Coinbase će platiti kaznu od 50 milijuna dolara zbog nepoštivanja njujorškog Zakona o bankama i drugih državnih propisa, prema priopćenje za tisak siječnja 4.
Najveća kripto burza po obujmu trgovanja također će uložiti dodatnih 50 milijuna dolara u sljedeće 2 godine kako bi ažurirala svoje sustave usklađenosti prema planu koji su odobrila regulatorna tijela New Yorka.
Coinbase ima licencu Odjela za financijske usluge države New York (NYDFS) od 2017. Tijekom ispitivanja nakon kojeg je uslijedila izvršna istraga, NYDFS je otkrio da Coinbase ima "neadekvatne" mjere za sprječavanje pranja novca.
Regulatori su primijetili da je Coinbaseov program Know Your Customer i Customer Due Diligence (KYC/CDD) bio "nezreo i neadekvatan", kako u smislu načina na koji je osmišljen i implementiran. Za pojedinosti o KYC-u, Coinbase je od korisnika zahtijevao samo da jednostavno označe nekoliko okvira i nije proveo dubinsku analizu, izjavili su regulatori.
Uz to, raste velikom brzinom — hvali Coinbase 108 milijuna provjerenih korisnika — nije uspio držati korak s velikom količinom upozorenja iz svog sustava za praćenje transakcija (TMS), prema priopćenju za javnost. To je rezultiralo zaostatkom od više od 100,000 nepregledanih TMS upozorenja do kraja 2021., otkrili su regulatori.
Shodno tome, Coinbase nije uspio na vrijeme istražiti i prijaviti sumnjivu aktivnost kako je propisano zakonom. Istraga NYDFS-a otkrila je da je u nekoliko slučajeva Coinbase podnio izvješća o sumnjivim aktivnostima mjesecima nakon što se aktivnost dogodila i postala poznata burzi.
Nedostaci Coinbasea učinili su ga podložnim kriminalnim aktivnostima, kao što su prijevare, pranje novca, sumnjive aktivnosti vezane uz seksualno zlostavljanje djece i potencijalnu trgovinu narkoticima, rekao je NYDFS.
Načelnica NYDFS-a Adrienne A. Harris izjavila je u priopćenju za javnost:
“Coinbase nije uspio izgraditi i održavati funkcionalni program usklađenosti koji bi mogao držati korak s njegovim rastom. Taj je neuspjeh izložio platformu Coinbase potencijalnim kriminalnim aktivnostima koje su zahtijevale od Ministarstva poduzimanje hitnih radnji uključujući instalaciju neovisnog monitora.”
Independent Monitor je uspostavljen tijekom istrage NYDFS-a početkom 2022. Independent Monitor nastavit će raditi s Coinbaseom kako bi popravio nedostatke u svojim sustavima usklađenosti još jednu godinu, koja se može produljiti prema odluci regulatora.
Dana 20. prosinca 2022., izvršni direktor Coinbasea Brian Armstrong zvan za regulaciju izdavatelja stablecoina i centraliziranih burzi, rekavši da ti subjekti predstavljaju najveći rizik za štetu potrošačima.
Izvor: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/