Američki regulatori pokrenuli su službenu istragu o poslovima Silvergate-FTX

Silvergate, jedan od mnogih vjerovnika koji su pretrpjeli ogromne gubitke zbog propasti FTX-a, prethodno je bio prisiljen otpustiti 40% svog osoblja.

Ovaj udarac za njezino poslovanje bio je pojačan milijardama dolara u značajnim zajmovima uzetim za pokrivanje potencijalnog bankrota za koji se organizacija bojala da bi moglo doći nakon kolapsa FTX-a.

Silvergate u filmu The Hot Seat

Iako se zajmovi u više milijardi dolara mogu činiti normalnim za tipične banke, trenutni zajmovi koje uzima Silvergate navodno iznosi većinu njegovih trenutnih novčanih rezervi.

“Vaša banka “sada drži otprilike 4.6 milijardi dolara u gotovini,” veliku većinu – 4.3 milijarde dolara – od čega je osigurala kao predujam od FHLB-a. Korištenjem FHLB-a kao svog funkcionalnog "zajmodavca u krajnjoj instanci", Silvergate je dodatno uveo rizik kripto tržišta u tradicionalni bankarski sustav."

Gleda se i bilanca banke lošiji za habanje, suočivši se s gubitkom od 1 milijarde dolara tijekom prošlog tromjesečja – i padom cijene dionice od 20% u produženom vremenu trgovanja u četvrtak.

Za sada nema službenih optužbi

Iako je trenutna istraga o poslovima FTX grupe sa Silvergateom, ovaj put, provedena u službenom svojstvu, još uvijek nisu iznesene nikakve optužbe, prema do Bloomberga.

Umjesto toga, trenutna istraga, koju koordinira Ministarstvo pravosuđa SAD-a, ima za cilj otkriti koliko je uprava Silvergatea zapravo znala o poslovanju FTX-a. Pogotovo ako su posumnjali da se financijska malverzacija provodi preko bankovnih računa koje drži Silvergate, što bi banku obvezivalo da razmjenu prijavi vlastima.

Ako se ispostavi da su Silvergateovi izbjegavajući odgovori samo stvar tipične bankovne tajne, istraga će vjerojatno biti zaključena, iako s više informacija o FTX-ovim bankarskim strategijama.

Za sada je Silvergate potvrdio da je proveo dubinsku analizu za svaki entitet u FTX grupi s kojim je imao veze, počevši od uključivanja Alameda Researcha 2018. Također je vrijedno spomenuti da je, osim internih revizija, Silvergate – koji je navodno imao ugled jer je vrlo popustljiv prema nadležnim tijelima – godišnje su ga revidirali i Federalne rezerve i neovisni revizori.

Međutim, ove revizije možda nisu bile dovoljno stroge. Osim istrage DOJ-a, Silvergate se također suočava s potencijalnom zajedničkom tužbom drugih investitora, koji su navodno optužili banku za prikrivanje njihovih financijskih kontrola i revizija.