Švicarska financijska nadzorna služba objavljuje revidiranu AML uredbu, pojašnjava kripto zahtjeve

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Švicarski financijski regulator objavio je svoju ažuriranu uredbu protiv pranja novca (AML), napominjući da proširuje pokrivenost na platforme za trgovanje blokovima. Također je razjasnio određene zahtjeve za izvješćivanje i identifikaciju koji se odnose na kripto transakcije.

Financijske vlasti prilagođavaju švicarska pravila protiv pranja novca u vezi s kripto prijenosima

Nakon konzultacija koje su započele ranije ove godine, švicarsko tijelo za nadzor financijskog tržišta (FINMA) djelomično je revidirao svoju Uredbu protiv pranja novca (AMLO), pojašnjavajući primjenu maksimalnog ograničenja za neidentificirane transakcije kripto razmjene.

U priopćenju za javnost u četvrtak, regulator je rekao da propisi, koji će stupiti na snagu 1. siječnja 2023., sada odražavaju najnovije izmjene i dopune švicarskog Zakona protiv pranja novca i Uredbe Saveznog vijeća protiv pranja novca.

FINMA je napomenula da su prikupljene povratne informacije potvrdile njezino stajalište da obveznu provjeru identiteta stvarnih vlasnika sredstava, kao i periodične provjere kojima se utvrđuje ažurnost podataka o klijentima, nije potrebno detaljno utvrđivati na razini pravilnika.

Istodobno, financijski nadzornik je naglasio da ostaje na snazi odredba koja obvezuje posrednike da internom direktivom reguliraju postupke ažuriranja i provjere evidencije klijenata.

Nadležno tijelo također je istaknulo da se uredba proširuje kako bi obuhvatila trgovinske objekte distribuirane knjige i nadalje otkrilo da je primilo mnogo komentara u vezi s pragom za izvješćivanje za transakcije koje uključuju virtualne valute. U priopćenju FINMA navodi:

S obzirom na rizike i nedavne slučajeve zlouporabe, FINMA stoji pri pravilu da su potrebne tehničke mjere kako bi se spriječilo prekoračenje praga od 1000 CHF za povezane transakcije unutar 30 dana (a ne samo po danu).

Agencija za nadzor je, međutim, primijetila da se ova obveza odnosi samo na transakcije zamjene kripto imovine za gotovinu ili druga anonimna sredstva plaćanja.

Prema takozvanom "pravilu putovanja", koje je Švicarska nametnula 1. siječnja 2020., pružatelji usluga kripto imovine moraju dijeliti podatke o klijentima koji se mogu identificirati prilikom prijenosa kriptovalute, čija fiat vrijednost premašuje navedeni prag i dokazati vlasništvo nad novčanici koji nisu skrbnički.

Navodeći povećane rizike od pranja novca, FINMA je u veljači te godine snizila prag koji pokreće obveze izvješćivanja kroz još jedan amandman na svoj AMLO na 1,000 švicarskih franaka (oko 980 USD u vrijeme pisanja), s prethodnih 5,000 franaka.

Oznake u ovoj priči

AML, Autoritet, Kriptovalute, kripto imovina, kripto razmjene, kripto transakcije, Cryptocurrencies, Cryptocurrency, datum, finma, Identifikacija, Pranje novca, propis, Propisi, regulator, izvještavanje, Zahtjevi, davatelja usluga, nadzor, swiss, Švicarska, prag, Pas čuvar

Mislite li da će švicarske vlasti dodatno postrožiti zahtjeve za izvješćivanje za kripto transakcije u budućnosti? Podijelite svoja očekivanja u odjeljku s komentarima u nastavku.

Lubomir Tasev

Lubomir Tassev je novinar iz istočne Europe koji se bavi tehnologijom i voli Hitchensov citat: "Biti pisac je ono što jesam, a ne ono što radim." Uz kripto, blockchain i fintech, međunarodna politika i ekonomija dva su druga izvora inspiracije.