Je li popularnost kripto mjenjačnica dobro utemeljena?
Vasily Alexeev, CEO UpTrader:
Od procvata ICO-a 2015.-2017., počeo je stabilan trend otvaranja novih kripto mjenjačnica. U vremenima kada su ogromne količine kripto slobodno cirkulirale na tržištu, startupi su prikupljali novac za kripto razmjene putem ICO-a. To je značajno minimiziralo rizike ulaganja vlastitih sredstava. Trend je bio razumljiv. Sada, međutim, želja za pokretanjem kripto razmjena izgleda financijski upitna. Forex CRM pružatelj usluga UpTrader redovito prima zahtjeve za kupnju White Label Crypto Exchange ili čak razvoj naše vlastite od nule. Takve klijente svakako upućujemo na partnere, no što pokreće današnje poslovne ljude? Je li to doista isplativ posao ili hir?
Konkurencija na burzovnom tržištu
Postoje mnoge razmjene. Posljednjih su godina postali sveprisutni. Postoji više od 300 unosa samo na CoinMarketCap (CMC), vrhunskom popisu kripto razmjene, a mnogi drugi čekaju na popis. Od danas, najveća burza po obujmu trgovanja je Binance. Slijede mjenjačnice kao što su Coinbase, HitBTC i, u trećem ešalonu, Kucoin, Bitfinex i Huobi. Popis dalje uključuje burze bez ikakvog volumena trgovanja, što, usput rečeno, izgleda kao paradoks, budući da je jedan od uvjeta za uvrštenje CMC-a neka vrsta volumena trgovanja. Dakle, ako vaša mjenjačnica nije bila navedena tijekom jednostavnijih vremena, morate nekako povećati volumen ili tražiti lukave i prilično skupe načine da zaobiđete zahtjev.
Zašto zaslužiti mjesto na popisu CMC-a?
Cijenjeno uvrštavanje na CMC neophodno je da bi se tokeni uvrstili na vašu burzu. Cijena tokena iz vaše razmjene tada će ići na stranicu CMC tokena, što je upravo ono što novi vlasnici tokena trebaju. Osim toga, popis ima značajan utjecaj na ugled, povećava vrijednost razmjene, motivira ulagače i omogućuje privlačenje trgovaca. Trgovci očito moraju trgovati jedni s drugima, a ova postavka nameće pitanje: ako samo otvorite razmjenu i nemate trgovce ili bilo koga s kime biste trgovali, gdje biste dobili količinu? Rezultat je začarani krug: nema trgovaca bez količine, nema količine bez trgovaca.
Likvidnost
Jedna od opcija za povećanje obujma trgovanja je kupnja likvidnosti na drugoj burzi. Radi na Forexu, pa mora raditi i ovdje. Jeste, ali ne sasvim. Na Forex tržištu postoji velika razlika između likvidnosti koja se nudi brokerskim tvrtkama (osobito onima koji imaju licence u većim jurisdikcijama) i onoga što trgovac na malo može dobiti. Brokerske tvrtke dobivaju puno bolje uvjete, ali moraju održavati složenu tehničku infrastrukturu i jamčiti određene količine trgovanja. Omogućuje im da ga preprodaju pojedinačnim trgovcima s maržom i još uvijek nude konkurentne uvjete. Na kripto tržištu su svi jednaki, što otežava privlačenje klijenata, jer nema se čime privući klijente. Ako kupujete likvidnost na drugoj burzi, vaši uvjeti su samo gori, tko će doći trgovati s vama?
A ako to učine? Je li isplativo?
Čak i ako to učine, vaša profitabilnost neće biti tako visoka. Zbog činjenice da se trgovanje na Forexu odvija uz pomoć poluge, odnosno klijent obavlja transakcije u obimu koji je obično 100 puta veći od onoga što mu financije dopuštaju, a broker dobiva proviziju za cijeli iznos. Na burzi nema poluge, odnosno provizija je određena samo prometom koji klijent ostvari vlastitim sredstvima. To znači da s obzirom na sve troškove kupnje likvidnosti, privlačenja klijenata i isplate plaća, mjenjačnica lako može postati gubitnički pothvat. Na Forexu, osim dobrih provizija, postoje i drugi sasvim legitimni načini zarade, poput B-booka, kada se trguje unutar tvrtke po tržišnim cijenama. Uz visoku maržu, omogućuje dobru zaradu, a pritom ostaje broker sa zvjezdanom reputacijom i izvrsnim uvjetima.
Dakle, koje druge mogućnosti postoje?
Ako ste oduševljeni radom na kripto tržištu, možete se odlučiti za trgovanje kripto fjučersima, koje u osnovi kombinira tradicionalno trgovanje maržom poznato s Forex tržišta s kripto imovinom. Poluge obično nisu tako visoke kao na Forexu – oko 1:20, ali svejedno, to vam omogućuje da dobijete 20 puta veći obujam trgovanja od klijenta i imate B-knjigu.
A ako ipak želite pokrenuti razmjenu, koliko vam je novca potrebno?
Ako ipak želite razmjenu, onda napravimo neke kalkulacije.
Kupnja White Labela koštat će vas 30,000-50,000 USD, a razvoj vlastitog najmanje 100,000-200,000 USD. Za vođenje vlastitog ureda trebat će vam najmanje 10 ljudi: tehničari, programeri, marketinški stručnjaci i menadžeri. Ovdje ne navodimo troškove jer se oni uvelike razlikuju ovisno o zemlji. Prema prosječnim procjenama, promicanje burze za privlačenje potrebnih količina trgovanja koštat će najmanje 1 milijun dolara. Željeli bismo upozoriti one koji misle da svoje marketinške troškove mogu ograničiti na 50,000-100,000 USD. Ovo pogrešno shvaćanje rezultirat će bačenim novcem, frustracijom u timu i završetkom projekta. Mjenjačnice čija imena znaju samo njihovi vlasnici broje se u tisućama! Razlog je gotovo uvijek pokušaj uštede novca na marketingu ili nedovoljno ulaganje u njega. Da, svijet je takav da slava košta. Osim ako niste Elon Musk koji ulaže goleme iznose u razvoj Tesle ili Space Shuttlea, ne možete si priuštiti samo tvitati i misliti da je to dovoljno da trgovci izaberu baš vas. Proračun za promociju bolje da postoji.
A što je potrebno za pružanje kripto terminskog trgovanja?
Da biste omogućili trgovanje kripto budućnicama, potreban vam je isti skup softvera i usluga kao za Forex brokersku kuću. Za razliku od kripto burzi, tisuće malih Forex brokera u najudaljenijim krajevima svijeta pokreću se i uglavnom preživljavaju. Prvo, samo lansiranje je s godinama postalo lakše i jeftinije. Prije 15 godina također je bilo prilično skupo pokrenuti brokera: za kupnju MetaTradera 4 bilo vam je potrebno 100,000 dolara, dodatnih 200,000 do milijun dolara ili više za Forex CRM, web stranicu, marketing, uredski rad te kupnju licence i likvidnosti. Sada je moguće pokrenuti brokera za 1-5,000 dolara! Na trenutno razvijenom tržištu brokerskog softvera može se kupiti sve: od svih opcija investicijskih usluga (PAMM, MAMM, LAMM, društveno trgovanje) i Forex CRM do gotovih marketinških bonusa i affiliate programa. Sve navedeno je prilično jeftino, a moguće je izgraditi vlastiti posao kao građevinski set. Kao što smo vidjeli posljednjih godina, interes na tržištu raste, a možemo primijetiti i preorijentaciju klijenata prema malim lokalnim tvrtkama umjesto prema velikim. važno, UpTrader's podaci pokazuju da 90% tih tvrtki preživi.
Tko zna, možda ćemo za desetljeće vidjeti isti trend na tržištu kripto razmjene.
Sada je, međutim, razumnije investirati u posao s predvidljivom profitabilnošću i boljim izgledima za preživljavanje, nego svjesno propasti u jednostranoj konkurenciji s Binanceom.
Slika je Bianca Holland iz Pixabay
Izvor: https://www.newsbtc.com/news/company/launching-cryptocurrency-exchanges-a-fad-or-a-trend/