VASP-i i WSP-ovi koji se moraju upisati u OAM registar

Puno se govorilo i pisalo, i to na mnogim mjestima, o obvezi upisa VASP-a i WSP-ova u registar koji vodi OAM i uredba MEF-a koja je to konačno implementirala.

Kao što je već napisano, Uredba prevoditelju ostavlja nezgodan zadatak rješavanja nekoliko pitanja: ispravnog identificiranja subjekata koji su stvarno potrebni za upis, s obzirom na to da odredba nije dovoljno jasna i ne identificira samo platforme burze i digitalnog novčanika ; utjecaja na VASP-ove i WSP-ove koji djeluju iz zemalja koje nisu članice EU-a, s obzirom na to da se u uredbi izričito spominju kao subjekti obvezni za upis u registar samo talijanski operateri i oni sa sjedištem u drugim državama članicama EU-a, i tako dalje.

No postoji jedno pitanje na koje je potrebno posebno promišljanje i fokus: aspekt sankcioniranja i mogući mehanizmi i ovlasti za sprječavanje poslovanja onih subjekata koji posluju a da nije upisan u registar.

Kako je organiziran OAM i koje vrste VASP-a i WSP-a su obvezni registrirati?

Da bismo postavili pitanje, moramo se vratiti korak unatrag i razumjeti koja je stvarna funkcija registra koji vodi OAM je i što su uloge, funkcije i ovlasti aktera koji se oko njega vrte: od samog OAM-a, do Nuclei di Polizia Valutaria, do FIU-a itd.

Sada, ovaj registar nije usporediv, u smislu namjene i funkcije, s mnogim kvalifikacijskim registrima koji su predviđeni u nacionalnom sustavu, a također su regulirani na europskoj razini, da bi bili podobni za upis u koje je potrebno dokazati posebne zahtjeve podobnosti, bilo u smislu profesionalnih vještina, u smislu časti ili u smislu pouzdanosti imovine. 

Obveza pripadanja ovoj vrsti registra predviđena je kada je namjera regulirati pristup djelatnosti ili profesije posebnog društvenog utjecaja i delikatesa: medicinske struke, druge profesije u kojima se obrađuju važni interesi klijenata (odvjetnici, računovođe itd.), bankarske i financijske djelatnosti u kojima se koriste štednja (ustavom zaštićena) ili drugi zaštićeni interesi, poput zaštite potrošača i sl. utjecao.

Prijem u ove vrste registara općenito ima funkciju ovlaštenja i kvalifikacije i jest podliježu nadzoru tijela (profesionalni nalozi, Banka Italije, Consob, Ivass itd., ovisno o vrsti djelatnosti).

Ova tijela su, prije svega, pozvana na utvrditi i ocijeniti posjedovanje uvjeta podobnosti predviđena propisima sektora (također putem natječajnih postupaka), a zatim imaju prodorne ovlasti kontrole, sankcioniranja i inhibiranja obavljanja djelatnosti na nepravilan ili zlonamjeran način.

Slučaj registra OAM za VASP i WSP je sasvim drukčiji.

Prije svega, jasno je da je upis u registar samo u svrhu praćenja obavljanja djelatnosti, u svrhu sprječavanja pranja novca (ali i, implicitno, u svrhu porezne kontrole), a ne u svrhu provjere posjedovanje posebnih uvjeta podobnosti.

Zapravo, za upis u registar, zakonodavstvo ne predviđa nikakav drugi uvjet osim registriranog sjedišta ili prebivališta u Italiji. Štoviše, u skladu s člankom 17. bis co. 8 ter Zakonodavne uredbe 141/2010, za dobivanje registracije nije potreban bilo kakav postupak procjene, već jednostavna obavijest osoba koje djeluju ili namjeravaju poslovati u Italiji.

Unatoč tome, upis u registar, prema stavku 1. istog članka 17.bis, je conditio sine qua ne za profesionalno obavljanje djelatnosti. Dakle, ova vrsta registracije ima funkcija omogućavanja i ovlaštenja.

To je opća slika.

Što se događa ako operater obavlja ovu vrstu djelatnosti bez registracije?

Vrijedi se prisjetiti da, koliko nam je poznato, postoje mnoge platforme, koje se široko koriste u Italiji, koje su se odlučile ne registrirati u OAM registar i de facto zanemariti talijansko tržište.

Unatoč tome, bit će talijanskih korisnika koji će nastaviti koristiti usluge ovih platformi.

Dakle, što bi se moglo dogoditi?

Jedno od najraširenijih uvjerenja je da je u ovom slučaju, stranica putem koje se pružaju usluge mogla bi se ugasiti.

Je li to doista tako? Stvar nije tako jednostavna.

Pogledajmo što kažu pravila.

Stavak 5. članka 17. bis Zakonske uredbe 141/2010. kvalificira obavljanje ove aktivnosti kao zlonamjernu i predviđa administrativnu kaznu od 2,065 do 10,329 eura. 

Da je to jedina rizična posljedica za one koji posluju bez upisa u registar, mnogo bi se moglo reći o odvraćajućem učinku ove sankcije, ako se uzme u obzir da je za pravne osobe jednokratni doprinos za upis u registar iznosi pozamašnu svotu od 8,300 eura.

Stavak 8b članka 17a također navodi da:

“Odredbom iz ovog stavka uspostavljaju se oblici suradnje između Ministarstva gospodarstva i financija i policije, primjereni za zabranu pružanja usluga vezanih uz korištenje virtualne valute od strane davatelja koji ne poštuju prijavu. obaveza".

Članak 6. stavak 2. Uredbe MEF-a od 13.1. 2022stoga, prateći ovu odredbu, utvrđuje da jedinica policije za posebne valute, odjeli Guardia di Finanza i policijske snage mogu otkriti „neovlašteno korištenje usluga u vezi s korištenjem virtualne valute i/ili digitalnog novčanika na teritoriju Talijanske Republike” te se u ovom slučaju pristupa utvrđivanju i pobijanju povrede na način iu rokovima predviđenim Zakonom 689/1981 (tzv. zakon o dekriminalizaciji koji uređuje osporavanje i izricanje upravnih sankcija).

Pomicanje kroz sve zakone, od zakonske odredbe kojom je OAM osnovan (tj. Članak 128. undecies Zakonske uredbe 386/1993) do onog koji ukazuje na sankcije koje OAM može izreći (naknadne duodecije iz članka 128.), do onih ranga implementacije, ne čini se da OAM ima autonomnu ovlast da naredi zatamnjenje web stranice.

OAM može ukloniti iz registra registrirane operatere koji počine određene vrste prekršaja. To bi ih automatski učinilo "zlostavljanjem" ako nastave posluju nakon brisanja iz registra.

Međutim, ne izgleda da OAM ima izravnu moć nad neregistriranim operaterima.

Međutim, kako se ispostavilo, zakonodavstvo više puta navodi da obavljanje djelatnosti ako nije registrirano cpredstavlja zlonamjernu praksu.

Što dovodi do obračuna s odredbom koja bi trebala biti od velikog značaja za operatere koji razmatraju mogućnost obavljanja VASP ili WSP aktivnosti na talijanskom teritoriju, a da se ne trude registrirati, možda djeluju iz inozemstva: to je članak 348. Kaznenog zakona, koji sankcionira zlonamjerno obavljanje profesije.

Odredbe uredbe

Odredba izričito navodi u prvi odlomak da je:

“Tko se nezakonito bavi zvanjem za koje je potrebna posebna državna osposobljenost, kaznit će se kaznom zatvora od šest mjeseci do tri godine i novčanom kaznom od 10,000 do 50,000 eura”.

Korištenje električnih romobila ističe drugi stavak također navodi da ako se donese osuđujuća presuda, to, između ostalog, povlači za sobom “oduzimanje stvari koje su korištene ili namijenjene za počinjenje kaznenog djela”.

Sada, u slučajevima kada je za određeno kazneno djelo predviđeno oduzimanje, može se provesti i pljenidba iz predostrožnosti. To, između ostalog, osigurava i Članak 13. stavak 2. Zakona 689/1981, tj. upravo onaj zakon kojemu Članak 6. MEF-a dekret se odnosi na ocjenu zlostavljanja, kao što smo vidjeli gore.

To otvara dva pitanja. Prvi: može li obavljanje VASP ili WSP aktivnosti u Italiji bez upisa u registar OAM integrirati kazneno djelo predviđeno Članak 348. Kaznenog zakona? Drugo pitanje: ako je tako, bi li bilo moguće, teoretski, zaplijeniti, a zatim zaplijeniti web stranicu?

Čitanje od Članak 348 sugerira da da, izostanak registracije u registru OAM-a mogao bi integrirati kršenje.

Čini se da su svi sastojci tu, prije svega zato što Članak 17.bis Zakonske uredbe 141/2010 kvalificira se kao zlonamjerno obavljanje aktivnosti bez registracije. Drugo, jer ista odredba kaže da je za obavljanje djelatnosti potrebno “posebna kvalifikacija od strane države” i, kao što smo vidjeli, može se reći da upis u registar u biti predstavlja posebnu kvalifikaciju države.

Što se tiče drugog pitanja (tj. može li se web stranica oduzeti i eventualno zaplijeniti), ideja može zvučati čudno: zapljena i oduzimanje obično uključuju materijalnu imovinu kojoj se oduzima dostupnost (uz zapljenu), a potom i vlasništvo (uz zapljenu).

Konkretno, zakon je dopustio i mogućnost preventivne zapljene web stranice „posredstvom prikrivanja” zahtijevanjem od pružatelja povezivanja ili osobe koja posjeduje elektronički izvor da izvrši tehničke operacije potrebne kako bi web-mjesto ili stranica postala nepotrošljiva za vanjski svijet”, te mogućnost njegovog oduzimanja.

Ovo na temelju razmatranja da:

“Mora se smatrati da je definitivno prihvaćeno da računalni podaci sami po sebi, u mjeri u kojoj su normativno izjednačeni sa 'stvarom', mogu biti predmet zapljene”. 

U tom smislu od središnje je važnosti rješenje Ujedinjenih odjela Kasacijskog kaznenog suda (br. 31022 od 17.7.2015.).

Iz tog razloga, mogućnost se pojavljuje sve samo ne daleko od toga, gdje se to nađe usluge mjenjačnice ili virtualnog novčanika, uporabljive iz Italije, daju subjekti, uključujući i strane, koji nisu upisani u OAM registar, nadležna tijela mogu nastaviti s optužnicom za zlouporabu profesije, a po potrebi i na oduzimanje profesije iz predostrožnosti. web-stranicu, te na njezino naknadno oduzimanje.

Doduše, svi ovi pravni argumenti podložni su mnogim interpretativnim nijansama i, svakako, regulatorni okvir, u cjelini vrlo približan, ne pomaže u izvlačenju sigurnosti.

Ostaje samo čekati i vidjeti što će se dogoditi u smislu primjene, kada sustav dosegne svoj puni potencijal.