Coinbase će platiti 100 milijuna dolara zbog neuspjeha u proširenju AML-a dok je poslovanje procvjetalo

Coinbase je postigao nagodbu od 100 milijuna dolara s Odjelom za financijske usluge New Yorka nakon istrage o propustima u njegovom programu usklađenosti.

NYDFS kaznio je Coinbase s 50 milijuna dolara i zahtijevao od tvrtke da uloži dodatnih 50 milijuna dolara u svoj program usklađenosti nakon naselje s regulatorom, koji je pronašao nedostatke u pregledu identiteta kupaca i upozorenja o transakcijama od strane kripto burze. Osobito je primijetio da burza nije uspjela pratiti rast svoje korisničke baze od 2020. do 2021. godine. 

"Coinbase nije imao dovoljno osoblja, resursa i alata potrebnih za praćenje ovih upozorenja, a zaostaci su brzo narasli do nekontroliranih razina", stoji u nagodbi. “Do kraja 2021. Coinbase je imao zaostatak nepregledanih upozorenja o praćenju transakcija narastao na više od 100,000 (od kojih su mnogi bili mjesecima stari), a zaostatak klijenata koji zahtijevaju poboljšanu dubinsku analizu ('EDD') premašio je 14,000.”

Coinbase ima licencu za poslovanje s digitalnom imovinom s NYDFS-om — koja se češće naziva BitLicense — od 2017. Zbog reputacije najrigoroznijeg regulatornog režima u američkim kriptovalutama, BitLicense podrazumijeva stalne preglede, uključujući onaj iz 2020. koji je pokrenuo probleme s Coinbaseom. U veljači 2022. tvrtka je angažirala neovisnog promatrača u nastojanju da riješi te nedoumice, ali njihovi početni napori nisu u potpunosti umirili NYDFS. 

Napominjući da je istraga NYDFS-a prvobitno otkrivena u podnesku Komisiji za vrijednosne papire i burzu, glavni pravni službenik Paul Grewal rekao je u izjavi da je "Coinbase poduzeo značajne mjere za rješavanje ovih povijesnih nedostataka i ostaje predan tome da bude lider i uzor u kripto prostor, uključujući partnerstvo s regulatorima kada je u pitanju usklađenost. Vjerujemo da naše ulaganje u usklađenost premašuje svaku drugu kripto mjenjačnicu bilo gdje u svijetu i da se naši korisnici mogu osjećati sigurno i zaštićeno dok koriste naše platforme.”

Dionice Coinbasea dobile su 6% u ranom trgovanju. 

© 2022. Block Crypto, Inc. Sva prava pridržana. Ovaj je članak dostupan samo u informativne svrhe. Ne nude se niti se koriste kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili drugi savjeti.