Koji su najvažniji DeFi protokoli?

DeFi je skraćenica za "decentralizirane financije”, način vođenja financijskog poslovanja korištenjem peer-to-peer mreža, blockchaina i drugih tehnologija u razvoju za uklanjanje posrednika i središnjeg nadzora. U tradicionalnom financijskom sustavu, banke i različite treće strane poput kartičnih tvrtki olakšavaju u biti svaki korak kretanja novca od jedne osobe do druge.

DeFi ima za cilj omogućiti da se ti prijenosi odvijaju na siguran način, ali bez nadzora—i troškova, brige o privatnosti i povremenih odgoda—povezanih s tim trećim stranama.

DeFi alati

DeFi se pojavio kao žarišna točka među entuzijastima kriptovaluta kako su se razvile mreža Ethereum i njezine moćne mogućnosti pametnih ugovora. Zagovornici DeFi-ja koriste različite sustave za posuđivanje, posuđivanje i trgovanje kriptovalutama. To uključuje pojedinačne tokene – a posebno stabilne kovanice – kao i razmjene, mreže i decentralizirane aplikacije.

DeFi protokoli

Jedan od razloga zašto su Ethereum i pametni ugovori ključni za razvoj DeFi-ja jesu protokoli. DeFi protokoli su jednostavno kodovi, procedure i pravila koja upravljaju sustavima koji se koriste u DeFi-ju. Putem DeFi protokola sudionici ekosustava mogu trgovati, posuđivati, ulagati tokene i još mnogo toga. Ovi protokoli moraju biti dostupni svim novčanicima kako bi svatko tko sudjeluje u DeFi sustavu mogao slijediti isti skup pravila.

Uglavnom, DeFi protokoli su autonomni programi kodirani u pametne ugovore bilo na Ethereumu ili sličnom blockchain ekosustavu. Većina protokola pokušava identificirati i poboljšati jedan ili više tradicionalnih financijskih procesa. Kao primjer, DeFi protokol mogao bi agregirati podatke iz različitih decentraliziranih kripto razmjena u nastojanju da konsolidira trgovanje i skupove likvidnosti kako bi transakcije korisnicima bile jednostavnije.

Razumljivo, mnogi DeFi protokoli koriste vrlo složene postupke u nastojanju da pojednostave i povećaju dostupnost. Kada se uspoređuju različiti protokoli, jedna metrika koja može biti korisna je zaključana ukupna vrijednost (TVL). TVL se odnosi na ukupnu temeljnu ponudu tokena koju osigurava određena aplikacija. Najveći DeFi protokol od sredine 2022. TVL-a je MakerDAO, s TVL-om od preko 7.5 milijardi dolara u lipnju te godine. Ovaj protokol omogućuje korisnicima posuđivanje i posuđivanje kripto tokena. Korisnici zaključavaju vlastitu kripto imovinu u zamjenu za tokene stablecoina zvanog DAI. Sudionici mogu posuđivati ​​i posuđivati, dok MakerDAO protokol koristi pametne ugovore za likvidaciju zajmova i prodaju kolaterala za podršku stabilnosti DAI-ja.

Nevjerojatna stvar kod DeFi protokola je koliko su široki. Postoje protokoli koji korisnicima omogućuju premještanje sredstava iz jedne blockchain mreže u drugu, razmjenu raznih vezanih sredstava, stvaranje vlastitih fondova likvidnosti, uzimanje i ponudu zajmova i još mnogo toga. DeFi protokoli čak omogućuju korisnicima da stave novac na alternativne štedne račune ili da preuzmu rizičnija, naprednija ulaganja poput izvedenica.

Neki od najpopularnijih DeFi protokola

Osim MakerDAO-a, neki od drugih najpoznatijih i najpopularnijih DeFi protokola uključuju:

• AAVE: AAVE je protokol za posuđivanje koji ima vlastiti izvorni token, koji se također naziva AAVE.
• UniSwap: UniSwap je decentralizirana mjenjačnica koja radi u DeFi prostoru. Korisnici mogu zaraditi izvorne UNI tokene nudeći likvidnost.
• Zavoj: Curve je agregator likvidnosti koji okuplja imovinu koja ima istu vezu, poput stabilnih kovanica.
• 0x protokol: 0x omogućuje korisnicima premještanje sredstava iz Ethereuma u Polygon, gdje su naknade obično niže.
• Spoj: Compound pruža mogućnosti davanja i posuđivanja koje postoje izvan centraliziranog financijskog sustava. To je decentralizirano tržište koje korisnicima daje mogućnost zaključavanja kripto imovine kako bi sudjelovali na tržištu zajmova.

Cheat Sheet

• DeFi, ili decentralizirano financiranje, ima za cilj prebaciti tradicionalne financijske sustave na peer-to-peer mreže kako bi se uklonila kontrola treće strane.
• Ključ za DeFi je stalno rastući skup protokola, koji su pravila koja upravljaju određenim sustavima za sudionike DeFi-ja.
• Ukupna zaključana vrijednost (TVL) ključna je metrika koja se koristi za mjerenje zdravlja i veličine različitih DeFi protokola.
• Najveći DeFi protokol od sredine 2022. bio je MakerDAO, s TVL-om od preko 7.5 milijardi dolara.
• DeFi protokoli omogućuju korisnicima posuđivanje i posuđivanje, uštedu novca na alternativnim štednim računima, ulaganje u derivate i još mnogo toga.