Porezne revizije IRS-a 'ciljaju i opterećuju obitelji s nižim primanjima', kažu porezni stručnjaci

Premalo financirana Porezna uprava oslanjala se na drevna tehnologija za generiranje papirnatih revizija koje ciljaju na porezne olakšice, kao što je olakšica za porez na zarađeni dohodak, za kućanstva s nižim prihodima.

Rezultat: financijski ugrožene obitelji opterećene su neprestanim opomenama i kašnjenjima povrata novca.

“Revizija obitelji s niskim primanjima relativno je laka i jeftina u usporedbi s bogatijim pojedincima i korporacijama”, rekla je za Yahoo Finance Joanna Ain, pomoćnica direktora politike u Prosperity Now, nacionalnoj neprofitnoj organizaciji koja pokreće promjene prema rasnoj ekonomskoj jednakosti. "Mogu zamisliti ogroman i vrlo zastrašujući teret za obitelji s niskim primanjima da dobiju ove obavijesti od Porezne uprave i prođu kroz taj proces."

Jan Lewis, CPA i predsjednik poreznog odbora pri Američkom institutu ovlaštenih javnih računovođa, dodao je: “Računalni sustavi Porezne uprave kažu da niste odgovorili na vašu obavijest. Pa vam pošalju drugu obavijest jer misle da ih sada izbjegavate. Može ići toliko daleko da se Levyju pošalje obavijest o namjeri kad ste već odgovorili.”

Gotovo 50% ukupnih revizija Porezne uprave otišlo je na obitelji koje zarađuju manje od 25,000 USD i traže olakšicu za porez na zarađeni dohodak ili EITC, prema Transactional Records Access Clearinghouse Sveučilišta Syracuse (TRAC). Teret revizija Porezne uprave nesrazmjerno pada na obitelji s nižim prihodima, s kućanstvima koja zarađuju manje od 25,000 USD suočena s najvećim revizorskim nadzorom među ostalim rasponima prihoda u 2022., prema podacima koje je objavio TRAC.

Odugovlačene revizije mogu naštetiti kućanstvima s nižim prihodima jer mnoga ovise o povratu poreza za plaćanje računa. iako Porezna uprava nedavno je objavila novi portal web stranice kako bi se problemi brže riješili, mnoge obitelji moraju izmijeniti prijave tijekom revizije, što može trajati do druge 16 tjedana za obradu.

Lewis, na primjer, pomaže mladoj obitelji da zatraži poreznu olakšicu za djecu i može vidjeti učinak.

"Imaju dvoje djece mlađe od četiri godine, rade, trude se dati sve od sebe i to je prava poteškoća", rekao je CPA. "Čekam taj povrat od travnja 2022. U veljači smo 2023. A ne možemo im čak ni reći kada će dobiti povrat."

Priča se nastavlja

Ali to nije sve. Lewis je rekao da se neki porezni obveznici toliko boje porezne uprave da jednostavno plaćaju agenciji čak i ako su u pravu.

"Boje se da će ih porezna uprava pokupiti, pa će platiti ostatak dok zapravo ne bi trebali", rekao je Lewis.

Ciljanje na obitelji s nižim prihodima

Više od 97% obitelji s nižim prihodima koje su prošle reviziju 2022. primile su reviziju poštom. To je zato što je porezna agencija mnoge svoje izravne revizije zamijenila revizijama pisama kao mjerom smanjenja troškova.

"Način na koji [porezna uprava] revidira obitelj je mehanički, dok obitelji s višim primanjima, kada su pod revizijom, (možda) imaju uključene odvjetnike", rekao je Ain. "Morate potrošiti više novca na revizije s višim prihodima nego na revizije s nižim prihodima."

Porezni obveznici s nižim dohotkom također često imaju problema s razumijevanjem revizijskih pisama i snalaženjem u procesu.

"Pisma o dopisnoj reviziji ne pružaju točku kontakta", napisala je Erin Collins, nacionalna zastupnica poreznih obveznika godišnje izvješće Kongresu. "Porezni obveznici s niskim primanjima nailaze na komunikacijske barijere koje ometaju rješavanje revizije, što dovodi do povećanog opterećenja i daljnjih posljedica za porezne obveznike."

Opterećenost procesa

Ali ima još.

Obavijesti Porezne uprave ne prestaju uvijek nakon što porezni obveznici odgovore na početno dopisno pismo. Agenciji su potrebni tjedni ili čak mjeseci za obradu pristigle pošte. Porezni obveznici mogu primiti gomilu prijetećih pisama u kojima se traži odgovor kada su već dostavili potrebne informacije.

"[Obavijesti Porezne uprave] žive vlastitim životom", rekao je Lewis, dodajući da agencija također može generirati netočne obavijesti.

"[Obavijesti] možda nisu točne jer se toliko njih podudara s obavijestima da Porezna uprava pokušava spojiti 1099 s onim što ste prijavili za povrat", rekao je Lewis. "Njihova računala to ne mogu shvatiti."

Revizijski savjet

Osim korištenja novih agencija resurse za pomoć pri revizijama, uključujući pozivanje centra Porezne uprave koji je opremljen s još 4,000 telefonskih agenata u poreznoj sezoni 2023., porezni obveznici imaju još nekoliko preporuka poreznih stručnjaka.

Prvo: nemojte ignorirati obavijest o reviziji; problemi će samo sniježiti.

"Mnogo puta [porezni obveznici] imaju tendenciju željeti [obavijesti] pomesti pod tepih", rekla je Melanie Lauridsen, direktorica porezne prakse i etike AICPA-e. "A to samo komplicira stvari i eskalira proces obavijesti."

Porezni obveznici koji ispunjavaju uvjete mogu se također uputiti u svoju lokalnu Volonterska pomoć u porezu na dohodak (VITA).

“VITA stranice će klijenta uputiti na najbliže [Klinika za porezne obveznike s niskim primanjima] ako dobiju obavijest,” rekao je Ain.

I na kraju, ali ne manje važno, porezni obveznici mogu dobiti pomoć od Državnog zastupnika poreznih obveznika podnošenjem zahtjevi za pomoć.

Rebecca je novinarka za Yahoo Finance, a prije je radila kao poreznik za ulaganja ovlašteni javni računovođa (CPA).

Kliknite ovdje za najnovije vijesti o osobnim financijama koje će vam pomoći s ulaganjem, otplatom duga, kupnjom kuće, umirovljenjem i još mnogo toga

Pročitajte najnovije vijesti o financijama i poslovanju od Yahoo Finance