TRM Labs pruža blockchain inteligenciju kako bi pomogao financijskim institucijama i vladinim agencijama da identificiraju i spriječe prijevare povezane s kripto. Platforma neprestano traži nove načine za poboljšanje učinkovitosti i djelotvornosti svog financijskog sustava.
Tijekom proteklih nekoliko godina došlo je do porasta digitalne imovine, što ih čini metom i za ulagače i za prevarante koji žele iskoristiti prednosti ove nove industrije. Platforme društvenih medija poput Twittera i Discorda često dijele upozorenja o prijevarama. Međutim, praćenje i provjera valjanosti tih objava tijekom vremena može zahtijevati puno posla. Evo kako platforma mijenja Web 3.
Što je TRM?
TRM laboratoriji osnovana je 2018. kako bi pomogla financijskim institucijama u upravljanju njihovom izloženošću kriptovalutama. Njegova platforma pruža razne alate i usluge osmišljene kako bi im pomogle u usklađivanju s propisima koji se odnose na kriptovalute KYC/AML. To uključuje alat za procjenu rizika koji mjeri višestruke rizike povezane s kriptovalutom, sustav za praćenje transakcija, pregled novčanika i izvješće o prijetnjama.
TRM pomaže financijskim institucijama upravljati svojom izloženošću kriptovalutama. Na primjer, globalna banka može ga koristiti za praćenje aktivnosti svojih klijenata koji polažu sredstva koristeći virtualne valute povezane s nezakonitim aktivnostima. Platna tvrtka također ga može koristiti za procjenu rizika povezanih s njezinim partnerstvom s kriptovalutom.
Kako bi TRM proveo usklađenost digitalne imovine i upravljanje rizikom, pokrenuo je ove alate:
TRM forenzika
Preko TRM-a korisnici mogu pratiti odredište i izvor transakcija kriptovalute. Također mogu pretraživati transakcije, entitete i adrese. Štoviše, mogu vidjeti različite profile rizika za različite entitete i novčanike.
TRM omogućuje korisnicima izradu grafikona za vizualizaciju tijeka sredstava. Također mogu pratiti više od 1,000,000 sredstava i transakcija u preko 23 lanca blokova. Oni mogu surađivati sa svojim timom u stvarnom vremenu uz ugrađeno upravljanje predmetima. Osim toga, mogu dodavati bilješke, povezivati grafikone, učitavati datoteke, transakcije, kupce, upozorenja i adrese za izradu slučaja.
Upoznajte svoj VASP
TRM vam omogućuje procjenu rizika za pružatelje usluga virtualne imovine (VASP) i druge kripto tvrtke. Postoje dvije aplikacije:
- Možete jednostavno dodati VASP-ove na svoj popis za praćenje ili potražiti entitet: možete pristupiti profilima raznih entiteta povezanih s kripto, kao što su burze, DeFi protokoli i skrbnici.
- Konfigurirajte mehanizam rizika: putem ovoga možete nadzirati više od 80 kategorija rizika i osigurati veću kontrolu niskog, srednjeg, visokog ili ozbiljnog rizika koji je povezan s vašom tvrtkom. Na temelju vaših postavki, rezultati rizika izračunavaju se za svaki entitet koji gledate u stvarnom vremenu.
Korisnici mogu vidjeti crvene zastavice u profilu rizika subjekta, kao i detalje o njegovim licencama, pokrivenosti imovine i usklađenosti s kontrolama Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML). Također možete vidjeti aktivnost subjekta na više blockchaina i postotak volumena koji je povezan s nedopuštenim aktivnostima.
- Provedite pojačanu dubinsku analizu: možete ojačati procjenu rizika pomoću prilagođenih Know-Your-VASP izvješća koja se sigurno naručuju na platformi.
Praćenje transakcija
S TRM-om možete pratiti tijek digitalne imovine kroz njegovu platformu. Omogućuje vam da konfigurirate mehanizam pravila i postavite kategorije rizika. To će vam omogućiti da kontrolirate što pokreće upozorenje, a prati više od 80 kategorija rizika.
Također možete poslati podatke o transakciji putem API-ja. TRM podržava više od milijun digitalnih sredstava i 23 blockchaina, a njegov tim za obavještavanje o prijetnjama prati promjene na popisima sankcija. To osigurava da ste u tijeku s najnovijim dostignućima u industriji.
Također možete pregledati i zabilježiti akcije i upozorenja. TRM-ov ugrađeni modul za upravljanje predmetima može vam pomoći da pratite sve svoje bilješke o slučaju. Pojedinci ili tvrtke također ga mogu koristiti za pregled i određivanje prioriteta upozorenja.
Alat za probir
TRM Labs lansirao je besplatni alat za provjeru temeljen na API-ju koji članovima kripto ekosustava omogućuje prepoznavanje i nadzor sankcioniranih adresa. Kupci mogu koristiti ovaj alat za obavještavanje korisnika o aktivnostima ovih adresa.
Besplatni alat izgrađen je na TRM-ovoj međulančanoj pokrivenosti, što mu omogućuje prepoznavanje i praćenje sankcioniranih adresa na različitim lancima blokova koje nadzire. Također daje korisnicima do znanja kada odgovarajuća adresa odgovara poznatoj adresi.
Alat može obavijestiti korisnike o aktivnostima sankcioniranih adresa na različitim platformama, kao što su decentralizirane aplikacije i kripto platforme. Korisnici ga također mogu koristiti za praćenje aktivnosti ovih adresa u ime Ureda za kontrolu strane imovine (OFAC) Ministarstva financija SAD-a.
Zbog sve većeg broja gospodarskih sankcija koje provode različite agencije za provođenje zakona u SAD-u i Europskoj uniji, mogućnost TRM-ovog alata za provjeru da proširi svoj doseg omogućit će veći izbor partnera. Ovaj potez će spriječiti sankcionirane pojedince da koriste kriptovalute za financiranje svojih aktivnosti.
Što TRM čini za praćenje izloženosti sankcijama
Putem svojih automatiziranih alata, TRM prati popis sankcioniranih adresa i dodaje ih u svoju bazu podataka. Zatim upozorava korisnike kad god te adrese stupe u interakciju s njihovim platformama.
“U razgovoru s našim partnerima u javnom i privatnom sektoru, postalo je jasno da su ovaj alat i vidljivost koju daje nezakonitim financijskim aktivnostima sankcioniranih pojedinaca ključni.
Blockchain inteligencija je važan alat koji kripto platforme mogu koristiti dok rade na ublažavanju rizika od izloženosti sankcijama u geopolitičkom krajoliku koji se stalno mijenja.”
Said Esteban Castaño, suosnivač i izvršni direktor TRM Labsa.
Kako sučelja DeFi-ja koriste provjeru novčanika TRM-a za usklađivanje sa sankcijama
Putem alata TRM Wallet Screening, organizacije mogu analizirati podatke povezane s on-chain transakcijom kako bi otkrile potencijalni AML ili rizike sankcija. Kad god organizacija treba informacije o adresi, treba samo poslati blockchain adresu TRM-u.
TRM-ov API nudi sljedeće neobavezne podatkovne točke organizaciji koja traži;
- Adresa se pojavljuje na popisu sankcija ili je povezana s subjektom na popisu sankcija ("rizik vlasništva")
- Adresa je izvršila transakciju sa sankcioniranom adresom ("rizik druge ugovorne strane")
- Adresa je primila sredstva ili poslala sredstva putem višestrukih "skokova" na sankcioniranu adresu ("neizravni rizik")
Uz TRM-ov Wallet Screening API, korisnici mogu odrediti koje informacije žele dohvatiti:
- DeFi sučelje može postaviti upit API-ju TRM-a kako bi utvrdilo je li adresa povezana sa sankcijama vlasništva. Zatim može blokirati ili otkriti adrese koje su sankcionirane.
- Središnja razmjena može postaviti upit API-ju TRM-a kako bi utvrdila postoji li rizik od otkrivanja stranačkih i vlasničkih sankcija. Ovaj upit pružateljima usluga omogućuje održavanje šireg raspona rizika i pregled izvješća prije poduzimanja radnji.
Kako TRM radi na učinkovitijem pregledu sankcija
Dopuštajući organizacijama da postavljaju upite podacima na temelju različitih parametara, TRM omogućuje organizacijama da konfiguriraju podatke na granularni način:
- Odvojite vlasništvo, drugu ugovornu stranu i neizravni rizik kao različite kategorije izloženosti sankcijama.
- Ovisno o iznosu prijenosa, promijenite kriterije volumena.
- Prikaži samo transakcije sa sankcioniranim adresama nakon datuma određivanja sankcija filtriranjem rizika druge ugovorne strane adrese.
Svaka organizacija postavlja svoje politike sankcija na temelju svog konteksta i tolerancije rizika. Korisnici mogu imati različite pristupe ovisno o vrsti organizacije, njezinim operacijama, postavkama, uslugama i regulatornim zahtjevima, uključujući KYC i AML.
Odluke koje se tiču vrsta transakcija i adresa koje organizacija može prihvatiti na svojoj platformi ostaju isključivi prerogativ organizacije. Kao takav, TRM ne može blokirati nijednu transakciju ili adresu na blockchainu.
Zbog pojave napada prašinom, TRM razvija nove načine kako bi klijentima omogućio procjenu izloženosti njihove imovine raznim vrstama sankcija. Ove nove metode omogućit će im da identificiraju adrese koje će najvjerojatnije biti pogođene "pravom" izloženošću sankcijama.
No, uz potrebne jasne smjernice regulatora u vezi s implikacijama napada prašinom, TRM može u potpunosti identificirati i spriječiti da se te transakcije dogode. To je zato što se njegovi korisnici oslanjaju na TRM za potpune i činjenične podatke.
Chainabuse – platforma za prijavu prijevara
TRM Labs pokrenuo je Chainabuse ranije ove godine, platformu koju pokreće zajednica koja svakome u kriptoekonomiji omogućuje da prijavi prijevaru i druge financijske zločine. Besplatni alat omogućuje kripto korisnicima i žrtvama da igraju ključnu ulogu u stvaranju sigurnijeg ekosustava.
Platforma je prvi alat za višelančano izvješćivanje koji korisnicima omogućuje anonimno prijavljivanje nezakonitih aktivnosti unutar kripto zajednice. Korisnici mogu sudjelovati u javnom forumu gdje mogu raspravljati o svojim problemima.
Izvješća koja se odnose na iste entitete ili adrese konsolidiraju se i pohranjuju u pretraživu bazu podataka. To omogućuje korisnicima da provjere projekte ili adrese s kojima se bave prije nego što stupe u kontakt s njima.
“U brojnim nedavnim napadima i slučajevima zlonamjernih aktivnosti, već smo vidjeli potencijal kripto zajednice da se ujedini kako bi iskorijenila loše aktere i zaštitila jedni druge.
Chainabuse je osmišljen kako bi što većem broju ljudi olakšao aktivno promicanje te kulture i osigurao da duh zajednice ostane jedan od najmoćnijih atributa kriptovalute.”
Rekao je Joe McGill, dio globalnog istraživačkog tima u TRM-u i jedan od glavnih arhitekata Chainabusea.
Chainabuse platformu pokreće zajednica i podržavaju je neke od vodećih svjetskih kripto tvrtki i zaklada. Omogućuje partnerima da brže identificiraju i istraže prijave nezakonitih aktivnosti. Preko platforme korisnici mogu jednostavno prijaviti sumnjive nezakonite aktivnosti i dobiti pomoć kroz brze istrage.
S kim TRM radi?
TRM za kripto tvrtke
Brza pojava i razvoj kriptovalute povećali su očekivanja potrošača za brzim i besprijekornim transakcijama. Zbog toga su se mnoge tvrtke koje djeluju u ovom prostoru odmaknule od svojih tradicionalnih platformi. Sada koriste alate za analizu lanca blokova koji su fleksibilniji i sposobniji se nositi s njihovim različitim zahtjevima.
Platforma TRM, koja je osmišljena kako bi pomogla tvrtkama u usklađivanju s raznim propisima koji se odnose na kriptovalute, pokreće se inteligencijom blockchaina. Organizacijama omogućuje jednostavan pristup i upravljanje njihovim specifičnim zahtjevima.
TRM za financijske institucije
Unatoč ogromnom potencijalu blockchain tehnologije i kriptovalute, financijske institucije i dalje moraju biti uvjerene da mogu upravljati rizicima povezanima s ovim novim proizvodima. To je zato što brza pojava i evolucija ovih novih tehnologija može ugroziti njihovo poslovanje.
Kroz svoje blockchain alate za obavještavanje, TRM pruža sveobuhvatan pogled na rizike i kriminalne tipologije jedinstvene za kriptovalute. Ovi sigurni alati mogu se uključiti u strategije protiv pranja novca i prijevara.
TRM za državne agencije
Brz porast upotrebe kriptovalute doveo je do povećanih kriminalnih aktivnosti povezanih s digitalnom valutom. To uključuje ransomware, utaju poreza i hakiranje nacionalnih država. Nove metode utaje također su nastale od loših glumaca.
Nedostatak učinkovitih alata dizajniranih za borbu protiv rastuće prirode kripto kriminala potaknuo je mnoge organizacije da preispitaju svoj pristup praćenju i istraživanju. TRM-ovi inteligentni alati sljedeće generacije izgrađeni su na blockchain platformi, eliminirajući potrebu za naslijeđenom arhitekturom i pružajući učinkovitiju i učinkovitiju platformu.
U tijeku su napori za proširenje TRM-a
Dana 9. studenog 2022. TRM Labs primijetio da je prikupio još 70 milijuna dolara u svojoj rundi financiranja serije B. Time se ukupni prikupljeni iznos popeo na 130 milijuna dolara. Thoma Bravo, globalna tvrtka privatnog kapitala koja upravlja imovinom vrijednom više od 122 milijarde dolara, bila je investitor serije B.
Thoma Bravo vodio je rundu, uz podršku postojećih investitora kao što su PayPal Ventures, Citi Ventures i Goldman Sachs. Tvrtkino povećanje Serije B u prosincu 2021. predvodio je Tiger Global uz podršku drugih ulagača.
Prema tvrtki, sredstva će se koristiti za razvoj i isporuku alata koji pomažu u sprječavanju prijevara i nezakonitog financiranja. Oni će također podržati razvoj programa obuke i usluga odgovora na incidente.
“Potražnja za rješenjima koja pomažu u zaštiti kripto korisnika, sprječavaju nezakonite aktere i podržavaju inovacije koje se temelje na blockchainu nikada nije bila veća”, izjavio je Esteban Castaño, suosnivač i izvršni direktor TRM-a.
Nakon prve runde serije B u prosincu, tvrtka je u međuvremenu kupila CSITech, tvrtku za blockchain i kriptoforenziku specijaliziranu za istraživanje prijevara. Također je lansirao Chainsbuse, besplatnu platformu za prijavu prijevara.
Završne misli
TRM Labs nastoji stvoriti inovativne proizvode koji podržavaju rast ekonomije kriptovaluta pružajući platformama i tvrtkama potrebne alate i propisi poštovati zakone. Ovi proizvodi također mogu pomoći u sprječavanju iskorištavanja kriptovaluta od strane kriminalnih organizacija i terorista.
Tim u TRM-u kaže da je posvećen izgradnji sigurnijeg financijskog sustava za zajednicu kriptovaluta. Nastavit će surađivati sa svojim klijentima i drugim vodećima u industriji na razvoju inovativnih rješenja.
Izvor: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/