Američkoj jedinici Shinhan Financiala naređeno je pojačati nadzor nad pranjem novca

Shinhan Bank America nije niti priznala niti opovrgla bilo kakve optužbe o nezdravoj bankarskoj praksi ili kršenju zakona, navodi se u nalogu koji je izdan uz suglasnost Shinhan Bank America. FDIC je 2017. izdao sličnu naredbu zahtijevajući poboljšanja unutarnje kontrole banke. Agencija je rekla da je njezino izvješće za 2021. povjerljivo.

Predstavnik banke rekao je da ne bi bilo prikladno komentirati slučaj koji je u tijeku.

Financijska grupa Shinhan, krajnja matična tvrtka Shinhan Bank America, jedan je od vodećih financijskih konglomerata Južne Koreje s imovinom vrijednom 486 milijardi dolara u 2021., prema najnovijem godišnjem izvješću. 

Shinhan Bank America ima 15 podružnica u SAD-u, uglavnom u mjestima s relativno velikom korejskom populacijom, uključujući New York, Kaliforniju, Teksas i Georgiju. 

Odredba FDIC-a zahtijeva od Shinhan Bank America da zadrži treću stranu za pregled upravljanja i osoblja za njezin AML program te upućuje upravu banke da odmah poveća svoj nadzor nad programom. Osim toga, Shinhanu je naloženo da osigura da je točno procijenio svoje rizike i da revidira svoje interne kontrole.

FDIC je također naredio Shinhan Bank America da usvoji učinkovit program obuke kako bi educirala svoje osoblje o politikama sprječavanja pranja novca i potvrdila svoj sustav praćenja sumnjivih aktivnosti. Banka mora pregledati transakcije od rujna 2020. nadalje radi sumnjivih aktivnosti, a može joj se narediti da pregleda transakcije koje datiraju od 2017.

Gu Seon Song, bivši glavni izvršni direktor revizije Shinhan Bank America, tužio je banku prošle godine u New Yorku jer ga je navodno otpustila nakon što je odbio umanjiti značaj slabosti AML programa banke. 

G. Song je u svojoj tužbi rekao da je tadašnji izvršni direktor Shinhan Bank America zahtijevao da promijeni zaključak izvješća interne revizije da je Shinhan Bank America imala nezadovoljavajući AML program. 

To izvješće, koje je izrađeno nakon naloga FDIC-a iz 2017., pripisuje navodne probleme neprikladnom nadzoru uprave i velikoj fluktuaciji u uredu koji nadzire program, rekao je g. Song. 

G. Song je rekao da je kasnije podnio negativno izvješće ispitivaču FDIC-a i nakon toga je otpušten. Tužio je banku prema američkom zakonu koji štiti osoblje banke od odmazde ako sudjeluju u zviždanju. 

Taj sudski proces još je u tijeku. Shinhan Bank America u pravnom je podnesku zanijekala navode g. Songa o davanju uputa g. Songu da izmijeni revizorsko izvješće i da je otpušten jer je dostavio izvješće FDIC-u. 

Odvjetnik g. Songa nije odgovorio na zahtjev za komentar.

Pišite Richardu Vanderfordu na [e-pošta zaštićena]