Strategije s više sredstava su stilovi ulaganja koji omogućuju uključivanje niza različitih financijskih sredstava kao što su dionice, obveznice i gotovina u portfelj. Strategije s više sredstava mogu pružiti veću diversifikaciju i manji rizik pada, a istovremeno dodaju prihod i potencijal rasta u usporedbi sa strategijama usmjerenim na jednu klasu imovine. Profesionalni investicijski upravitelji koji nadziru fondove označene kao uravnoteženi, diverzificirani rast i ciljni datum mogu koristiti strategije s više sredstava. Da biste odabrali strategiju ulaganja koja vam odgovara, razmislite o razgovoru s a Financijski savjetnik.
Definirana strategija za više sredstava
An strategija ulaganja je poseban pristup ulaganju koji ima učinak na izbore koje investitor donosi. Neki glavni pristupi ulaganju uključuju rast, dohodak, vrijednost i društveno odgovorna strategije.
Dodjela imovine može biti jedna od značajki definiranja investicijske strategije. Na primjer, strategija rasta zahtijeva ulaganje uglavnom ili u cijelosti u dionice koje imaju natprosječne izglede za povećanje vrijednosti. Strategija prihoda naglašava kupnju vrijednosnih papira s fiksnim prihodom kao što su obveznice kako bi se dobio novac od dividendi. Uz dionice i obveznice, druge dvije glavne klase imovine su novac i alternativa. Alternative mogu uključivati gotovo bilo koje drugo ulaganje, u rasponu od nekretnina i roba do izvedenica i privatnog kapitala.
Strategija s više sredstava je ona koja dopušta investicijskom menadžeru da uloži sredstva portfelja u širok spektar imovine. Fond ili portfelj s više sredstava može sadržavati mješavinu dionica, obveznica, gotovine i alternativnih ulaganja.
Strategije također mogu diktirati specifične stilove ulaganja, kao što su aktivno ili pasivno. Stil aktivnog ulaganja zahtijeva od menadžera da pokušaju pobijediti tržište kupnjom i prodajom imovine. Pristup pasivnog ulaganja osmišljen je za praćenje određene referentne vrijednosti, često indeksa, i minimizira kupnju i prodaju, kao i naknade i druge troškove. Strategije s više sredstava mogu biti pasivne ili aktivne.
Prednosti strategije s više sredstava
diversifikacija jedna je od prednosti strategije s više sredstava. Kada se portfelj ulaže isključivo u jednu klasu imovine, postaje osjetljiv na padove koji utječu na tu klasu imovine. Stavljanje portfeljnih fondova u više klasa imovine, od kojih neke mogu težiti porastu kada se druga imovina smanji, može izgladiti ukupne povrate, poboljšati dosljednost i pomoći u smanjenju rizika štiteći od gubitaka.
Strategija s više sredstava također može dodati prihod portfelju u usporedbi s onom koja se ulaže samo u obične dionice. U usporedbi sa strategijom prihoda, pristup s više sredstava može dodati potencijal rasta uz priliku za prihod od dividende.
Ulaganje više sredstava
Pojedinačni ulagači koji žele financirati sigurnu mirovinu često se uključuju u strategije s više sredstava. Ove strategije mogu dobro odgovarati štedišama u mirovini koji traže dugoročnu, dosljednu akumulaciju bogatstva uz ograničenje izloženosti fluktuacijama u određenim vrijednostima klase imovine.
Mnogi uzajamni fondovi također se uključuju u strategije s više sredstava. Neki od njih nazivaju se fondovima s više sredstava, ali fondovi koji nose nazive kao što su uravnotežen i raznolik rast i prihod vjerojatno će se također upravljati strategijom s više sredstava.
Jedna popularna vrsta fonda s više sredstava, posebno za mirovinske račune, je fond ciljanog datuma. Ti se fondovi često nazivaju prema budućoj godini, kao što je 2030., i prodaju se ulagačima koji se planiraju umiroviti te godine ili oko te godine.
Upravitelji fondova s ciljanim datumom općenito su ovlašteni ulagati u širok raspon klasa imovine, u skladu sa strategijom s više sredstava, u pokušaju održavanja dosljednog prinosa i upravljanja rizikom. Upravitelji ovih fondova će, na primjer, obično prebaciti raspodjelu imovine s rizičnijih dionica na stabilnija ulaganja s fiksnim prihodom kako se približava ciljni datum umirovljenja. Fondovi s ciljnim datumom također mogu ulagati u alternative, kao što su opcije, kao dio strategije s više sredstava za upravljanje rizikom putem zaštite od rizika.
Neki fondovi kojima se upravlja u stilu s više sredstava posebno su označeni kao fondovi s više sredstava. Fondovi koji nose nazive poput uravnoteženog i diverzificiranog rasta i prihoda također će vjerojatno biti vođeni strategijom s više sredstava.
Bottom Line
Strategije ulaganja s više sredstava prilagođavaju se ulaganju u širok raspon klasa imovine umjesto da se fokusiraju na jednu vrstu imovine. Na primjer, umjesto ulaganja isključivo u rastuće dionice ili obveznice, strategija s više sredstava mogla bi omogućiti i potaknuti ulaganje novca u obje ove klase imovine, kao i druge, uključujući gotovinu i alternative. Pojedinačni ulagači kao i profesionalni upravitelji fondova mogu koristiti strategije s više sredstava. Strategije ulaganja s više sredstava obećavaju upravljanje rizikom i poboljšanje povrata i dosljednosti povećanjem diversifikacije u usporedbi s fokusiranijim pristupima.
Savjeti za ulaganje
Financijski savjetnik može objasniti prednosti i upotrebu strategije ulaganja s više sredstava i kako bi to mogao biti dobar način za postizanje vaših financijskih ciljeva. Besplatni alat SmartAsset spaja vas s do tri provjerena financijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a vi možete besplatno razgovarati sa svojim savjetnicima kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći da postignete svoje financijske ciljeve, Započni sada.
An Kalkulator raspodjele imovine može vas voditi u izradi strategije ulaganja koja raspoređuje imovinu između dionica, obveznica i gotovine na način koji odgovara vašim osobnim karakteristikama. Uzimajući u obzir vašu toleranciju na rizik, dob, ciljeve i druge čimbenike, možete raspodijeliti raspoloživa investicijska sredstva tako da najbolje odgovaraju vašim potrebama za prihodom, rastom, sigurnošću i likvidnošću.
Autor fotografije: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Pošta Što su strategije s više sredstava? pojavio prvi na Blog SmartAsset.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html