Decentralizirane financije spremne su za oporavak dok se prostor kriptovaluta priprema za svoj sljedeći veliki rast. Iako 2022. nije bila najbolja godina za kripto ili DeFi, s naglim padom vrijednosti i nekoliko poznatih projekata koji se raspadaju po šavovima, raširena je percepcija da je od sada nadalje jedini put gore!
To se stajalište temelji na općem osjećaju da su cijene kriptovaluta dosegle dno. Uz to, mnogi ljudi vjeruju da je samo pitanje vremena kada će glavni tokeni poput Bitcoina i Ethereuma početi vraćati dio vrijednosti koju su izgubili u posljednjih nekoliko mjeseci. Kada se kripto tržište oporavi, vjerojatno će potaknuti drugi veliki val ulaganja u DeFi, što će dovesti do ogromnih mogućnosti za svakoga tko podupre pravog konja.
Pitanje je kao i uvijek, gdje točno trebam investirati? DeFi sektor sastoji se od stotina različitih protokola, ali nisu svi izgrađeni na čvrstim temeljima. Stoga bi oprezni ulagači trebali uzeti u obzir samo najpouzdanije DeFi projekte u 2023. ako žele osigurati svoj mir.
AllianceBlock
Mnogo više od samog protokola, AllianceBlock kreator je sveobuhvatne DeFi infrastrukturne platforme koja ne služi samo onima koji žele posuđivati, posuđivati i ulagati kriptovalute, već i programerima drugih DeFi projekata. Osim svojih ponuda za decentralizirana ulaganja, nudi KYC/AML i provjeru identiteta bez povjerenja, usklađene peer-to-peer i NFT usluge, usklađenost s prekograničnim propisima, on-chain i off-chain API za podatke o ulaganjima i još mnogo toga.
AllianceBlock su u kolovozu 2018. osnovali Rachid Ajaja i Matthijs de Vries u vrijeme kada su ulaganja u ICO-e ili početne ponude novčića bila u procvatu. Osnivači su bili odlučni pronaći način da kripto ulaganja učine transparentnijim, ravnopravnijim i pravednijim. Od tada je AllianceBlock proširio svoj opseg i nastoji postati most između DeFi-ja i tradicionalnih financijskih instrumenata koje nude banke, poput zajmova, obveznica, štednje i akumulacije kapitala.
Jedan od glavnih ciljeva AllianceBlocka je uvesti DeFi u mainstream. Iako je industrija DeFi-ja poznata po prednostima poput troškovne učinkovitosti i pristupačnosti, ona također pati od nedostatka odgovarajućeg nadzora i regulacije. Budući da tradicionalne financijske institucije moraju djelovati unutar strogog regulatornog okvira, mnoge nisu mogle istražiti mogućnosti unutar DeFi-ja.
To je izazov s kojim se AllianceBlock nastoji pozabaviti, omogućujući centraliziranim institucijama i malim ulagačima interakciju s DeFi-jem na reguliran način. Time se nada da će korisnicima olakšati prijenos kapitala na i iz tradicionalnih financija u DeFi protokole.
Jedan od AllianceBlock-a Najistaknutiji proizvod je DeFi terminal, što je usluga koja programerima, graditeljima i maloprodajnim korisnicima olakšava sudjelovanje u DeFi ekosustavu putem integrirane platforme za rudarenje likvidnosti i ulaganje. Rudarenje likvidnosti uključuje posuđivanje kripto sredstava AllianceBlock DEX-u u zamjenu za redovite nagrade u obliku postotka naknade za svaku transakciju. DeFi terminal također omogućuje staking, gdje korisnici mogu zaključati svoju imovinu u pametne ugovore kako bi pomogli u provjeri mrežnih transakcija i također zaradili nagrade.
Osim ovih mogućnosti, DeFi terminal također nudi alate za programere i brendove za stvaranje kampanja koje imaju za cilj uvjeriti korisnike da osiguraju likvidnost za svoje vlastite, brendirane tokene. Stvaranjem kampanje, brend može osigurati da njegov token ima potrebnu likvidnost na AllianceBlock DEX ili drugim decentraliziranim burzama na podržanim mrežama kao što su Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon i druge.
Ostali proizvodi u AllianceBlock paketu uključuju lanac-agnostik mostA DEX, te P2P platforma za financiranje tzv Fundrs.
Aave
Teško je zamisliti ikoničnije i prepoznatljivije ime u DeFi sektoru od Aave i za to postoji dobar razlog. Budući da postoji od 2018., Aave se pojavio kao jedna od najuglednijih DeFi platformi, pružajući sigurno okruženje za korisnike da posuđuju i posuđuju kriptovalute i imovinu iz stvarnog svijeta bez posrednika.
Aave ima jednostavan model koji omogućuje ljudima koji posuđuju da zarade kamate, a oni koji posuđuju plaćaju kamate na svoje zajmove. Protokol je izvorno izgrađen na Ethereumu i podržava sve ERC-20 tokene, a od tada je proširen za podršku drugim blockchainovima kao što su Avalanche, Fantom i Harmony. Njime upravlja zajednica putem decentralizirane autonomne organizacije, gdje vlasnici AAVE tokena glasuju o ključnim odlukama.
Aave korisnicima DeFi-ja pruža mnogo izbora, s više od 30 bazena za sredstva temeljena na Ethereumu i dodatna tržišta na drugim mrežama. Osim toga, postoje fondovi zajmova za imovinu iz stvarnog svijeta, uključujući fakture za teret i nekretnine. Aave nudi te bazene zahvaljujući partnerstvu s tvrtkom Centrifuge, što je DeFi protokol koji tvrtkama omogućuje tokenizaciju određenih vrsta imovine. Tim se tokenima tada može slobodno trgovati, djelujući slično obveznicama i zarađujući redovite prinose.
Kao i sa svim DeFi protokolima, još uvijek postoji element rizika pri posuđivanju kripto sredstava na Aaveu. Zajmovi moraju biti prekomjerno kolateralizirani, a protokol koristi likvidacije za upravljanje dugom. U slučajevima kada nema dovoljno likvidnosti za otplatu zajmodavcima nakon likvidacije kolaterala, sredstva će se uzeti iz sigurnosnog modula. Ovo je poseban skup likvidnosti s AAVE tokenima koje polažu korisnici platforme. Isplaćuje nagrade po višim stopama, ali tokeni unutar njega su u opasnosti od likvidacije u slučaju da sustav treba injekciju kapitala.
Aave se smatra jednim od najpouzdanijih DeFi ekosustava, ali ne počiva na lovorikama. Ranije ove godine, Aave DAO glasovao za odobravanje prijedloga lansirati novi stabilcoin koji generira prinos, poznat kao GHO. GHO će postati izvorni stablecoin na Aaveu. Plan je da GHO bude vezan za američki dolar i podržan raznim digitalnim sredstvima. Aave se nada da će koristiti GHO za učiniti zaduživanje stablecoinom konkurentnijim, dok generira dodatni prihod prijenosom 100% kamata na GHO zajmove na svoj DAO.
Kugle
Jednako važan kao i sami DeFi protokoli je infrastrukturni sloj na kojem rade, a evo što Orbs mreža nastoji se poboljšati. Orbs se predstavlja kao otvoreni, decentralizirani sloj blockchain infrastrukture koji je fokusiran na ubrzanje DeFi aplikacija u više lanaca.
Orbs se može smatrati decentraliziranom pozadinom koja omogućuje nove mogućnosti za DeFi, radeći u sprezi s postojećim Layer-1 blockchainovima kao što je Ethereum, kao i Layer-2 mrežama kao što je Polygon. Stvara neku vrstu višeslojnog infrastrukturnog skupa za DeFi koji omogućuje decentraliziranim aplikacijama da iskoriste Orbsove poboljšane usluge izvršenja. Na taj način programerima omogućuje izradu sofisticiranijih DeFi aplikacija.
Dobar primjer za to je Orbov Open DeFi Notification protokol, koji pruža ažuriranja do sekunde o najkritičnijim događajima u lancu.
Nedavno, Orbs najavio novi, decentralizirani protokol vremenski ponderirane prosječne cijene koji može podržati nove vrste naloga za DEX-ove i automatizirane market makere. TWAP je tehnika koja se široko koristi u algoritamskom trgovanju u tradicionalnoj financijskoj industriji, pri čemu trgovci koriste vremenski ponderiranu prosječnu cijenu kako bi smanjili utjecaj velikih naloga na tržište. Način na koji to funkcionira je da se nalozi dijele na više manjih poslova, a svaki se izvršava u unaprijed određenim vremenskim intervalima tijekom određenog vremenskog razdoblja.
Do sada su ograničenja EVM pametnih ugovora činila TWAP iznimno teškim za implementaciju u DeFi. Orbs to mijenja iskorištavanjem svoje pozadinske infrastrukture kako bi osigurao da se svi TWAP nalozi izvršavaju po optimalnoj cijeni, uz poštene naknade, na siguran i decentraliziran način. Usluga je namijenjena DEX-ovima i AMM-ovima koji žele korisnicima ponuditi sofisticiraniji način trgovanja korištenjem algoritamskih strategija, slično onome što je dostupno u TradFi-ju.
Torta DeFi
Imati svoj kolač i pojesti ga san je svakog DeFi korisnika. Ulagači žele sve nagrade bez preuzimanja bilo kakvog rizika, a evo što Torta DeFi ima za cilj isporučiti.
Sa sjedištem u Singapuru, Cake DeFi stvorio je temeljnu DeFi platformu s uslugama stakinga, pozajmljivanja i rudarenja likvidnosti, omogućujući ulagačima da polože svoju kripto imovinu i ostvare pasivni prihod. Njegov DeFi ekosustav temelji se na DeFi Chain blockchain mreži, račvanju izvornog Bitcoin blockchaina, a pokreće ga izvorni DFI token.
Najnoviji proizvod Cake DeFi-ja je njegov prikladno nazvan EARN, koji je usluga jednostranog rudarenja likvidnosti za ulagače koji žele zaraditi pasivne nagrade istovremeno se štiteći od tradicionalne volatilnosti kripto tržišta.
Prema suosnivaču i izvršnom direktoru Cake DeFi-ja dr. Julianu Hospu, razumljivo je da su ulagači postali puno skloniji riziku tijekom prošle godine zbog početka kripto zime. Kao takav, EARN ima za cilj dati tim ulagačima način da transparentno zarade velikodušan prinos na svoja ulaganja, dok rizike drže na apsolutnom minimumu.
"EARN će omogućiti korisnicima nenadmašne povrate na Bitcoin, koje mogu transparentno pratiti na blockchainu", rekao je Hosp. "Značajka zaštite od volatilnosti također će ih zaštititi od nepostojanog gubitka, posebno u takvim vremenima volatilnosti tržišta."
Cake DeFi's EARN koristi neke pametne algoritme kako bi svojim korisnicima osigurao konkurentan povrat, bez obzira na tržišne sile izvan njihove kontrole. Moguće je dodijeliti ili BTC ili DFI i primati nagrade na te depozite svaka 24 sata uz traženi godišnji postotak prinosa od 10%. Naravno, postoje DeFi protokoli koji nude viši APY od ovog, ali vrlo malo njih nudi iste vrste zaštite kao EARN. Nagrade se dodjeljuju u EARN tokenima, koji su izvorna imovina platforme, i automatski se sastavljaju kako bi se dugoročno povećali prinosi.
Cake DeFi je rekao da EARN-ov algoritam kombinira visoke prinose rudarenja likvidnosti s niskom volatilnošću kripto zajmova kako bi ispunio svoja obećanja.
Do danas su se proizvodi Cake DeFi-ja pokazali među najpouzdanijima u DeFi industriji. Najnovije izvješće o transparentnosti za drugo tromjesečje 2 istaknut kako je nedavno premašio brojku od milijun kupaca, s više od 375 milijuna dolara isplaćenih nagrada do danas.
Otkaži
Otkaži je jedan od najvećih i najpoznatijih DEX-ova u poslu i bitan alat za većinu DeFi investitora. Uniswap prije svega pruža način trgovcima da razmjenjuju tokene kriptovalute na siguran i praktičan način, uz niže naknade od jedne centralizirane razmjene. Korisnici također mogu zaraditi pasivni prihod polaganjem tokena u fondove likvidnosti.
Uniswap koristi AMM model koji se oslanja na pametne ugovore za određivanje cijena i izvršenje trgovanja. Zbog toga je platforma potpuno decentralizirana, bez uključenih posrednika.
Kao i Aave, Uniswap može olakšati kripto trgovanje zahvaljujući korištenju skupova likvidnosti, koji su skupovi sredstava koja doprinose korisnici i koja su zaključana u pametnim ugovorima. Ta se sredstva koriste za olakšavanje trgovanja korisnika koji žele kupovati i prodavati različite parove kriptovaluta. Sa svakom transakcijom na Uniswapu prikuplja se mala naknada koja se zatim distribuira između pružatelja likvidnosti skupa. Na taj je način obostrano koristan jer trgovci mogu zamijeniti tokene uz niže naknade, a oni koji pružaju likvidnost mogu zaraditi nagrade za to.
Postoje dobri razlozi zašto je Uniswap postao jedan od najpopularnijih DEX-ova u DeFi prostoru. Velika većina DEX-ova svojim nespretnim dizajnom pruža loše korisničko iskustvo, dok je Uniswap poznat po svom glatkom i jednostavnom korisničkom sučelju. Web i mobilne aplikacije Uniswapa iznimno su jednostavne za korištenje i imaju vrlo uglađen dizajn koji izgleda iznimno profesionalno. Jednostavno je spojiti kripto novčanik i započeti, bilo zamjenom tokena ili pružanjem likvidnosti.
Zahvaljujući jednostavnosti korištenja, Uniswap je izgradio veliku publiku koja pruža drugu veliku prednost. Budući da ima više korisnika, ima zaključanu veću ukupnu vrijednost – što znači veću likvidnost – nego bilo koji drugi DEX. Kao rezultat toga, malo je vjerojatno da će trgovci imati problema ili ograničenja prilikom zamjene različitih vrsta tokena.
Posljednje, ali ne manje važno, Uniswap podržava širok izbor kripto novčanika, uključujući MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet i mnoge druge. Sve u svemu, izuzetno je jednostavan za korištenje i zadovoljava sve, objašnjavajući zašto je Uniswap jedna od DeFi aplikacija kojoj se najviše vjeruje u poslu.
Izvor: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/