Coinbase pristaje na nagodbu od 100 milijuna dolara: za AML i KYC kršenje

• Coinbase je pristao platiti NYDFS-u nagodbu od 100 milijuna dolara. 
• 50 milijuna dolara bit će u redu, a 50 milijuna dolara otići će na AML provjere prošlosti. 
• Tvrtka je navodno otvorila račune bez odgovarajućih provjera prošlosti. 

Kripto mjenjačnica Coinbase Global Inc., poznata i kao Coinbase, dogovorila se s Odjelom za financijske usluge New Yorka (NYDFS) da će platiti nagodbu od 100 milijuna dolara za probleme vezane uz sprječavanje pranja novca (AML) i KYC. 

Prema nalogu o pristanku koji je 4. siječnja 2023. potpisala Adrienne Harris, nadzornica NYDFS-a, otkriveni su problemi usklađenosti, a AML kontrole burze bile su neadekvatne od 2020. do 2021.

Coinbase je pristao platiti kaznu od 100 milijuna dolara u dva koraka, pri čemu bi 50 milijuna dolara bila plaćena kazna, a ostalih 50 milijuna dolara išlo bi na primjenu potrebnih provjera AML-a. 

Naredba dalje glasi: 

"Coinbase nije imao dovoljno osoblja, resursa i alata potrebnih za praćenje ovih upozorenja, a zaostaci su brzo narasli do nekontroliranih razina."

Regulatori su izvijestili da je Coinbase korisnicima omogućio otvaranje računa bez dovršetka potrebnih provjera pozadine, što je izravno kršenje zahtjeva AML-a. Bilo je crvenih zastavica u tvrtki koje su bile vidljive interno i eksterno, uključujući ispitivanje Odjela. Iako je Coinbase radio na rješavanju problema, napredak je bio spor i nije bio vidljiv u određenim područjima, stvarajući neriješen popis neriješenih predmeta. 

Prema regulatorima, tome je pridonio rast broja korisnika na burzi "neuspjeh u održavanju koraka" s praćenjem sumnjivih transakcija; ovi su faktori na kraju doveli do neriješenih više od 100,000 upozorenja. 

Toliko da je do kraja 2021. COinbase imao mnoštvo nepregledanih upozorenja o praćenju transakcija koja su narasla na više od 100,000, od kojih je većina bila starija mjesecima; također, broj klijenata koji su zahtijevali uljepšanu dubinsku analizu premašio je brojku od 14,000. 

Navodni nedostatak kontrole nad pozadinskim provjerama započeo je 2018., dok je istraga usklađenosti započela 2020. U to je vrijeme Coinbase pristao angažirati neovisnog ispitivača kako bi osigurao da tvrtka marljivo slijedi smjernice protiv pranja novca i Know-Your-Customer. . 

Ali problem usklađenosti se zadržao i regulator iz New Yorka odlučio je djelovati 2021. Harris je rekao:

“Bili smo vrlo otvoreni u vezi sa nedopuštenim financiranjem u svemiru. Zbog toga naš okvir drži kripto tvrtke prema istim standardima kao i banke.”

Coinbase je u svom blogu odgovorio na nagodbu napominjući da je “posvećena ulaganjima u program usklađenosti s 50 milijuna dolara tijekom sljedeće dvije godine.”

Prema njihovom postu na blogu, tvrtka ovu rezoluciju smatra ključnim korakom prema svojoj predanosti kontinuiranom poboljšanju, suradnji s ključnim regulatorima i guranju prema većoj usklađenosti u kripto prostoru, kako za tvrtku tako i za druge. 

Nancy J. Allen je kripto entuzijastica i vjeruje da kriptovalute inspiriraju ljude da budu svoje banke i odmaknu se od tradicionalnih sustava monetarne razmjene. Zaintrigira je i blockchain tehnologija i njezino funkcioniranje.

Najnoviji postovi Nancy J. Allen (vidi sve)