Celsius se suočava s toplinom zbog rupe u bilanci od 1.2 milijarde dolara, kupci duguju 4.7 milijardi dolara

Novi podnesak tvrtke Celsius iznosi zašto nije u mogućnosti ispuniti obveze, pokazujući da obveze zajmodavca kriptovalute premašuju njegovu imovinu.

Od 13. srpnja kompanija je imala 5.5 milijardi dolara ukupnih obveza i 4.3 milijarde dolara imovine, prema deklaracija napravio izvršni direktor Alex Mashinsky u podnesku u četvrtak. To ga ostavlja u manjku od 1.2 milijarde dolara.

Zajmodavac duguje više od 4.7 milijardi dolara samo svojim korisnicima, što znači da ih ne može vratiti ako ne pronađe likvidnost od trećih strana.

Podnesak koji je u četvrtak podnesen stečajnom sudu za južni okrug New Yorka pokazuje da je Celsius dao dva zajma od 75 milijuna dolara posrnulom kripto hedge fondu Three Arrows Capital (3AC). Kada 3AC nije uspio otplatiti zajam, Celsius je likvidirao 3AC-ov založeni kolateral i sada mu je ostalo potraživanje od 40.6 milijuna dolara prema fondu, rekao je Mashinsky.

Duguje 81 milijun dolara malo poznatoj tvrtki za kripto trgovanje sa sjedištem na Kajmanskim otocima, Pharos USD Fund. U podnesku je navedena adresa e-pošte [e-pošta zaštićena] za fond, signalizirajući da bi mogao biti podružnica ili pothvat povezan s kripto trgovcem sa sjedištem u Londonu Lantern Ventures. Blockworks nije primio odgovor s adrese e-pošte do press time-a u vezi sa posudbom. Celsius zasebno duguje Alameda Researchu 12.8 milijuna dolara.

Neka od Celsiusovih kriptoimovina povezana su s nelikvidnim ulaganjima kao što su njegov posao rudarenja bitcoina i tehnološka tvrtka za skrbništvo, navodi se u podnesku, dodajući da nije u mogućnosti ispuniti povlačenja korisnika i pružiti dodatna kolaterala zbog te nelikvidne imovine i pada cijena kriptovaluta. .

Kreditiranje kriptovalutama je eksplodirao u popularnosti posljednjih godina, dobivajući na snazi ​​zbog obećavajućih visokih prinosa na depozite klijenata i lakog pristupa zajmovima. Ovdje je cilj staviti u džep dobit od posuđivanja korisničkih depozita institucionalnim ulagačima.

No nakon nedavnog pada TerraUSD (UST) i makroekonomske neizvjesnosti koja je utjecala na raspoloženje ulagača, mnogi su zajmodavci zamrznuli sredstva klijenata nakon što su primijetili veliki skok u povlačenju. Vlastiti Celzijus povlačenje stop 12. lipnja izazvao je strah među korisnicima o tome hoće li moći primiti sredstva koja su bila zaključana na platformi.

Njegovi uvjeti korištenja posebno pojačavaju tu zabrinutost.

U podnesku od četvrtka, Mashinsky je rekao da korisnički ugovor između Celsiusa i njegovog klijenta izričito navodi da su korisnici dužni prenijeti "sva prava i vlasništvo" nad svojom kripto imovinom na zajmodavca, uključujući pravo na prodaju, posuđivanje i prijenos tijekom bilo kojeg razdoblja vrijeme.

Zajmodavac je imao 23,000 nepodmirenih zajmova zajmoprimcima na malo u iznosu od 411 milijuna dolara s tržišnom vrijednošću od 765.5 milijuna dolara u digitalnoj imovini, dodaje se u podnesku. Sada je u pregovorima s trećim stranama o prikupljanju potencijalnih izvora nove likvidnosti. 

Celzijus podnio stečaj u New Yorku ovaj tjedan, otprilike mjesec dana nakon što je prvi put zaustavio povlačenja na svojoj platformi.

Mashinsky je također rekao da je tvrtka pokušala prevladati pad tržišta - koji je on nazvao "kriptokalizom" - i okrivio "lažne informacije" na društvenim medijima o njihovoj povezanosti s kolapsom TerraUSD-a za uzrok pada CEL tokena. 

Celsius' CEL pao je za 83% do sada ove godine - ali je porastao za 5.4% u prošlom mjesecu - i trgovao se za 0.73 USD od 1:00 ujutro ET u petak, podaci iz Blockworks Istraživanje pokazuje. Tvrtka tvrdi da sada ima oko 600 milijuna dolara u CEL-u, s tržišnom kapitalizacijom od oko 170.3 milijuna dolara od 12. srpnja.

Dan prije nego što je Celsius pokrenuo stečajni postupak, financijski regulatori u Vermontu rekli su da je tvrtka "duboko nesolventna" i da će biti nesposoban za susret obveze vjerovnika.

Ali Celsiusova insolventnost bi mogla biti dobra vijest za industriju, jer je "to važan korak u omogućavanju tržištu da se pomakne dalje od kolapsa posuđivanog tržišta", rekao je Jay Fraser, voditelj strategije u BSTX-u.