Silvergate banka uhvaćena u istrazi pranja novca od strane DOJ-a

Silvergate Bank, kriptovalutni zajmodavac koji je nedavno primio investiciju od 200 milijuna dolara od Fonda osnivača Petera Thiela, pod istragom je Ministarstva pravosuđa Sjedinjenih Država (DOJ) zbog poslovanja s mjenjačnicama kriptovaluta FTX i Alameda Research. Banka je nakon ulaganja procijenjena na gotovo milijardu dolara.

DOJ je optužio Silvergate da nije pravilno pratio račune klijenata, što je rezultiralo pranjem milijuna dolara putem FTX-a i Alameda Researcha. Istraga koja je u tijeku dio je a veća istraga u aktivnosti pranja novca koje se provode putem mjenjačnica virtualnih valuta.

Optužbe za pranje novca

U izvješćima se navodi da je Silvergate dopuštao velike prijenose sredstava bez odgovarajućeg praćenja ili nadzora, ponekad čak i do stotine tisuća dolara dnevno, što je pružalo pogodno okruženje za kriminalce da premještaju svoja sredstva bez otkrivanja. The DOJ vjeruje to je stvorilo veliki rizik za investitore koji su vjerovali uslugama Silvergatea.

Ova vijest bi mogla biti šok za one u kripto zajednici koji su Silvergate vidjeli kao banka koja ima relativno blag stav prema digitalnim valutama u usporedbi s drugim bankama. Međutim, naglašava važnost za financijske institucije koje se bave kriptovalutama da se pridržavaju propisa protiv pranja novca koje su uspostavila tijela kao što su FinCEN i OFAC.

Holdings u Silvergate banci

Nekoliko velikih društava za upravljanje fondovima ima udjele u Silvergate banci, uključujući State Street, BlackRock i Vanguard. Prema podnesku Komisiji za vrijednosne papire i burzu (SEC), State Street je otkrio a 9.3% udjela u Silvergate Capitalu od 31. prosinca 2021.

Vanguard je pokazao 8.59% udjela u tvrtki na dan 31. prosinca 2021., prema prijava registrirana od veljače 2022.

BlackRock povećava udio u Silvergateu

BlackRock (BLK) je 31. siječnja oštro povećao dionice Silvergate Capitala nakon što je objavio 7.2% udjela od 31. prosinca. Div za upravljanje imovinom držao je više od 228,000 dionica Silvergatea, povećanje u odnosu na otprilike 187,000 dionica koje je posjedovao godinu dana ranije, što je činilo 6.3% vlasništva u to vrijeme. 

Zbog medvjeđeg kriptotržišta 2022. koje je pogoršano kolapsom FTX kripto burze u studenom, dionice Silvergatea pale su 90% na godišnjoj razini prije nego što su 9.96. siječnja porasle za 31%. Ovaj rast olakšanja bio je uglavnom pripisuje se BlackRockovoj prijavi koja otkriva njegov povećani udio u tvrtki.

Teška vremena za digitalnu imovinu

Industrija digitalne imovine doživjela je transformacijski pomak tijekom četvrtog tromjesečja 2022., sa značajnim prekomjernim zaduženjem koje je dovelo do bankrota visokog profila. To je stvorilo krizu povjerenja u cijelom ekosustavu i natjeralo mnoge sudionike da se prebace na pozicije bez rizika.

Silvergate je doživio značajne odljeve depozita i tada je poduzeo korake za održavanje novčane likvidnosti. 

Tvrtka je koristila veleprodajno financiranje, a zatim prodala dužničke vrijednosne papire kako bi se nosila s trajno nižim razinama depozita i zadržala svoju visoko likvidnu bilancu.

Silvergate se priprema za dugotrajno razdoblje nižih depozita. Upravljajući svojim troškovima i procjenjujući svoj portfelj proizvoda i odnose s kupcima. Tvrtka je također odlučila značajno smanjiti svoju radnu snagu zbog trenutne ekonomske stvarnosti.

"Naša se misija nije promijenila", izjavio je Alan Lane, izvršni direktor Silvergatea. “I dalje smo posvećeni pružanju usluga s dodanom vrijednošću za naše ključne institucionalne klijente. I vjerujte u potencijal industrije digitalne imovine. Kako bismo ispunili ovu obvezu, poduzimamo mjere kako bismo prebrodili trenutnu situaciju. Održavajući visoko likvidnu bilancu i jaku kapitalnu poziciju.”

Utjecaj na dionice Silvergatea

Dionice u Silvergateu su porasle uz porast od 38%, a sada su veće za 30% od početka godine. Unatoč pozitivnim vijestima, cijene dionica i dalje su pale za 80% iz godine u godinu zbog medvjeđeg kripto tržišta i odnos banke s neuspješnom kripto mjenjačnicom FTX.

Silvergate Capital je matična tvrtka Silvergate banke. Banka pruža rješenja za financijsku infrastrukturu industriji digitalne imovine. Silvergate je banka ovlaštena u Kaliforniji sa sjedištem u San Diegu.