CeDeFi je novi financijski sustav koji kombinira centralizirane i decentralizirane sustave. Omogućuje privatnost, smanjene naknade i jednostavnost korištenja.
Koji su nedostaci CeDeFi-ja?
Trenutno je glavna mana CeDeFi-ja visoka krivulja učenja povezana s njegovim protokolima zbog njihove složenosti. Koncept je još uvijek mlad, a s vremenom će se pojaviti intuitivnija i korisnička sučelja.
CeDeFi se također uvelike oslanja na Ethereum, s obzirom da je većina CeDeFi protokola još uvijek izgrađena na Ethereum blockchainu. Ako Ethereum propadne, vjerojatno će propasti i CeDeFi. Međutim, ovaj rizik je ublažen činjenicom da drugi blockchaini počinju usvajati CeDeFi protokole.
Još jedan nedostatak CeDeFi-ja je taj što je još uvijek relativno nov i neprovjeren. Iako je sektor doživio ogroman rast u protekloj godini, još uvijek je u ranoj fazi. Kao takvi, CeDeFi protokoli podložni su velikoj volatilnosti i stoga možda još nisu spremni za masovno usvajanje.
Konačno, CeDeFi nije bez priličnog udjela prijevara. Zbog nedostatka regulacije, bilo je nekoliko prijevara u CeDeFi prostoru. Stoga je ključno biti oprezan, koristiti samo renomirane CeDeFi protokole i promatrati CeDeFi kao moguće rješenje za integraciju DeFi proizvoda i aplikacija u glavne financijske sustave.
Kupnja a dozvola za ovaj članak. Pokreće SharpShark.
Koje su prednosti CeDeFi-ja?
Među prednostima CeDeFi-ja su niže naknade, bolja sigurnost, dostupnost, brzina i niža cijena.
CeDeFijev inovativni pristup decentraliziranom bankarstvu omogućuje korisnicima trgovanje CeDeFi kripto imovinom bez potrebe za centraliziranom razmjenom. To implicira da korisnici mogu međusobno izravno obavljati transakcije, uklanjajući potrebu za posrednikom.
Među glavnim prednostima CeDeFi-ja su niže naknade. CeDeFi transakcije koštaju niže od onih na usporedivim platformama jer je uključeno manje posrednika, posebno na mrežama koje se ne temelje na Ethereumu.
Ethereum ima vrlo visoke naknade za plin, na primjer, s DEX transakcijama koje se kreću u stotinama dolara. Također često uzrokuje probleme sa zagušenjem mreže, što dovodi do kašnjenja. Binance CeDeFi, s druge strane, ima mnogo niže naknade i ubrzava transakcije dopuštajući korisnicima da prihvate naknade u nekoliko sekundi.
Još jedna značajna prednost je poboljšana sigurnost. Hakerima će zbog decentralizirane strukture mreže biti mnogo teže provaliti u CeDeFi mrežu nego što bi to učinili s tradicionalnim bankarskim sustavima.
Osim toga, CeDeFi je nevjerojatno dostupan jer svatko tko ima Ethereum novčanik može koristiti CeDeFi protokole. Smanjuje ulazne barijere za manje iskusne korisnike i omogućuje im da istraže više o DeFi-ju predstavljajući provjerene opcije trgovanja provjerene prema više kriterija, uključujući KYC, naknade i više.
Financijske transakcije provedene putem CeDeFi-ja također se mogu obavljati znatno brže od onih koje se obavljaju putem tradicionalnih financijskih sustava. To je zato što CeDeFi ne mora čekati odobrenje treće strane, što često može potrajati nekoliko dana do tjedana.
Tehnologije CeDeFi također su fleksibilnije od konvencionalnih financijskih sustava, dopuštajući njihovu izmjenu kako bi zadovoljile potrebe svakog korisnika. Na primjer, Midasova strategija automatiziranog portfelja prinosa (YAP) diverzificira rizik portfelja izlažući ulagače različitim sredstvima bez tereta kupnje zasebnih kripto sredstava. Što je najvažnije, YAP-ovi prolaze kroz mjesečno rebalansiranje bez dodatnih troškova za investitore kako bi maksimizirali profit.
Osiguravanjem dobiti od imovine s boljom izvedbom uz ponovno ulaganje u imovinu s lošijim rezultatima, ovo ponovno balansiranje omogućuje Midasu da iskoristi tržišne fluktuacije u nadi da će dugoročno osigurati stabilan rast portfelja.
Nadalje, budući da su projekti i tokeni temeljito procijenjeni i revidirani od strane CeDeFi burzi, moguće su sigurnije transakcije. CeDeFi pruža veću privatnost od konvencionalnih sustava plaćanja jer njegova decentralizirana mreža vanjskim stranama otežava praćenje korisničkih transakcija.
Tko je uveo CeDeFi na kripto tržište?
Binance igra veliku ulogu u usponu CeDeFi-ja — izvršni direktor Binancea, Changpeng Zhao, skovao je izraz "CeDeFi" u rujnu 2020., tijekom pokretanja Binance Smart Chaina.
S obzirom da je Popularnost Ethereuma može se pripisati funkcionalnosti pametnih ugovora, Binance je također shvatio da mora stvoriti još jednu blockchain mrežu kako bi se natjecao s Ethereumom i njegovim DeFi ekosustavom. Kao rezultat toga, Binance je rebrandirao svoju postojeću blockchain mrežu u BNB pametni lanac, fork Ethereuma s optimizacijama za niske naknade i visoku propusnost transakcija.
Iako žrtvuje decentralizaciju i otpor cenzuri - čini se da se još uvijek isplati. Iako su ga kritizirali zagovornici decentralizacije, BNB Chain je eksponencijalno rastao od rujna 2020., zahvaljujući svojoj sposobnosti da brzo financira projekte, što je dovelo do uspona CeDeFi-ja.
Uz Binance, ulagači mogu uspostaviti zaštićene tokove prinosa kroz postojeće digitalne taktike koristeći Midasovu hibridnu CeDeFi platformu za ulaganje za pouzdan pasivni prihod. Štoviše, Midas tvrdi da ima golemu mrežu pozadinskih postupaka na nestabilnom tržištu kriptovaluta koje nastoje zaštititi prednje investicijske opcije koje se nude pojedincima.
Integracija s vrlo sigurnom tehnologijom skrbništva i prijenosa kriptovalute Fireblocks zaštitila je digitalni ekosustav Midas. Za pohranjenu skrbničku imovinu FireBlocks pruža komercijalnu digitalnu zaštitu.
Što je DeFi?
DeFi se odnosi na širok raspon financijskih proizvoda i usluga izgrađenih na blockchain tehnologijama u javnom blockchain prostoru. Funkcionira izvan tradicionalnih centraliziranih sustava poput banaka i kreditnih kartica.
Oni su dostupni putem decentralizirane aplikacije (DApps), koji rade na principu peer-to-peer, uklanjajući potrebu za centraliziranim tijelima poput banaka, kartičnih tvrtki ili brokera. S DeFi-jem svatko može pristupiti alternativnim financijskim sustavima poput pozajmljivanja i posuđivanja.
U CeFi-ju, centralizirana mjenjačnica upravlja svim kriptotrgovinama, što znači da korisnici nemaju pristup privatnim ključevima niti stvarno posjeduju svoju kripto. Oni također podliježu uvjetima i odredbama burze, cijenama i naknadama za plin.
Nasuprot tome, korisnici DeFi-ja imaju potpunu kontrolu nad svojim sredstvima budući da nijedno centralizirano tijelo ne upravlja transakcijama. Umjesto toga, protokol temeljen na blockchainu omogućuje korisnicima da kupuju, prodaju, pohranjuju i trguju svojim sredstvima kako žele. I DeFi i CeFi imaju svoje prednosti i nedostatke. CeFi olakšava pretvaranje fiata u kripto, za razliku od DeFi-ja. Ali DeFi nema dopuštenja i ne zahtijeva KYC proces.
Što je CeFi?
CeFi je strukturirana financijska institucija koja potrošačima omogućuje posuđivanje ili posuđivanje kriptovalute putem kontrolirane razmjene.
Funkcionira slično kao i konvencionalna bankarska industrija. Korisnici koriste svoju kriptovalutu kao kolateral kada posuđuju novac ili zarađuju kamatu na nju kada posuđuju. CeFi platforma služi kao "čuvar" vaše digitalne imovine. Odričete se kontrole nad svojom kriptovalutom kada je platforma CeFi "čuva" da zaradi novac. Ako je platforma hakirana, vaša bi imovina mogla biti ugrožena.
CeFi ima veći tržišni udio od DeFi-ja jer se CeFi platforme šire koriste. Binance, Coinbase i Diem su među popularnim CeFi platformama. Međutim, zbog CeFi-jevih skupih naknada za transakcije uzrokovanih uključenošću trećih strana, nedostatka transparentnosti i potpunog vlasništva nad vašom digitalnom imovinom, DeFi je postao popularan.
Postoje li neki CeDeFi protokoli?
Neki od najpopularnijih primjera CeDeFi protokola uključuju MakerDAO, Synthetix i Compound, koji nude mogućnosti slične DeFi-ju, a ostaju centralizirani. Skrbnička kripto-ulagačka platforma poput Midas.Investments još je jedan primjer.
MakerDAO, Synthetix i Compound izgrađeni su na vrhu Ethereum blockchain. Midas.Investments je ažurirao svoju platformu u kolovozu 2022. kako bi uključio CeDeFi strategije. Prema Midasovom timu, novi pristup ima za cilj zrcaliti DeFi stvaranjem pametnih ugovora za upravljanje imovinom prema različitim protokolima posudbe. To uključuje pozajmljivanje, posuđivanje i meku polugu, idealno dopuštajući priljev kapitala u DeFi prostor.
Kao i kod mnogih CeDeFi nastojanja, Midas ima za cilj pružiti svojim klijentima opcije DeFi-ja prilagođene njihovom profilu rizika, dok istovremeno omogućuje pristup zaštićenim instrumentima iz CeFi-ja. Da bismo bolje razumjeli CeDeFi, prvo shvatimo CeFi i DeFi.
Što je CeDeFi?
CeDeFi je unija CeFi-ja i DeFi-ja, kombinirajući najbolje značajke i atribute dvaju financijskih sustava.
Financijski sustavi već su neko vrijeme podijeljeni na centralizirane financije (CeFi) i decentralizirane financije (DeFi). CeFi je a tradicionalni financijski sustav koji podržavaju banke, dok se DeFi temelji na kriptovalutama i pametni ugovori.
Međutim, novi sustav, "CeDeFi", kombinacija centraliziranog i decentraliziranog financije, pojavio se i dobiva na snazi. Tako, što je CeDeFi i kako funkcionira?
CeDeFi nudi iste značajke kao DeFi protokoli iako je centraliziran, omogućujući ljudima pristup DeFi proizvodima kao što su decentralizirane razmjene (DEX), agregatori likvidnosti, alati za uzgoj prinosa i protokoli posudbe — ali još uvijek iskorištava prednosti CeFi sustava.
Za razliku od DeFi-ja, koji je bez dopuštenja i dostupan svima, CeDeFi projekti više naginju centralizaciji. Njima često upravlja jedna ili mala skupina entiteta, što im omogućuje veću kontrolu (slično CeFi-ju).
Sve u svemu, CeDeFi ekosustav, koji je hibrid centraliziranog i decentraliziranog modela, ima za cilj poboljšati tradicionalni model kriptovalute kako bi se omogućile brže transakcije, poboljšana sigurnost, veći volumen transakcija i relativno niže naknade od tradicionalnih sustava.
Izvor: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter