FTX vjerovnici uključuju banke u sjeni sa slabim utjecajem

Tradicionalna financijska povijest i komentari kripto industrije sugeriraju da će kripto biti sklonije makroekonomskim čimbenicima 2023., čak i dok rizici kreditne zaraze banaka u sjeni na posljednjem popisu vjerovnika FTX-a opadaju.

Prema nedavnom sudskom podnesku, FTX duguje novac zajmodavcima BlockFi i Genesis Global Capital, koji su posljednjih godina djelovali kao banke u sjeni za kriptoindustriju.

FTX Creditor Matrix otkriva tajanstvene dugove regulatorima

FTX navodno duguje novac švicarskom regulatoru FINMA-i, američkoj Mreži za suzbijanje financijskog kriminala i bivšem rivalu Binance. Prema Reutersu, FINMA nije mogla objasniti svoje uključivanje na popis jer nije imala posla s FTX-om. Matrica vjerovnika nije otkrila iznose dugovanja.

FTX-ovi popis vjerovnika također uključuje Genesis Global Capital, kripto zajmodavca koji je posuđivao novac tvrtkama tijekom prethodnih tržišta bikova. Postanak nedavno uknjižen za bankrot nakon što vjerovnici nisu uspjeli otplatiti dug, pogođeni padom cijena kriptovaluta prošle godine.

FTX uknjižen za bankrot iz poglavlja 11. 11. studenoga 2022., nakon što je procurila bilanca njegovog proizvođača tržišta Alameda Research otkrila velike posjede nelikvidnog FTT tokena. Ovo otkriće natjeralo je izvršnog direktora Binancea Changpeng Zhaoa da naredi likvidaciju Binanceovog FTT-a, što je dovelo do pada tokena i bijega FTX banke.

Ranije ovog mjeseca, stečajni sudac FTX-a John Dorsey pristao je zapečatiti imena gotovo 10 milijuna klijenata FTX-a čija su sredstva na burzi zamrznuta.

FTX je prošle godine otkrio da svojim 50 najvećih vjerovnika duguje oko 3.1 milijardu dolara. Njegov novi izvršni direktor, John J. Zraka III, objavljeno razmatranja ponovno pokrenuti razmjenu kako bi se nadoknadili vjerovnici prije stečajnog postupka.

Može li bankrot Genesisa biti kraj banaka u sjeni?

Kvazibanke poput Genesisa posuđivale su i posuđivale bez tradicionalnih bankarskih licenci, često se oslanjajući na kripto ili drugu nelikvidnu imovinu kao kolateral. Te "banke u sjeni" posuđivale su novac kripto hedge fondovima kao što su Alameda Research i Three Arrows Capital, često prihvaćajući kriptovalute kao kolateral. Kripto zajmodavac Celsius navodno je koristio ovaj kolateral za dodatno posuđivanje dok je tražio samo 50% omjera zajma i vrijednosti.

Međutim, budući da zajmodavci kriptovaluta nisu imali dovoljno rezervi kapitala, ubrzo su se našli pod vodom kada su dužnici pretrpjeli pad kriptovaluta 2022. Vrijednost kolaterala također je pala, što je rezultiralo manjim likvidacijama.

Genesis je imao rupu od 1.2 milijarde dolara u bilanci nakon likvidacije kredita danog Three Arrows Capitalu. FTX je podnio zahtjev za bankrot nakon što su kolaterali za brojne zajmove Alameda Researchu smanjeni.

VC kaže da će makroekonomija utjecati na kripto 2023

Nakon financijske krize 2008. američka vlada uvela je dodatne propise kako bi zaštitila gospodarstvo od rizičnih zajmova banaka u sjeni.

Govoreći o nedavnom podcastu Bankless, rizični kapitalist Vance Spencer istaknuo da prijave stečaja koje su kulminirale kolapsom Genesis Global Capitala prije otprilike tjedan dana znače da je većina tržišne kreditne zaraze koju su ovjekovječile banke u sjeni sada isprana iz kripto industrije.