Američka komisija za vrijednosne papire i burzu (SEC) objavila je svoje prioriteti za 2023. 7. veljače, u kojem je istaknuta potreba za većom pozornošću na one koji savjetuju ulagače da sudjeluju u kripto projektima bez odgovarajućih akreditacija.
Uz inicijativu da se osigura da su registrirani investicijski savjetnici (RIA) "usvojili i implementirali pisane politike i procedure koje su razumno osmišljene za sprječavanje kršenja od strane savjetnika", SEC je posebno istaknuo savjetnike za kripto imovinu kao ključno područje fokusa.
Američka kripto regulativa
Izjava SEC-a spominje širi segment "financijskih tehnologija u nastajanju" u odjeljku "Tehnologije u nastajanju i kripto-imovina" kao sveobuhvatno za brzo razvijajuću industriju blockchaina.
"Ispitivanje brokera-dilera i RIA-a koji koriste nove financijske tehnologije ili koriste nove prakse, uključujući tehnološka i mrežna rješenja za ispunjavanje zahtjeva usklađenosti i marketinga te za servisiranje računa ulagatelja."
Regulatorna tijela su se borila da usvoje ispravne savjete za kripto projekte, dijelom zbog stalnog pomicanja cilja koji je rezultat stalnih inovacija u prostoru. Od NFT-a do DeFi-ja, točno propis zahtijeva jasno definiran skup podatkovnih točaka, slučajeva upotrebe i tehnoloških nizova kojima se mogu pripisati pravila.
Jedan od značajnih otkrića u MiCA Act u Europi bilo je uključivanje jasnog skupa definicija pojmova povezanih s blockchainom. Međutim, SAD trenutno nema takve definicije što dovodi do frustracije unutar industrije. Na primjer, Nexo, centralizirana mjenjačnica sa sjedištem u Bugarskoj, nedavno najavio da će prekinuti sve operacije u SAD-u zbog nedostatka potrebnog regulatornog nadzora.
SEC cilja na kripto savjetnike
Međutim, izjava SEC-a jasno je identificirala područja promicanja kripto imovine koja će biti među njegovim glavnim fokusima za 2023. Na primjer, strane koje su registrirane pri SEC-u za savjetovanje o kripto ulaganjima bit će ispitane na temelju njihovih „standarda skrbi ” i “prakse upravljanja rizikom” uz druge preglede i objave.
„Ispitivanja podnositelja registracije usredotočit će se na ponudu, prodaju, preporuku ili savjet u vezi s trgovanjem kripto ili imovinom povezanom s kripto i uključivati je li tvrtka (1) ispunila i slijedila njihove odgovarajuće standarde skrbi prilikom davanja preporuka... i (2) rutinski pregledavali, ažurirali i poboljšali svoje prakse usklađenosti, otkrivanja podataka i upravljanja rizicima.”
Iako se to ne spominje izravno u izjavi, čini se da SEC podupire svoj stav o promicanju kripto imovine nakon posljedica implozije FTX-a. Objave od Johna Raya III i drugi uključeni u slučaj stečaja FTX-a identificirali su a nedostatak postupka unutar poduzeća.
Loše pregledane, ažurirane i upravljane prakse otkrivanja usklađenosti i upravljanja rizikom navodno rašireno unutar FTX-a, osim bilo kakvih kriminalnih aktivnosti njegovih dionika. Nadalje, mogli bi se pomno ispitati "standardi brige" koji se daju FTX klijentima informacije pušten od kolapsa.
SEC je također otkrio da će se ispitivanja provoditi na godišnjoj bazi i "počinju s povratnim informacijama od ispitnog osoblja koje je u jedinstvenoj poziciji da identificira prakse, proizvode, usluge i druge čimbenike koji mogu predstavljati rizik za ulagače ili financijska tržišta."
Izvor: https://cryptoslate.com/sec-targets-registered-crypto-advisors-as-top-priority-for-2023/