Je li Silvergate dopustio FTX-u i Alamedi da dijele sredstva i bankovne račune? Nije li to protuzakonito? Također, ako je jedan od ciljeva KYC i AML postupaka zaustaviti pranje novca, zašto Sam Bankman-Fried i akcije tvrtke nisu pokrenule alarme? Navodno su se bavili nečuvenim aktivnostima na otvorenom. Naravno, odgovor je da su pravila drugačija za bogate i slavne. Međutim, nakon kolapsa FTX-a, Silvergate će možda morati odgovoriti na neka pitanja.
Počnimo ipak od početka. Kredit gdje je dužan, pseudonimni korisnik Twittera koji se zove EventLongShort napravio slučaj.
Što je Silvergate i kako su opsluživali FTX i Alamedu?
Velika većina Silvergateovih klijenata bavi se kripto poslovanjem, od “burzi (tj. FTX), institucionalnih investitora (kripto hedge fondovi) i izdavatelja stabilnih kovanica (Circle/USDC).” Njihov glavni proizvod je SEN mreža, "koja ovim korisnicima omogućuje 24/7 pristup (što je važno u kripto) za slanje novca između njihovih Silvergate računa i drugih sudionika na SEN mreži."
više:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Osim toga, @SBF_FTX u osnovi je to potvrdio jučer – "ljudi mogu poslati novac Alamedi da dobiju novac na FTX-u" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) Studenog 18, 2022
Dakle, ako želite financirati FTX novčanik bankovnim prijenosom, oni bi vas uputili na njihov Silvergate račun. Međutim, FTX ga nije imao. Alameda je. Postoje dokumenti koji to dokazuju, ali nisu potrebni. U onom bizarnom tekstualnom intervjuu koji je Vox nedavno objavio, Sam Bankman-Fried opisao je ovaj scenarij, "oh, FTX nema bankovni račun, pretpostavljam da ljudi mogu poslati žicu Alamedi da dobiju novac na FTX-u." Može li Silvergate biti u nevolji jer je to dopustio?
Ovo je veliki problem za $SI koji su prema pravilima KYC morali znati da Alameda i North Dimension NISU https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Bile su to zasebne tvrtke. Ipak, olakšavali su klijentima polaganje u https://t.co/dNGrpc8Dz6 kroz Alamedu.
— EventLongShort (@EventLongShort) Studenog 18, 2022
Da je Alameda podružnica FTX-a ili obrnuto, cijela situacija ne bi bila nikakav događaj. Međutim, “Obje strukturne karte koje su dali Sam Bankman-Fried i novi glavni izvršni direktor John Ray koje je imenovao sud pokazuju da je Alameda bila potpuno odvojena tvrtka. Jedina zajednička stvar bila je da je SBF posjedovao većinu oba." Znači li to da je Silvergate prekršio KYC procedure? To bi moglo.
FTT grafikon cijena za 11. na Bitfinex | Izvor: FTT/USD na TradingView.com
Silvergate i njegov Odjel za rizike i usklađenost
U nečemu što bi se moglo činiti kao priznanje krivnje, Silvergate je zamijenio svog glavnog direktora za rizike dva dana nakon što je FTX podnio zahtjev za stečaj. U vrijeme nečuvenih aktivnosti sin i zet predsjednika Uprave bili su zaduženi za Odjel za rizike i usklađenost. Jao! Prema EventLongShortu, dva genijalca su možda zanemarila KYC i AML zahtjeve jer je "rast depozita bio tako masivan i atraktivan."
Ovo je velika stvar. To je kao da pokušavate poslati novac https://t.co/DZQYAIW8q0 ali Silvergate vam je dopustio da ga pošaljete Blue Originu jer Jeff Bezos posjeduje oba. Sada pokušavate dobiti svoj novac natrag od Amazona, a oni ga nemaju jer... nikad ga nisu dobili
— EventLongShort (@EventLongShort) Studenog 18, 2022
Istražitelj pod pseudonimom identificirao je još jedan mogući razlog, možda Silvergate nije želio izravno poslovati s FTX-om jer je "bilo zabranjeno u SAD-u" i "Alameda je to zaobišla." To nije sve, "novi izvršni direktor John Ray identificirao je ~1 milijardu dolara gotovine u silosima FTX-a i Alamede, što sugerira da je FTX jedina banka za te entitete." Jao!
A 1 milijarda dolara samo je snimka određenog dana. FTX/Almeda to prenosi $SI omogućio i produžio prijevaru FTX-a tijekom mjesec dana, godina bi bila mnogo višestruka od ovoga.
— EventLongShort (@EventLongShort) Studenog 18, 2022
Ipak, čini se da za Silvergate postoji izlaz iz ovoga. Budući da je Alameda imala OTC desk okrenut prema javnosti, opravdano je da su im ljudi slali novac. Može li Silvergate samo tvrditi da su slijedili upute svog klijenta i da nisu imali pojma da je novac za FTX? Čak i ako zvuči kao loš izgovor, mogao bi funkcionirati na sudu ako ne postoje dokumenti koji dokazuju suprotno.
Dakle, jesu li KYC i AML postupci beskorisni?
Mogli bi biti. Silvergate je bila potpuno regulirana banka. Vjerojatno su svi njihovi klijenti ispunili KYC i AML zahtjeve i oni su temeljito provjereni. Time se ništa nije postiglo. A fijasko FTX-a ostat će zapamćen kao jedna od najvećih svjetskih prijevara, a vjerojatno i kao jedna od najvećih operacija pranja novca.
Koja je svrha AML/KYC ako ne može uhvatiti SBF u ilegalnom pranju milijardi dolara?
Čini se kao da je potpuno neučinkovito i beskorisno, samo masovno kršenje privatnosti bez ikakvih prednosti. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin štedi (@BitcoinIsSaving) Studenog 18, 2022
Kao što drugi pseudonimni korisnik Twittera kaže: “Koja je svrha AML/KYC ako ne može uhvatiti SBF u ilegalnom pranju milijardi dolara? Čini se kao da je potpuno neučinkovito i beskorisno, samo masovno kršenje privatnosti bez ikakvih prednosti.” To ne spominje Chainalysis. Tvrtka za nadzor imala je izravan pristup svim FTX-ovim podacima i još uvijek završio na njihovoj listi vjerovnika. Što to govori o njihovim uslugama?
Je li moguće da su... KYC i AML postupci samo instrumenti kontrole populacije i nemaju nikakve veze sa sprječavanjem pranja novca? Može biti?
Izdvojena slika autora Alexa iz Pixabay | Grafikoni po TradingView
Izvor: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/