EU je na rubu stvaranja novog AML regulatora koji će nadzirati kripto

Europska unija je spremna stvoriti potpuno novi regulator s izravnim nadzorom nad kripto.

Iako je pozornost kripto industrije usmjerena na regulaciju tržišta kripto imovine i kontroverzne Uredba o prijenosu sredstava, oni su dio šireg paketa politike EU-a protiv pranja novca (AML) koja će imati velike implikacije na sve financijske institucije.

Europska komisija otpušten svoj prijedlog za Šestu direktivu AML/CFT ili AMLD6, prošlog srpnja. Europsko vijeće objavilo je svoj verzija prošli mjesec. Europski parlament će to razmotriti nakon godišnjih odmora koji su u tijeku. Nakon što usvoji svoju verziju uredbe, tri tijela će ući u uglavnom nejasne pregovore zvane trijalozi. 

Središnji dio novog zakonodavstva je stvaranje regulatora za sprječavanje pranja novca na razini cijele EU. Iako zakonodavna tijela tek trebaju pregovarati, čini se da postoji minimalno neslaganje oko toga da je takvo redovno tijelo potrebno i da bi trebalo imati izravan nadzor nad pružateljima usluga kripto imovine u EU. 

U prošlosti je Europski parlament bio najagresivniji od triju tijela u pogledu poziva na regulaciju kriptovalute. Kao takvo, posebno je malo vjerojatno da će se tijelo protiviti davanju budućeg regulatora izravnog nadzora nad kripto.  

Nazvano "Tijelo za borbu protiv pranja novca" ili "AMLA", regulator će nadzirati barem "visokorizične" kripto tvrtke kao pružatelje financijskih usluga izravno, prema verzijama Komisije i savjetnika. 

Parlamentarni brifing podijeljen s The Blockom opisuje novi sustav na sljedeći način: 

„Nadzor na razini EU-a koji se sastoji od modela čvorišta i žica – tj. nadzornika na razini EU-a nadležnog za izravni nadzor određenih financijskih institucija (FI), neizravnih nadzor/koordinacija drugih financijskih institucija i koordinacijska uloga za nadzor nad nefinancijski sektor kao prvi korak.”

Međunarodno tijelo bit će velika promjena za EU. Prethodne AML direktive — posebno četiri i pet, iz 2015. i 2018. — uspostavile su standarde za zemlje članice za prikupljanje i stavljanje na raspolaganje određenih podataka, poput informacija o stvarnom vlasništvu nad korporacijama. 

Ti registri su dobar primjer neujednačenog donošenja propisa. Čak i među zemljama koje pružaju besplatan pristup korporativnim informacijama - što je daleko od svih - dostupne informacije uvelike variraju. Grafikon u nastavku ilustrira različite vrste informacija ove vrste koje zemlje stavljaju na raspolaganje.

Izvor: Transparentni podaci od 2021

Doista, neprozirnost iza određenih korporativnih registara omogućila je kripto tvrtkama poput Binancea malteškim propisima godinama. 

AMLD5 je utvrdio da države članice trebaju tretirati kripto mjenjačnice kao financijske institucije. No ta je provedba prepuštena državama članicama. Tijela EU-a mogu tražiti države članice, ali ukupni zahtjevi za izvješćivanjem ne vode do tijela Unije.

“Ako [članica] to ne provodi kako treba, tada Europska komisija ima pravo izvesti, recimo, Maltu pred Europski sud pravde. No, drugi način, što oni pokušavaju učiniti, jest uskladiti to kroz uredbu EU-a,” objasnio je Tomasz Krawczyk, odvjetnik tvrtke Teneo koji je bio dio pregovora iza AMLD4. 

Vremenski okvir za provedbu ovisit će o pregovorima u Europskom parlamentu, kao io kasnijim trijalozima koji uključuju Komisiju. Provedba uredbe — uključujući zapošljavanje AMLA-e — trajat će godinama. No čini se da nema sumnje da takav regulator doista dolazi. 

“Od ključne je važnosti osigurati da AMLA ima dovoljno kvalificirano osoblje koje se može nositi s najsuvremenijim tehnologijama potrebnim za interakciju s decentraliziranim mrežama”, rekla je trgovačka udruga EU Crypto Initiative u poruci za The Block.

Paul Tang, član Europskog parlamenta iz Nizozemske i izvjestitelj zakona, nije odgovorio na zahtjev za komentar do trenutka objave. 

© 2022. Block Crypto, Inc. Sva prava pridržana. Ovaj je članak dostupan samo u informativne svrhe. Ne nude se niti se koriste kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili drugi savjeti.