2022 ali prostor je i dalje neuredan kao što je i bio. Ova izjava je namjerna usred istrage vlasti Sjedinjenih Država o ulaganjima hedge fondova u Binance, najveću kripto burzu po dnevnom volumenu trgovanja.

Prema članku koji se prvi put pojavio u The Washington Postu, savezni tužitelji trenutno kopaju po američkim hedge fondovima i njihovim poslovima s burzom sa sjedištem na Malti.

Binance u centru pažnje zbog optužbi za pranje novca

Izvršni direktor Binancea, Changpeng Zhao (CZ), proveo je veći dio prosinca braneći svoju razmjenu o onome što je nazvao FUD (strah, neizvjesnost i sumnja). Ipak, kažu gdje ima dima, vjerojatno će biti i požara.

Čini se da su tužitelji Sjedinjenih Američkih Država uvjereni da u Binanceovoj blagajni gori 'vatra' koja ne može prekinuti dugotrajnu istragu potencijalnih smjernica za pranje novca.

Posljednjih mjeseci, ured američkog državnog odvjetnika za zapadni okrug Seattlea zatražio je od određenih tvrtki da predaju zapise svojih razgovora s CZ-ovom centralom. Washington Post citira dvije osobe upoznate s tim pitanjem, iako trenutačno anonimne, koje su pregledale jedan od sudskih poziva.

Pravni stručnjaci smatraju da sudski pozivi, koji dosad nisu objavljeni, možda neće dovesti do pravnih optužbi. Za sada su rasprave usredotočene na mogućnost nagodbe s Binanceom, dok se razmatra imaju li optužbe dovoljnu težinu da jamče optužnice protiv jedne od najutjecajnijih tvrtki u kriptovaluti.

Nedavni intervju s Patrickom Hillmannom, glavnim strateškim direktorom Binancea, otkrio je da burza svakodnevno razgovara s “gotovo svakim regulatorom diljem svijeta”. Iako zahtjev za komentarom američke istrage Joshue Stuevea, glasnogovornika Ministarstva pravosuđa nije urodio plodom.

Istraga američkih vlasti dolazi usred dramatičnog kolapsa FTX burze Sama Bankman-Frieda. Drugim riječima, to se događa kada kripto industrija delikatno balansira na labavoj niti. Stručnjaci i ključne osobe u svemiru raduju se povećanom nadzoru s ciljem da se ulagači zaštite od poslova šačice ljudi na moćnim položajima.

Istražitelji traže zabrinjavajući obrazac koji uzrokuje kolaps kripto divovi poput Celsiusa, prošlog srpnja. Celsius je bio jedan od najvećih zajmodavaca FTX-a Alameda Research. Alameda Research, trgovački ogranak Friedove FTX burze, podnio je zahtjev za stečaj u studenom.

Iako je CZ bio jedan od najranijih značajnih podupiratelja FTX-a, njegova odluka da povuče tepih, rasprodajući svoje udjele u FTT-u, tokenu koji je izdala burza sa sjedištem na Bahamima, eskalirala je imploziju u studenom. Nakon Binanceove odluke, klijenti su požurili povući svoja sredstva s FTX-a, uzrokujući krizu likvidnosti, više nalik situaciji bankrota.

Pozornost usmjerena na burzu sa sjedištem na Malti

Čini se da se regulatori fokusiraju na Binance, najveću kripto burzu, unatoč tome što se CZ predstavlja kao prvak u nadzoru. Tijekom konferencije u Indoneziji krajem prošle godine, izvršni direktor Binancea rekao je, "regulatori će s pravom ispitivati ​​ovu industriju mnogo, mnogo jače, što je vjerojatno dobra stvar."

Međutim, Binance nije SI jedinica za suradnju s financijskim regulatorima. Zapravo, nastavlja frustrirati napore regulatora i agencija za provođenje zakona, prema mišljenju pravnih stručnjaka. Binance godinama nije provodio KYC, dopuštajući klijentima da kupuju i prodaju kriptovalute bez propisne identifikacije. Ova situacija je omogućila pojedincima koji peru novac da neprimjetno provode svoje kriminalne aktivnosti, smatra John Ghose, bivši tužitelj iz Ministarstva pravosuđa SAD-a.

Hillmann iz Binancea priznaje da burza sa sjedištem na Malti nije bila usklađena s postavljanjem regulatornih standarda tijekom prvih godina svog brzog rasta. Međutim, naglašava da se Binance posljednjih godina usredotočio na programe usklađenosti s propisima i surađuje s policijom kako bi uhvatio kriminalce sa svojih kripto platformi.

“Tijekom posljednje dvije godine tvrtka je potpuno promijenila svoj stav. Sada kada imamo te resurse, lako smo jedna od najproaktivnijih strana u identificiranju, zamrzavanju i povratu sredstava,” rekao je Hillmann.

Chainalysis, jedan od kripto industrije vrhunski davatelji podataka, izvijestili su 2022. da je kriminal temeljen na kriptografiji dosegao rekordnu vrijednost od 14 milijardi dolara u 2021. sa samo oko 4.6 milijardi dolara u 2017. – godini kada je osnovan Binance. Unatoč tome, tijekom tog razdoblja prihvaćanje kriptovalute eksponencijalno je raslo, dok je postotak ukupnih nezakonitih transakcija pao.

Po svom mišljenju i na temelju svog ogromnog iskustva, Ghose smatra da se istražitelji usredotočuju na Binance zbog njegovog udjela u kršenju Zakona o bankovnoj tajnosti. Zakon zahtijeva od svih financijskih institucija da provjeravaju identitet svojih klijenata i prijave sve aktivnosti koje se smatraju sumnjivim, posebno one koje se, među ostalim parametrima, smatraju pranjem novca i utajom poreza.

Ghose objašnjava da sudski pozivi možda pomno ispituju odnose Binancea s klijentima sa sjedištem u Sjedinjenim Državama. No, bivša tužiteljica nema informacija iz prve ruke o istrazi najveće svjetske kripto mjenjačnice.

 “Osnova tih naknada je postoje li američki kupci. Ako postoje kupci iz SAD-a, postoje naknade za izbjegavanje zahtjeva za pranje novca”, objasnio je Ghose za The Washington Post.

Kako Zhaova burza reagira?

Binance se predstavlja kao vodeći prvak u usklađenosti s propisima. Razmjena je formirala globalni savjetodavni odbor kojim predsjedava Max Baucus, bivši demokratski senator iz Montane, koji je bio američki veleposlanik u Kini za vrijeme Obamine administracije. Odbor ima privilegiju što ima Davida Plouffea, bivšeg glavnog savjetnika u Obaminoj administraciji. U prosincu se odbor službeno pridružio Komori digitalne trgovine, udruzi za kripto lobiranje sa sjedištem u Washingtonu.

“Binance.US, platforma za trgovanje sa sjedištem u Palo Altu, Kalifornija, u vlasništvu Zhaoa, angažirala je dvije nove vanjske lobističke tvrtke i pokrenula odbor za političko djelovanje, što mu je omogućilo prikupljanje sredstava iz vlastitih redova i raspodjelu prihoda kao doprinosa kampanji, federalni zapisi pokazuju. I angažirao je bivšeg agenta FBI-a BJ Kanga, koji je vodio istrage visokog profila trgovine povlaštenim informacijama na Wall Streetu, kao svog prvog voditelja istrage”, izvještava Washington Post.

Unatoč tim potvrđenim izvješćima, glasnogovornik Binance.US-a smatra da tvrtka nema namjeru provoditi bilo kakve politički utemeljene donacije. Prema Carlosu Gomezu, glavnom direktoru za investicije u Belobaba Crypto Asset Fundu, Changpeng Zhao samo "pokušava učiniti pravu stvar" razgovarajući s vladinim čelnicima kako bi potaknuo regulaciju i pomogao spasiti kripto tvrtke suočene s financijskom nestabilnošću uzrokovanom dugotrajnim -trčanje kripto zima.

Drugim riječima, CZ se trenutno prodaje kao "osoba od povjerenja" u vremenima kada bi kripto mogao koristiti više poštenih ljudi. Međutim, očito je da Zhao brzo gubi povjerenje svojih kupaca.

Mjenjačnica je zabilježila više od 3 milijarde dolara povlačenja u kratkom razdoblju od 24 sata u prosincu. Nansen, tvrtka za kripto analitiku, izvijestila je da su sredstva koja su napustila razmjenu premašila neto depozite, što ga čini najvećim povlačenjem zabilježenim u jednom danu s razmjene.

Ulagači su zabrinuti, kaže Carol Alexander, kripto guru i profesorica financija sa Sveučilišta u Sussexu. Trgovci velikim količinama, popularno poznati kao kitovi, "počinju se seliti s Binancea kako regulatorni pritisak raste", dodala je.

CZ je proveo većinu ranih dana u prosincu uvjeravajući svijet da je njegova mjenjačnica u dobrom financijskom stanju i da ima dovoljno rezervi za pokriće depozita klijenata. Glasnogovornik tvrtke izjavio je u prosincu da "svaki korisnik može povući svoju imovinu s Binancea i da će tvrtka nastaviti normalno funkcionirati."

Tvrdnje su brzo nestale u zrak jer je revizor tvrtke, Mazars, suspendirao odnose sa svim kripto-temeljenim poduzećima, uključujući Binance istog prosinca. Navodno je odluka donesena “zbog zabrinutosti oko načina na koji javnost razumije ova izvješća”.

Vidjelo se da je Binance u sukobu s Mazarsom oko revizija, rekavši da su "treća strana", dok je revizor zaključio da izvješće o procjeni ne predstavlja pravno obvezujuće jamstvo ili mišljenje.

Prema Vivian Sang, profesorici računovodstva na Sveučilištu u Minnesoti, Mazars se povukao jer bi “davanje revizorskog mišljenja ili jamstva o pregledu rezervi Binancea značajno povećalo rizik od tužbe ako se kasnije ispostavi da Binance nema dovoljno novca da pokrije imovinu kupaca."

U međuvremenu, istraga američkih vlasti mogla bi udariti u zid ako saznaju da Binance možda ne podliježe američkim zakonima. Tvrtka je rođena u Kini – preselila se u Japan i kasnije na Maltu u potrazi za kripto-prijateljskom jurisdikcijom. Štoviše, CZ od 2020. naglašava da njegova tvrtka nema službeno sjedište.

Prema Reutersu, a također je izvijestio The Washington Post, “Binance Holding Ltd., tvrtka ljuska koja upravlja s nekoliko podružnica Binancea, ima sjedište na Kajmanskim otocima, ali Zhao je također povezan s desecima poslovnih jedinica diljem svijeta, uključujući u Britanski Djevičanski otoci, Singapur, Irska, Lihtenštajn i Sejšeli.”

Stručnjaci iz industrije mišljenja su da je uspjeh koji uživa Binance rezultat promicanja i prodaje rizičnih financijskih kripto derivata koji korisnicima omogućuju da se uključe u klađenje s visokom polugom, dok špekuliraju o digitalnim tokenima kao što je Dogecoin, kripto projekt na temu psa.

Financijski proizvodi ove prirode zabranjeni su u SAD-u, a Binance blokira kupce koji se nalaze u Americi. Burza je od 2019. onemogućila klijentima u SAD-u pristup offshore burzi, podržavajući izvedenice.

Binance.US, podružnica Binancea sa sjedištem u Sjedinjenim Državama ima odabrani popis sredstava na svom izborniku. Rečeno je da tvrtka radi neovisno o svojoj većoj sestrinskoj kripto platformi, Binance.com.

SAD, Kuba, regija Krim, Iran, Sirija i Sjeverna Koreja neke su od ograničenih regija na web stranici Binance. Unatoč ograničenju, neki ljudi sa sjedištem u SAD-u tvrde da mogu zaobići zid. Postoje videozapisi o tome kako pristupiti proizvodima Binance.com na YouTubeu i Redditu iz Sjedinjenih Država.

Unatoč optužbama, Binance preko svog strateškog službenika Hillmanna kaže da su rupe u zakonu testirane i da se čini da ne rade. "Danas nijedan korisnik u SAD-u ne može pristupiti Binance.com", rekao je.

Intervjui koje je vodio The Washington Post s hedge fondovima usmjerenim na kripto naglašeno je da tvrtke imaju račune u Binance.US-u unatoč ograničenom izboru imovine kojom se može trgovati. Neki hedge fondovi rekli su da ne koriste nijedan od proizvoda Binance.com i da preferiraju Coinbase, jednu od rijetkih kripto kompanija koje kotiraju na burzi.

S druge strane, Binance tvrdi da je tvrtka koja poštuje zakon i da surađuje s istražiteljima. Unatoč ovoj tvrdnji, Binance.com nije registriran u Mreži za suzbijanje financijskog kriminala Ministarstva financija ili FinCEN-u, iako je to osnovni uvjet usklađenosti sa Zakonom o bankovnoj tajnosti.

Vezani članci: