Carvana blizu bankrota i utjecaj rastućih kamatnih stopa počinje pogađati cilj

TL; DR

• Utjecaj rastućih kamatnih stopa počinje se osjećati, a sektori koji se uvelike oslanjaju na dug počinju osjećati utjecaj manje potražnje
• Trgovac rabljenim automobilima Carvana izgleda blizu bankrota nakon što su njegove dionice pale za 98% od početka godine, a tržište nekretnina nastavlja omekšavati
• Ovaj tjedan se ponovno počelo govoriti o potencijalnoj recesiji, ali stvarnost je da već osjećamo učinke posrnulog gospodarstva
• Plemeniti metali izdržali su se osobito dobro u svim gospodarskim previranjima i opravdavaju svoju naplatu kao dugoročnu zaštitu od inflacije
• Najbolje tjedne i mjesečne trgovine

Pretplatite se na Forbesov AI bilten da ostanete u tijeku i da svaki vikend dobivate naše uvide u ulaganja uz pomoć umjetne inteligencije, najnovije vijesti i još mnogo toga izravno u vašu pristiglu poštu.

Veliki događaji koji bi mogli utjecati na vaš portfelj

Razgovarajmo o kamatama. Kao što već znate, znatno su porasli tijekom godine dok je Fed pokušavao vratiti inflaciju na razumnu razinu. Kad god Fed promijeni stope, banke i financijske institucije prilagođavaju svoje proizvode, ali može proći neko vrijeme dok se to ne odrazi na podatke.

Općenito postoje postojeći zajmovi koji su već u pripremi za stvari poput hipoteka i zajmova za automobile, a za one koji se uskoro spremaju kupiti, jedno pomicanje stope vjerojatno neće promijeniti njihovu odluku. Ali kako se višestruka povećanja stopa slažu jedno na drugo i postaje jasno da će se ciklus nastaviti, potrošači se počinju povlačiti.

Počinjemo uviđati da ovo ima ozbiljne utjecaje na gospodarstvo u cjelini i na pojedinačne tvrtke.

Ovaj tjedan smo vidjeli jedan značajan primjer u Carvani. Očekuje se da će potražnja za rabljenim automobilima biti 12% niža nego u ovo doba prošle godine, budući da više stope znače da manje ljudi može sebi priuštiti novi set kotača. To stavlja Carvanu u vrlo tešku situaciju, s visokim razinama duga i ovom sve manjom potražnjom što rezultira padom cijene dionice za gotovo 98% od početka 2022.

Tvrtke koje se uvelike oslanjaju na potrošački dug kako bi potaknule svoju potražnju vjerojatno će se mučiti sve dok Fed nastavi dizati stope, a vjerojatno i neko vrijeme nakon što one počnu padati.

-

Recesija je bila glavna tema ovog tjedna. Razumljivo je da su mnogi radnici zabrinuti što bi recesija mogla značiti za njihove poslove, a ulagači žele znati kako će to utjecati na njihove portfelje.

Važno je imati na umu da kada Nacionalni ured za ekonomska istraživanja (NBER) odluči da smo službeno ušli u područje recesije, ništa se konkretno ne mijenja. Izvršni direktori ne osvježavaju Forbes svako jutro čekajući da pošalju e-poruku o otkazima cijeloj tvrtki na temelju objave NBER-a.

Nemojte se zavaravati, nije dobra vijest ako se službeno nazove recesija, ali na mnogo načina već proživljavamo nešto slično recesiji. Rasprostranjena otpuštanja već se događaju. Burza je značajno pala. Inflacija je i dalje visoka.

Početak službene recesije znači da su se neki ekonomski podaci pogoršali, ali to ne znači da je pogoršanje bilo brzo ili nepredviđeno. Primjer je najnovije izvješće o veleprodajnim cijenama koje je objavljeno danas, a koje pokazuje da cijene jesu u studenom porasla za 0.3 posto i 7.4% u proteklih 12 mjeseci.

Nisu dobre vijesti s obzirom na sve mjere za smanjenje inflacije, ali ništa novo.

Dakle, što je za ponijeti? Ekonomija će vjerojatno još neko vrijeme biti prilično slaba, a moglo bi biti i tržište dionica. Ali ako i kada se konačno proglasi službena recesija, nemojte očekivati ​​da će bilo koji od njih izgledati puno drugačije nego sada.

Imajući to na umu, sada je sjajno vrijeme da procijenite svoje prihode i ulaganja i učinite ih što sigurnijima.

Ovotjedna glavna tema iz Q.aija

Jedna klasa imovine koja ima dugu povijest stabilnosti u vrijeme ekonomskih previranja su plemeniti metali. Korištenje metala poput zlata i srebra kao pohrane vrijednosti seže doslovce tisućama godina u prošlost, pa čak iu našem modernom financijskom sustavu igraju značajnu ulogu.

Čak i sada, plemeniti metali se smatraju zaštitom od inflacije. Kao i svaka investicija, ta teza nije uvijek 100% točna, ali do sada ove godine naša Komplet plemenitih metala opravdao je ugled. Potaknuta snažnim studenim, dosadašnja izvedba do 12. 08. 2022. bila je 12.61%, iako, naravno, ova prošla izvedba ne jamči buduće rezultate.

Iako je zlato najpoznatiji od plemenitih metala, ovaj komplet također uključuje raspodjelu srebra, platine i paladija.

Plemeniti metali možda su jedna od najstarijih klasa imovine na svijetu, ali mi koristimo izrazito moderan pristup ulaganju u njih. Svaki tjedan naša umjetna inteligencija predviđa kako će ovi plemeniti metali vjerojatno funkcionirati u nadolazećem tjednu na osnovi prilagođenoj riziku.

Na temelju ovih predviđanja, umjetna inteligencija automatski rebalansira portfelj preko ETF-ova koje koristimo za povećanje izloženosti svakom metalu.

I ne samo to, nego ako imate komplet kao dio našeg AI portfelja, on također automatski prilagođava težinu samom kompletu, na temelju drugih kompleta koje imate i predviđanja tržišta za naredne tjedne. To je razina analize podataka koju jednostavno nije moguće napraviti sam, a učinili smo je dostupnom svima.

Vrhunske trgovinske ideje

Evo nekih od najboljih ideja koje naši AI sustavi preporučuju za sljedeći tjedan i mjesec.

CVR energija (CVI) – Diverzificirana energetska tvrtka jedna je od naših Najveća kupnja za sljedeći tjedan s B u vrijednosti kvalitete. Prihod je porastao za 65.3% u proteklih 12 mjeseci.

Applied Digital Corp (APLD) – Operater podatkovnog centra ostaje naš Top Short za sljedeći tjedan s našom umjetnom inteligencijom koja ih je ocijenila s B u vrijednosti kvalitete i B u niskoj volatilnosti momenta. Zarada po dionici iznosila je -0.18 dolara u 12 mjeseci do kraja kolovoza.

US Cellular Corp (USM) – Operater mobilne mreže jedan je od naših Najveća kupnja za sljedeći mjesec s ocjenom A u tehnici. Zarada po dionici iznosila je 0.97 dolara za 12 mjeseci do 30. rujna.

Celsius Holdings (CELH) – Tvrtka za proizvodnju pića (ne treba je brkati s bankrotiranom kripto platformom) jedna je od naših Top Shorts za sljedeći mjesec s našom umjetnom inteligencijom koja im je dala ocjenu F u niskoj volatilnosti momenta i vrijednosti kvalitete. Zarada po dionici iznosila je -2.11 dolara tijekom 12 mjeseci do 30. rujna.

Naš AI Najbolja ETF trgovina za sljedeći mjesec je ulaganje u Hong Kong, kinesko veliko kapitaliziranje i srebro, te kratkotrajne američke državne obveznice i korporativne obveznice kratkog trajanja. Najbolje kupuje su iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust i iShares China Large-Cap ETF. Top kratke hlače su iShares US Treasury Bond ETF i Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Nedavno objavljeni Qbits

Želite naučiti više o investiranju ili izoštriti svoje postojeće znanje? Qai objavljuje Qbits na našem Centar za učenje, gdje možete definirati uvjete ulaganja, raspakirati financijske koncepte i podići svoju razinu vještina.

Qbits su probavljivi sadržaji za ulaganje koji se mogu grickati i namijenjeni su razbijanju složenih pojmova na jednostavnom engleskom jeziku.

Pogledajte neke od naših najnovijih ovdje: