Uredba o prijenosu sredstava (TOFR) bila je predmet preliminarnog sporazuma između Parlamenta, Vijeća i Komisije Europske unije 29. lipnja. Regulatorni okviri koje EU postavlja za regulaciju kriptovaluta uključuju TOFR.
EU postavlja ton za praćenje kripto prijenosa
Kriminalci će zahvaljujući EU-u teže koristiti kriptovalute za nezakonite aktivnosti. Pregovarači predsjedništva Vijeća i Europskog parlamenta postigli su privremeni dogovor o prijedlogu ažuriranja propisa koji reguliraju informacije koje se moraju dostaviti uz financijske prijenose uključivanjem prijenosa imovine kriptovaluta.
Sporazum proširuje korištenje tradicionalnih financijskih "pravila putovanja" za pokrivanje prijenosa kripto imovine.
Ako se provede istraga o pranju novca i financiranju terorizma, pružatelji usluga kriptoaktive (CASP) morat će te podatke dati odgovarajućim tijelima.
Pregovarači u Parlamentu osigurali su da nema minimalnog iznosa ili izuzeća za prijenose male vrijednosti, kao što je prethodno planirano, jer transakcije kripto-imovine jednostavno izbjegavaju postojeće pragove koji bi aktivirali zahtjeve za sljedivost.
Ernest Utasun, zakonodavac Europske unije, osvrnuo se na privremeni sporazum u a niz tweeta kao odgovor na "neregulirani kripto divlji zapad".
Novim sporazumom EU će se moći pozabaviti opasnostima od pranja novca i financiranja terorizma povezane s tim novim tehnologijama uz održavanje konkurencije, zaštitu kupaca i očuvanje financijskog integriteta unutarnjeg tržišta.
"Predugo je kripto-imovina bila pod radarom naših tijela za provođenje zakona", rekao je u priopćenju jedan od vodećih zastupnika EU-a koji pregovaraju o pravilima, Assita Kanko. “Bit će mnogo teže zloupotrijebiti kripto-imovinu, a nevini trgovci i ulagači bit će bolje zaštićeni.”
Srodno čitanje | Europska središnja banka objavila izvješće o riziku za Bitcoin, uspoređuje kripto s tulipanom manijom
Novčanici bez hostinga
Propisi bi se također primjenjivali na interakcije između hostiranih novčanika koje kontroliraju CASP-ovi i transakcija iz takozvanih nehostiranih novčanika (adresa novčanika s kripto imovinom koju drži privatni korisnik).
Ako korisnik pošalje ili primi više od 1000 eura u ili iz vlastitog nehostiranog novčanika, CASP mora potvrditi da je novčanik doista u vlasništvu ili pod stvarnom kontrolom korisnika.
zakonodavci navedeno u ožujku da su željeli značajno proširiti djelokrug zakona kako bi uključili transakcije s digitalnim novčanicima bez hostinga ili onima koje ne vodi licencirana kripto mjenjačnica ili drugi regulirani pružatelj usluga, te da se sve informacije o transakcijama prijavljuju tijelima bez obzira na rizik.
BTC/USD pada ispod 20 tisuća dolara. Izvor: TradingView
Prijenosi od osobe do osobe koji se provode bez davatelja usluga, kao što su oni koji se vrše na platformama za trgovanje bitcoinima, ili između pružatelja usluga koji djeluju u svoje ime, izuzeti su od zahtjeva.
Prije nego što propisi dobiju konačno odobrenje, institucije EU-a smišljaju tehničke aspekte. Kasno u četvrtak, također su bili na rasporedu pregovori o zaključivanju zasebnog sporazuma za sveobuhvatan skup zakona o kriptovalutama poznatih kao Tržišta kripto imovine ili MiCA.
Oni su dio inicijative EU-a da predvodi svijet u kroćenju lažnog tržišta kriptovaluta u vrijeme kada su vrijednosti naglo pale, brišući bogatstvo, izazivajući sumnju i izazivajući pozive za dodatnim nadzorom.
Srodno čitanje | Zašto je Europska unija glasala protiv de facto zabrane rudarenja Bitcoina
Istaknuta slika s Getty Images i Chart s tradingview.com
Izvor: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/