Bidenova administracija želi olakšati zapljenu kripto bez kaznenih prijava

Zakopan duboko u nedavnim na 61 stranici prijaviti od strane glavnog državnog odvjetnika SAD-a, Bidenova administracija pozvala je na dramatično proširenje mogućnosti savezne vlade da zaplijeni i zadrži kriptovalutu. Budu li usvojene, predložene izmjene ojačale bi kazneno oduzimanje, za koje je potrebna osuda za trajno oduzimanje imovine, kao i građansko oduzimanje, za koje nije potrebna osuda ili čak podizanje kaznene prijave.

Naime, objavljivanje izvješća bilo je povezano s objava nove mreže koordinatora digitalne imovine. Ovu nacionalnu mrežu čini više od 150 saveznih tužitelja koji će biti obučeni za “sastavljanje građanskih i kaznenih postupaka za oduzimanje imovine”.

Zbog pseudonimne prirode kriptovalute, ponekad se pretpostavlja da je imuna na državnu zapljenu. Ali stvarnost je sasvim drugačija. Prošle godine američki maršali—čuvari zapljena Ministarstva pravosuđa—upravlja gotovo 200 zapljena kriptovaluta u vrijednosti od 466 milijuna dolara.

Od fiskalne 2014., FBI, Tajna služba i Istrage domovinske sigurnosti zajedno su oduzeti gotovo 680 milijuna dolara vrijedne kriptovalute (procijenjene u trenutku zapljene), sa stotinama još uvijek aktivnih istraga koje uključuju digitalnu imovinu. Ali čak su i ti iznosi blijedi u usporedbi s Poreznom istragom koja ima oduzete nevjerojatnih 3.8 milijardi dolara u virtualnoj valuti između fiskalne 2018. i 2021. godine.

Unatoč tome, Ministarstvo pravosuđa ustvrdilo je da je kriptovaluta "otkrila ograničenja alata za oduzimanje" koje koriste federalni organi za provođenje zakona i preporučilo "nekoliko ažuriranja postojećeg zakona". Prvo, glavni državni odvjetnik želi proširiti najzloupotrebljiviji oblik građanskopravnog oduzimanja, koji se događa bez neovisnog ili nepristranog sudskog nadzora.

Pod "administrativnim" ili "izvansudskim" oduzimanjem, agencija za zapljenu - a ne sudac - odlučuje hoće li se imovina oduzeti. Savezna vlada može upotrijebiti administrativno oduzimanje kako bi uzela gotovo sve, osim nekretnina i imovine čija je vrijednost veća od 500,000 dolara.

To ograničenje od 500,000 dolara trenutačno se odnosi na kriptovalute, ali državni odvjetnik želi "ukinuti ograničenje od 500,000 dolara za kriptovalute i drugu digitalnu imovinu". Time bi se uklonilo jedno od rijetkih ograničenja administrativnog oduzimanja. Čak i ako Kongres odbije djelovati, zahvaljujući zakonu donesenom prošle godine, ministar financija mogao bi jednostavno ukinuti ograničenje usvajanjem novog propisa.

Ovaj prijedlog je duboko zabrinjavajući. Administrativno oduzimanje pruža šokantno slabu zaštitu vlasnicima imovine. Nakon oduzimanja imovine, vlada samo treba poslati obavijest o administrativnom oduzimanju imovine. Ako vlasnik ne uspije brzo podnijeti zahtjev za vlastitu imovinu, ona se automatski oduzima.

Budući da zaplijenjena imovina može biti vlasnikova najvrjednija imovina, vlasnici često nemaju sredstava uzvratiti. Ipak, čak i kada je zahtjev podnesen, vlasnik još uvijek možda neće dobiti svoj dan na sudu. Prema a prijaviti od strane Instituta za pravosuđe, savezne su agencije odbile više od jedne trećine svih podnesenih zahtjeva za zaplijenjenu gotovinu kao "nedovoljne", pri čemu je većina zahtjeva odbijena zbog "tehničkih razloga".

Nije iznenađujuće, budući da je vladi znatno lakše dobiti slučajeve administrativnog oduzimanja, administrativna oduzimanja činila su gotovo 80% svih oduzimanja koje je provelo Ministarstvo pravosuđa i 96% aktivnosti oduzimanja Ministarstva financija.

Iako Ministarstvo pravosuđa hvali administrativno oduzimanje imovine jer je "učinkovito" i smanjuje "nepotreban teret" u sudskom sustavu, u stvarnosti je administrativno oduzimanje opteretilo živote tisuća žrtava koje nisu učinile ništa loše.

Samo pitaj Ken Kuran. Nakon što je s Bliskog istoka došao u Ameriku, otvorio je malu trgovinu u Greenvilleu u Sjevernoj Karolini. Ali u lipnju 2014. agenti porezne uprave upali su u njegovu trgovinu i rekli Kenu da imaju nalog za zapljenu 570,000 dolara i da su već zaplijenili svaki peni na njegovom bankovnom računu — 153,907.99 dolara. Taj je novac bio Kenova cjelokupna životna ušteđevina, zarađena tijekom gotovo 20 godina dugih sati vođenja posla.

Manje od tri mjeseca kasnije, Kenov bankovni račun je administrativno oduzet. Bez te ušteđevine, Ken je bio doveden do financijske točke prijeloma. Mučio se uzdržavati svoju obitelj, otplatiti hipoteku i pokriti kreditnu liniju koju je morao podići kako bi održao svoju trgovinu. Ken nikada nije bio optužen za zločin.

"Nikada nisam vjerovao da bi se ovo moglo dogoditi u Americi", požalio se Ken. “Ne razumijem kako u ovoj zemlji vlada može poštenom poduzetniku uzeti cijeli bankovni račun bez dokaza da je učinio nešto loše.”

Srećom, uz pomoć Instituta za pravosuđe, Ken kasnije uknjižen “molba za oprost ili ublažavanje” (u osnovi oprost za oduzetu imovinu). Nakon medijske bure, u veljači 2016., porezna uprava pristala je vratiti sav novac koji su nepravedno uzeli od Kena. Iako je izgubio fiat valutu, a ne kripto, kao što pokazuje Kenova priča, nema apsolutno nikakve potrebe da se administrativno oduzimanje učini jednostavnijim za korištenje.

Uz proširenje administrativnog oduzimanja za kriptovalute, Ministarstvo pravosuđa bi "pozdravilo izmjene i dopune kojima bi se osiguralo ovlaštenje za kazneno i građansko oduzimanje za prekršaje povezane s robom." Dopuštanje kaznenog oduzimanja nakon presude za prijevaru ili manipulaciju na kripto tržištima bilo bi vrijedan alat za suzbijanje prevaranata.

Trenutno je većina kriptovaluta smatra roba, a ne vrijednosni papiri. Prema saveznim zakonima koji reguliraju robu, tužitelji mogu "podići optužnicu za prijevaru i manipulaciju na tržištima kriptovaluta." Ali za razliku od vrijednosnih papira, ti zakoni "ne dopuštaju oduzimanje nezakonito stečene dobiti od kriminalnih aktivnosti koje uključuju robu".

Ali proširenje građanski oduzimanje baca preširoku mrežu i povećalo bi vjerojatnost da će nevini vlasnici izgubiti svoju kriptovalutu zbog konfiskacije vlade. Uostalom, građanskopravnom oduzimanju nedostaje uvjet osude, za razliku od kaznenog oduzimanja. Štoviše, postoji izravan financijski poticaj za savezne agencije da pokrenu slučajeve oduzimanja imovine: nakon što je imovina oduzeta (bilo građanski ili kazneno), savezna agencija koja je izvršila zapljenu može zadržati do 100% prihoda.

Nažalost, predložena proširenja oduzimanja imovine dio su šireg napada na kriptovalutu, uključujući napade na financijsku privatnost koju si kriptovaluta inače može priuštiti. Mreža Ministarstva financija za borbu protiv financijskog kriminala (FinCEN) trenutno razmatra a vladati to bi proširilo intruzivne zahtjeve izvješćivanja na skrbničke novčanike (tj. one kojima upravlja treća strana)—iste zahtjeve izvješćivanja koji su naveli Poreznu upravu da zaplijeni Kenovu gotovinu.

Ako se usvoji, domaćin novčanika morao bi slati detaljna izvješća FinCEN-u za svaku transakciju s novčanikom koji nije hostiran iznad 10,000 USD, uključujući osobne podatke poput imena i fizičkih adresa obiju strana uključenih u transakciju. Budući da je blockchain inherentno javan, jedno izvješće o jednoj transakciji zapravo bi postalo digitalni kostur ključa, dopuštajući saveznoj vladi da njuška sve ostale transakcije novčanika.

Ovo se kreće u potpuno pogrešnom smjeru. Bez obzira na to kako se središnji ispiti potresu, Kongres mora odbaciti predloženu kripto akciju i obuzdati građansko oduzimanje.