Dana 17. siječnja, s obzirom na to da su cijene kriptovalute bile uvelike usmjerene averzijom prema riziku, Crypto.com je označio "sigurnosni incident" koji je uzrokovao operaciju zamrzavanja povlačenja.
Nekoliko dana kasnije, burza sa sjedištem u Singapuru objavila je da su hakeri ukrali najmanje 15 milijuna dolara vrijednih Ethereum (ETH) tokena - i potencijalno čak 33 milijuna dolara, prema neovisnim procjenama - ali su se obvezali nadoknaditi ugroženima. Crypto.com je okrivio neke račune zbog nedostatka 2-faktorske provjere autentičnosti za kršenje, ali nije pružio mnogo drugih detalja.
Međutim, stručnjaci za informacijsku sigurnost i amateri blockchain tragači na Twitteru već su pratili hakirana sredstva, pri čemu je gotovo polovica ukazivala na uslugu miješanja decentraliziranih financija (DeFi) koja nije pod skrbništvom pod nazivom Tornado Cash. Tu se staza hladi.
Tornado Cash (TORN), sam po sebi token pametnog ugovora, jedan je od nekoliko legalnih protokola za miješanje (ili „prevrtanje“) kriptovaluta koji se mogu koristiti za prikrivanje povijesti transakcija.
Također može oprati prihode od kriptovaluta na načine koji podižu uzbunu među investitorima i organima za provođenje zakona - koji se već bori s porastom nezakonite aktivnosti u sektoru usred zaoštrenije rasprave o tome kako osigurati regulatorni nadzor rastućeg pokreta digitalnih novčića.
Stručnjaci kažu da usluge miješanja blockchaina nisu nužno nezakonite, iako ih hakeri koriste. Dok su dio rastućeg kripto ekosustava, mikseri nude zgodan način za kriminalce za pranje sredstava bez izričitog klasificiranja kao pranje novca.
Ipak, u prosincu su hakeri upotrijebili Tornado Cash da operu 196 milijuna dolara kriptovaluta ukradenih s Bitmarta, kripto burze. Prema Victoru Fangu, izvršnom direktoru i osnivaču blockchain analitičke tvrtke Anchain.AI, Tornado Cash koristi dokaz bez znanja.
“Ovo je napredna kriptografija, rad koji je Turing nagradio od MIT-a, najviša nagrada u računalnim znanostima”, objasnio je Fang, koji se nasmijao sa strahopoštovanjem prema tehnologiji koja podupire protokol.
Tijekom protekle godine, Tornado Cash je servisirao kripto transakcije vrijedne više od 10 milijardi dolara prema Anchainu, uz rastući broj kaznenih slučajeva kojima je upravljala Fangova tvrtka koja uključuje taj protokol.
“Privatnost nije kriminalna, ali kriminalci traže ova rješenja privatnosti. Ovo je vrh ledenog brijega, početak budućnosti koju ćemo vidjeti kako se odigrava”, dodao je.
Milijarde plijena se peru
Poznato je da je pranje novca, posebno digitalnih kovanica, teško pratiti. Ujedinjeni narodi procjenjuju da se oko 2-5% globalnog rasta (otprilike 2 bilijuna dolara) svake godine opere u fiat valutama, ali se brojka ne ažurira redovito.
Trenutačno tržišna kapitalizacija kriptovaluta premašuje 1.7 bilijuna dolara, a stručnjaci inzistiraju na tome da je kriminal sve manji dio tih tokova. Međutim, još uvijek se pere 8.6 milijardi dolara plijena temeljenog na blockchainu, prema izvješću koje je u srijedu objavila tvrtka za analizu blockchaina Chainalysis.
Tvrtka je ranije otkrila da je kriminal baziran na kripto-kripciji dosegao povijesni maksimum od 14 milijardi dolara, ali je 0.15% svih transakcija u sektoru relativno nisko. Chainalysis je pratio pranje kripto novca tijekom prošle godine, ali nije ubrojio sredstva koja dolaze od usluga miješanja kao nezakonita, kaže direktor istraživanja Chainalysis Kim Grauer.
Ipak, milijarde opranih sredstava porasle su za 30% u 2021. u odnosu na prethodnu godinu i predstavljaju količinu novca poslanog iz kripto novčanika koju je tvrtka označila kao nezakonita. Ta su sredstva zatim otišla na drugu platformu za trgovanje, kockanje, DeFi, miješanje ili druge svrhe.
A prema Graueru, praćenje nezakonitih tokova dolazi samo iz "više desetljeća dugih i teško dobivenih istraga" određenih financijskih tvrtki. Međutim, porast upotrebe digitalnih knjiga mogao bi to olakšati, kažu neki.
“Ne možemo reći da je kriptovaluta bolja za borbu protiv kriminala, ali ne postoji skup podataka za mjerenje kriminalnih aktivnosti u fiat valutama”, rekao je Grauer za Yahoo Finance.
Usluge miješanja i dalje predstavljaju malu maržu za odredište nezakonitih kripto sredstava prema podacima Chainalysis. Ipak, na temelju razgovora s službenicima za usklađenost, Grauer je rekao da sredstva kupaca poslana iz usluge miješanja mogu biti "crvena zastava", s tim da tvrtke primaju značajnu količinu sredstava od miksera.
"Panzani ček"
Dok algoritamski alati nude precizne podatke, suzbijanje pranja kriptovaluta oslanja se na koordinaciju između organa za provođenje zakona i privatnih tvrtki, koje u očima regulatora treba poboljšati.
Procvat DeFi-ja također je potaknuo pranje novca, a nezakonita upotreba novčanika porasla je s 2% u 2020. na 17% tijekom prošle godine, što odražava visoku stopu krađe u sektoru. Ipak, kripto burze ostaju primarna metoda za lopove za pranje vrućeg novca, s tim da su one primale 47% ukupnih nezakonitih sredstava praćenih tijekom prošle godine, uglavnom zbog prijevara.
Jedan od načina za zaustavljanje nezakonitih tokova kriptovaluta ovisi o blokiranju ili barem praćenju izlaznih točaka iz ekonomije kriptovaluta koje kriminalcima daju priliku da pretvore svoj plijen u gotovinu koja se manje može pratiti. Regulatori sve više žele pojačati svoj nadzor i doći do ovih kritičnih trenutaka.
Kongres raspravlja o mjeri koja američkom trezoru daje široka ovlaštenja za zabranu ili zamrzavanje određene digitalne imovine, osobito ako se odnosi na strane bankovne institucije, transakcije ili ako je "jedna ili više vrsta računa od primarnog značaja za pranje novca".
Usred široke rasprave o regulaciji kriptovaluta, neki sudionici na tržištu tu odredbu vide kao "prazni ček" za regulatore kako bi prikrili prednosti privatnosti i trgovine kriptovaluta. Dvije najveće burze kriptovaluta, FTX i Binance, obje se kvalificiraju kao strane bankovne institucije iako obje imaju podružnice u SAD-u. U teoriji. mogli bi se suprotstaviti tumačenju tog statuta Trezora, tvrde neki.
Ako će kriptovaluta ikada dobiti "tragu, mora postojati više regulatornih konstrukcija oko nje", kaže David Cass, bivši istraživač kriptovaluta i stabilnih coina u Federalnim rezervama koji je sada partner s pravom i forenzikom, pravnim i istražnim odjelom firma.
Marketing Tornado Casha i drugih kripto miksera može utjecati na to kako regulatori "olakšaju suradnju s tim uslugama", rekao je Daniel Garrie, suosnivač Law and Forensics, za Yahoo Finance.
“Mogu reći ako se otkrije da ste u interakciji ili sudjelujete u ovome, da vam nije dopušteno sudjelovati u američkom bankarskom sustavu, nešto slično, ali postoji puno upozorenja,” rekao je Garrie.
David Hollerith pokriva kriptovalutu za Yahoo Finance. Prati ga @prodavači.
Pročitajte najnovije vijesti o financijama i poslovanju od Yahoo Finance
Pročitajte najnovije vijesti o kriptovalutama i bitcoinima s Yahoo Financea
Slijedite Yahoo Finance na Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboardi LinkedIn
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html