Elizabeth Warren uvodi dvodomni zakon za borbu protiv pranja kripto novca; sukobi s O'Learyjem

Senatorica Elizabeth Warren pokušava postići dvostranačko suzbijanje pranja novca u cryptocurrency industrije prošao kroz Kongres dok savezni tužitelji rade na stavljanju Sam Bankman Fried, bivša kripto miljenica, iza rešetaka.

Prema Warrenovu uredu, demokrat iz Massachusettsa udružit će se s republikanskim senatorom iz Kansasa Rogerom Marshallom kako bi u srijedu uveli nove zakone koji imaju za cilj ukloniti nedostatke u financijskom sustavu koji ugrožavaju sigurnost nacije dopuštanjem korištenja digitalne imovine za pranje novca.

Warren-Marshall kripto zakonodavstvo vjerojatno neće proći ovaj Kongres zbog vremenskih ograničenja. Kad novi saziv Kongresa zasjedne, zakon će morati biti ponovno predstavljen.

Zahtijevanjem od tvrtki za kriptovalute da slijede ista pravila koja se primjenjuju na banke i tradicionalne tvrtke, nastojanje je da se izjednače uvjeti za igru.

U ekskluzivnoj izjavi za CNN, Warren je rekao,

Upozoravao sam u Senatu na opasnosti ovih rupa u digitalnoj imovini i radim u dvostranačkoj maniri na donošenju zdravorazumskog kripto zakona kako bi se bolje zaštitila nacionalna sigurnost SAD-a.

Warren se osvrnuo na skandal s FTX-om kada je rekao da je digitalna imovina "pod ozbiljnim nadzorom u cijelom političkom spektru" kao rezultat bankrota značajne kripto platforme i kaznenog progona njenog bivšeg glavnog izvršnog direktora.

Samo dan nakon što je Bankman-Fried, bivši izvršni direktor burze kriptovaluta FTX, bio je optužen za pranje novca i brojna druga savezna kaznena djela, Warren i Marshall pokrenuli su svoju kampanju. Vlasti tvrde da je Bankman-Fried sudjelovao u međunarodnoj shemi prijevare i obmanjivanja klijenata, ulagača, zajmodavaca i sustava financiranja kampanje.

Pokušavajući uskladiti ekosustav digitalne imovine s trenutnim sustavom protiv pranja novca u globalnom financijskom sustavu, novi prijedlog zakona, nazvan Zakon protiv pranja novca u digitalnoj imovini, borio bi se protiv pranja novca.

Predloženi zakon uputio bi Mrežu za suzbijanje financijskog kriminala (FinCEN) Ministarstva financija da klasificira rudare, validatore i druge kao tvrtke za pružanje novčanih usluga. S druge strane, zahtjevi Know-Your-Customer (KYC) iz Zakona o bankovnoj tajni proširili bi se na industriju kriptovaluta.

Ministarstvo financija izdalo je upozorenje ranije ove godine o korištenju digitalne imovine za pranje nezakonite dobiti od strane ransomware hakera, trgovaca drogom i prevaranata. Osim toga, Sjeverna Koreja, Iran, Rusija i druge nacije navodno koriste kriptovalute za pranje novca, pa čak i zaobilaženje sankcija.

Nakon terorističkih napada 11. rujna 2001., Marshall je u izjavi rekao:

Naša je vlada donijela značajne reforme koje su pomogle bankama da odsjeku loše aktere iz američkog financijskog sustava.

Osim toga, zakon bi prisilio regulatore da krenu naprijed s novim ograničenjima koja bi trebala zatvoriti rupu u zakonu za digitalne novčanike koja korisnicima omogućuje izbjegavanje sankcija i provjera protiv pranja novca.

FinCEN-u bi se posebno naložilo da dovrši i provede pravilo koje je prvobitno predloženo 2020. i koje bi obvezivalo banke i pružatelje novčanih usluga da potvrde identitet klijenata i ugovornih strana, da vode evidenciju i da podnose izvješća koja se odnose na nehostirane novčanike ili oni koji se nalaze u zemljama koje se ne pridržavaju Zakona o bankovnoj tajni.

Zakon također sadrži sljedeće zahtjeve:

• Zabrana bankama i drugim financijskim institucijama da rukuju ili sudjeluju u transakcijama koje uključuju tehnologije koje poboljšavaju anonimnost, kao što su mikseri digitalne imovine, i od same upotrebe takvih tehnologija.
• Uključivanje digitalne imovine u zahtjeve za izvješćivanje Pravila o bankovnoj tajnosti za inozemne bankovne račune tako što se od Amerikanaca koji obavljaju transakcije digitalne imovine u vrijednosti većoj od 10,000 dolara preko offshore računa zahtijeva da podnesu izvješće Poreznoj upravi.
• Davanje uputa regulatorima da uspostave postupak ispitivanja usklađenosti i revizije za tvrtke koje pružaju novčane usluge kako bi se ojačala provedba usklađenosti sa Zakonom o bankovnoj tajnosti.
• Suzbijanje upotrebe bankomata za digitalnu imovinu zahtijevanjem od vlasnika i upravitelja kioska da dostave i ažuriraju fizičke adrese svojih lokacija.

Šokantne informacije u optužbama Bankman-Frieda naglašavaju kako je kriptografija još uvijek Divlji zapad financijskog svijeta. Međutim, neizvjesno je hoće li skandal FTX biti dovoljan da uvjeri Kongres da poduzme značajne mjere.

Trenutačno su pred nama značajne zakonodavne prepreke

Unatoč svom "upiranju prstom" oko FTX-a, Isaac Boltansky, direktor istraživanja politike pri BTIG-u, rekao je za CNN da je "iznimno teško" vidjeti da će Kongres uskoro usvojiti sveobuhvatnu kripto reformu.

Svatko na Capitol Hillu može se složiti da je Bankman-Fried lopov, ali kad prijeđemo na posao, očito je da još uvijek postoje zakonske prepreke i prepreke, rekao je Boltansky.

Ovi izazovi, prema Boltanskyju, uključuju sporove oko nadležnosti i "stvarnost da Kongres obično ima relativno kratak raspon pozornosti".

Međutim, dodao je, fokusiraniji zakonodavni paket usmjeren na stablecoine ili pranje novca mogao bi uspjeti proći kroz Kongres sljedeće godine.

Warren i O'Leary se ne slažu oko toga olakšava li kripto pranje novca tijekom saslušanja FTX-a

Na saslušanju Senatskog odbora za bankarstvo u srijedu, multimilijunaš investitor i plaćeni glasnogovornik FTX-a Kevin O'Leary branio je cryptocurrency protiv skeptičnih zakonodavaca. U jednom se trenutku O'Leary upustio u prepirku s demokratskom senatoricom Massachusettsa Elizabeth Warren u vezi s pravilima za zaustavljanje pranja novca.

Kao odgovor na O'Learyjev stav, na saslušanju ga je suočila s njegovim protivljenjem regulaciji:

G. O'Leary, unatoč tome što ste izgubili 10 milijuna dolara u kolapsu FTX-a, znam da ste veliki zagovornik kriptovaluta. Ipak ste iskusan investitor. Mislite li da su potencijalne prednosti kriptovaluta toliko uvjerljive da bismo trebali prihvatiti blaže propise protiv pranja novca i manju usklađenost od strane kripto tvrtki nego što to zahtijevamo od banaka, brokera i Western Uniona?

O'Leary je opovrgnuo Warrenovu tvrdnju da digitalna imovina olakšava pranje novca u većem opsegu nego tradicionalne valute, unatoč njegovim ranijim komentarima tijekom saslušanja da misli da bi kriptovalute trebalo regulirati. On je rekao:

Ne, smatram da treba primijeniti regulatorni okvir koji regulira trenutno trgovanje dionicama i obveznicama na burzama povezanim s brokerskim dilerima. To nije teško. To je već primijenjeno u drugim nacijama. Stoga, senatore, ne slažem se s vašom tvrdnjom da to čini pranje novca jednostavnijim. Otkako je 1960-ih američki dolar izbačen iz zrakoplova Piper u putnoj torbi, valute se koriste u shemama trgovine drogom. Američki dolar često koriste i kriminalci.

Warren ga je prekinuo baš kad je htio reći još nešto:

Cijenim vašu tvrdnju da se svi pokušavaju uključiti u pranje novca. To teroristi rade. To je ono što farmaceutska kompanija, uh, dileri droge rade. A to su učinile države poput Irana i Sjeverne Koreje. Jedina poanta koju pokušavam reći jest, trebaju li se ista pravila protiv pranja novca primjenjivati ​​na kriptovalute na način na koji se primjenjuju na banke, burzovne mešetare, kartične tvrtke, Western Union? I mislim da je vaš odgovor na to da, zar ne?

O'Leary je odgovorio:

Ne! Nije da. Samo kažem ako znate pravila vašeg klijenta na obje strane transakcije i koristite kriptovalutu, kao što je USDC, koja je regulirana, riješit ćete ovaj problem, senatore, preko noći.

Prije nego što je promovirala vlastiti prijedlog zakona za reguliranje digitalne imovine, Warren je izjavila da razumije O'Learyev stav da bi se kriptovaluta trebala regulirati slično kao dionice ili obveznice. Warren je odlučno branila svoj zakon, tvrdeći da "odmetničke nacije, oligarsi, gospodari droge i trgovci ljudima koriste digitalnu imovinu za pranje milijardi ukradenih sredstava, izbjegavanje sankcija i financiranje terorizma."

Ona tvrdi da bi zakonodavstvo jamčilo da se isti standardi primjenjuju na slične financijske transakcije. “Kriptoindustrija bi trebala slijediti pravila zdravog razuma poput banaka, brokera i Western Uniona. Kako bi se bolje zaštitila američka nacionalna sigurnost, dvostranački prijedlog zakona pomoći će zatvoriti rupe u zakonu u pranju kripto novca i ojačati provedbu.”

povezan

Dash 2 Trade – pretprodaja visokog potencijala

• Aktivna pretprodaja uživo sada – dash2trade.com
• Predstavljeno na Cointelegraphu – prikupljeno 10 milijuna dolara
• KYC potvrđeno i revidirano
• Izvorni token ekosustava kripto signala