Johanna Garcia tvrdila je da je njezin posao s gotovinskim predujmom bio toliko koristan malim tvrtkama na Floridi da je poput katoličke svetice Majke Tereze.
Ali za 15,400 investitora koji su uložili 194.1 milijun dolara u MJ Capital Funding, zajmodavac koji je Garcia pokrenula sa svojim partnerom, Pavelom Ramonom Ruizom Hernandezom, to je jednostavno bila Ponzijeva shema, kažu federalni istražitelji.
Prošlog tjedna, Ruiz Hernandez, 29, iz okruga Broward, bio je pogođen federalnim optužbama za prijevaru u Miamiju. Garcia, koji je bio predsjednik i izvršni direktor MJ Capitala, ranije je imenovan u građanskoj tužbi koju je pokrenula Komisija za vrijednosne papire i burzu, koja je operaciju optužila kao očitu prijevaru.
Poruke ostavljene odvjetnicima Ruiza Hernandeza i Garcije nisu odmah vraćene.
Istražitelji kažu da je njih par pokrenuo MJ Capital Funding i druge povezane subjekte 2020. uz obećanje da će prikupljati novac od ulagača za zajam malim tvrtkama kojima su potrebni kratkoročni zajmovi. Investitorima su obećali povrat od 10% mjesečno ili 120% godišnje.
Mješavina altruizma - web stranica tvrtke tvrdila je da je Garcia, u svom nastojanju da pomogne marljivim ljudima da zarade novac, u svojoj zajednici bila uspoređena s albanskom časnom sestrom Majkom Terezom, koji je desetljećima služio siromašnima u Kolkati u Indiji i dobio Nobelovu nagradu za mir prije nego što ga je papa Franjo proglasio svetim — i visoki povrati pokazali su se kao pogodak. U roku od godinu dana, pothvat je prikupio gotovo 200 milijuna dolara od tisuća investitora, rekao je SEC.
Ali savezni tužitelji i SEC kažu da je ikada bilo vrlo malo zajmova. Većina novca iskorištena je za plaćanje prodavača koji su doveli ulagače i isplatili ranije ulagače u shemu, prema sudskim dokumentima. Milijuni su otišli u džepove osnivača tvrtke, tvrde istražitelji.
Tužitelji kažu da je Ruiz Hernandez prebacio oko 7.7 milijuna dolara na svoje račune koje je koristio za kupnju luksuznih automobila i ulaganje u kriptovalute.
Na kraju su neki investitori postali nelagodni, a jedan je anonimno stvorio web stranicu optužujući MJ Capital da je Ponzijeva shema. Tvrtka je podnijela tužbu tražeći uklanjanje stranice, tvrdeći da je njezino poslovanje potpuno legitimno - nešto što istražitelji kažu da je gola laž.
Krajem 2021. tajni agent FBI-a obratio se MJ Capitalu predstavljajući se kao investitor kako bi prikupio dokaze, prema sudskim dokumentima.
Garcia, kojeg je SEC prvobitno tužio prošle godine, djelomično je nagodio slučaj, pristajući predati imovinu na dražbu. Nije kazneno prijavljena.
Ruiz Hernandez se suočava s do 20 godina zatvora ako bude proglašen krivim za optužbe za prijevaru. Pušten je prošli tjedan uz jamčevinu od 250,000 dolara.
Izvor: https://www.marketwatch.com/story/she- called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo