Što je bolje od tromjesečne dividende od vaše omiljene dionice? Kako bi bilo s dobivanjem mjesečnih dividendi od ETF-ova? To je upravo ono što investitori mogu učiniti s ova tri ETF-a, uključujući dva popularna novija ETF-a. Ne samo da ti ETF-ovi isplaćuju dividendu svaki mjesec, već imaju i dvoznamenkaste prinose od dividende.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF isplaćuje a dividenda svaki mjesec i donosi nevjerojatnih 11.5% na bazi zaostajanja. Ovo je veliki fond koji je u kratkom vremenu prikupio znatnu svotu imovine. JEPI je narastao na više od 21 milijarde USD imovine pod upravljanjem (AUM) od svog početka 2020.
Dio JEPI-jevog cilja je ublažiti volatilnost i ograničiti pad. JEPI "generira prihod kombinacijom prodaje opcija i ulaganja u američke dionice velike kapitalizacije, nastojeći ostvariti mjesečni tok prihoda od povezanih premija opcija i dividendi dionica."
JEPI to postiže ulaganjem do 20% svoje imovine u ELN (zapisnice povezane s kapitalom) i prodajom call opcija uz izloženost S&P 500. Iako se ovaj pristup dobro održao prošle godine i sačuvao kapital ulagača na izazovnom tržištu, opravdano je spomenuti da ovaj pristup također može ograničiti neke od prednosti JEPI-ja na tržištu bikova. Međutim, zbog toga je ETF kao što je JEPI najprikladniji kao dio uravnoteženog portfelja.
JEPI je diverzificirani fond sa 116 udjela, a njegovi najveći udjeli čine samo 16.7% imovine. Holdingi se uglavnom sastoje od velikih isplatitelja dividendi sa sjedištem u SAD-u iz relativno defenzivnih sektora. Sektor potrošačkih proizvoda jedan je od najstabilnijih i JEPI-jevih 10 najboljih fondova uključuju glavna uporišta potrošačkih proizvoda kao što su Coca-Cola, Pepsi i Hershey.
Financije su također dobro zastupljene u prvih 10 kroz Progressive, Visu, Mastercard i US Bancorp. Zdravstvo je još jedan tradicionalno obrambeni sektor, a zastupljen je u prvih 10 kroz Abbvie i Bristol Myers.
JEPI ima omjer troškova od 0.35% i pozitivno prikazuje brojne metrike. Ima "neutralni" ETF pametni rezultat od 7 od 10, dok je raspoloženje blogera pozitivno, a mišljenje publike vrlo pozitivno.
Osim toga, JEPI dolazi kao umjerena kupnja, prema analitičarima. The prosječna ciljana cijena dionice JEPI od 61.36 USD predstavlja potencijal rasta od 13.6%. Od 2,000 ocjena analitičara, 63.2% su ocjene Kupi, 32.6% su Drži, a samo 4.2% su Prodaje.
Na temelju svog velikog prinosa, mjesečne isplate i obrambene skupine blue chip holdinga, JEPI izgleda kao odličan izbor za ulagače prihoda.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF po pristupu je sličan JEPI-ju, ali se fokusira na Nasdaq 100 dionice. Ovo je prilično novi ETF koji je pokrenut 2022. nakon uspjeha JEPI-ja. Baš kao što JEPI ima za cilj isporučiti značajan dio rezultata S&P 500 uz manju volatilnost, JEPQ nastoji učiniti isto s Nasdaq 100. JEPQ “generira prihod kroz kombinaciju prodajnih opcija i ulaganja u američke dionice s velikom tržišnom kapitalizacijom, nastojeći isporučiti mjesečni tok prihoda povezane premije opcija i dividende dionica.” Ista gornja napomena o JEPI-ju koji koristi opcije i ELN-ove za stvaranje prihoda odnosi se na JEPQ.
JEPQ je manje raznolik od JEPI. Iako to svakako nije koncentrirani fond, sa 78 fondova, JEPQ-ovih 10 najboljih fondova čine preko 53% imovine. Najveći udjeli su tehnološke dionice mega kapitalizacije poput Microsofta, Applea, Alphabeta, Amazona i Tesle. Za razliku od JEPI-ja, u kojem nijedan pojedinačni udjel ne čini više od 2% pozicije u fondu, najveći udjeli poput Microsofta i Applea čine 12.1% odnosno 11.1% JEPQ-a.
Kao i JEPI, JEPQ ima omjer troškova od 0.35%. S dividendnim prinosom od 10.2%, JEPQ ima niži prinos od JEPI-ja, ali ovo je još uvijek atraktivna isplata.
JEPQ ima povoljan ETF pametni rezultat od 8 od 10, što ukazuje na ocjenu "nadmašiti". Osim toga, raspoloženje blogera je pozitivno, a mišljenje publike vrlo pozitivno.
Što se tiče Wall Streeta, JEPQ ima konsenzusnu ocjenu umjerene kupovine. The prosječna ciljana cijena dionice JEPQ od 50.46 USD ukazuje na potencijal rasta od 18.6% u odnosu na trenutne cijene. Od 1,000 ocjena analitičara, 68.52% su Kupnje, 27.65% Držanja, a samo 3.83% su Prodajne ocjene.
Kao i JEPI, JEPQ je solidan izbor za konzervativne ulagače i ulagače prihoda zahvaljujući visokom prinosu, mjesečnoj isplati i pristupu ograničavanju volatilnosti. To je ETF s većim rizikom i većom nagradom od JEPI-ja zbog koncentriranijeg pristupa i veće izloženosti rastu i velikoj tehnologiji.
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
Poput JEPI i JEPQ, GlobalX Super Dividend ETF još je jedan isplatitelj mjesečne dividende. Dividendni prinos SDIV-a je čak i veći od ove dvije na 13.8%.
GlobalX Super Dividend je manji ETF od JEPI ili JEPQ, sa 790 milijuna dolara u AUM-u. SDIV također ima omjer troškova od 0.58%, što je više od dva gore navedena ETF-a.
SDIV ulaže u 100 dionica s najvećim prinosom na globalnoj razini, što mu daje više međunarodnog okusa nego JEPI ili JEPQ. Samo oko 30% SDIV-ovih dionica nalazi se u SAD-u, dok ostatak dionica dolazi iz raznih zemalja, uključujući Brazil, Hong Kong, Kinu, Veliku Britaniju, Australiju, Južnu Afriku i dalje. SDIV ima 106 pozicija, te svojih 10 najvećih fondova čine samo 15.4% imovine.
Dok se JEPI i JEPQ u velikoj mjeri sastoje od dionica s najfinijim kapitalom, udjeli za SDIV uključuju sve, od REIT-ova do srednjih energetskih kompanija do brodarskih kompanija, što ovu košaricu udjela čini donekle promjenjivijom.
Jedna stvar za koju SDIV zaslužuje zasluge je njegova dugogodišnja evidencija kada su u pitanju dividende. Fond je isplaćivao dividendu svaki mjesec već 11 godina i dalje.
SDIV ne prodaje opcije niti ulaže u ELN-ove kao što su JEPI ili JEPQ, što bi neki investitori mogli smatrati poželjnijim. S druge strane, njegova košarica dionica koju drži vjerojatno je nestabilnija. SDIV je prošle godine pao 26.4%, dok je JEPI pao samo 3.5%. JEPQ je pokrenut 2022., tako da nema rezultate za cijelu godinu, iako je pao za 11.9% od lansiranja prošlog svibnja.
Final Misli
Za ulagače u prihode teško je raspravljati s dvoznamenkastim prinosima i mjesečnim uplatama. Sva tri ova ETF-a uklapaju se u tu knjigu. Možda neće ponuditi veliki rast dugoročno, ali teško ih je nadmašiti u smislu isplate dividende. Od grupe, moj osobni favorit je JEPI (kojeg posjedujem) zbog svog impresivnog prinosa, niskog omjera troškova i blue chip, defenzivne grupe holdinga. JEPQ je privlačan kao sredstvo visokog prinosa koje također nudi dio potencijala rasta dionica koje rastu u Nasdaq 100.
Jedna prednost JEPI-ja u odnosu na JEPQ je ta što je JEPQ-ov portfelj skuplji iz perspektive vrednovanja. Udjeli JEPQ-a imaju prosječni višestruki odnos cijene i zarade od 22.3 u odnosu na prosječni višestruki P/E od 19 za JEPI.
SDIV je zanimljiv zbog svojih nevjerojatno visokih prinosa i zaslužuje priznanje za dugoročnu evidenciju plaćanja. Međutim, JEPI i JEPQ imaju više blue-chip holdinga, što vjerojatno čini SDIV boljim izborom za ulagače tolerantne na rizik.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html