EU razmišlja o novom AML regulatoru koji će nadzirati kripto prostor

Značajne implikacije za financijske institucije 

Kripto industrija bila je usredotočena na regulaciju tržišta kripto imovine i kontroverzniju regulaciju prijenosa sredstava. Međutim, ti su propisi dio mnogo većeg paketa nove politike EU-a protiv pranja novca (AML), koja bi trebala značajno utjecati na sve financijske institucije. 

Regulatorno tijelo za kriptovalute osnivaju Europsko vijeće, Europska komisija i Parlament, koji će imati potpunu nadležnost nad sektorom. Europska komisija objavila je svoj prijedlog Šeste direktive AML/CFT prošlog srpnja, dok je Europsko vijeće svoju verziju prijedloga objavilo tek prošlog mjeseca. Europski parlament će to razmotriti nakon stanke u kolovozu. Nakon što usvoji svoju verziju zakona, krenut će u pregovore s Europskim vijećem i Europskom komisijom. 

Novo regulatorno tijelo

U središtu novog zakonodavstva je stvaranje novog regulatora za sprječavanje pranja novca na razini cijele EU. Dok regulatorna tijela tek moraju pregovarati i postići zajednički jezik, čini se da među njima nema mnogo neslaganja oko potrebe za takvim regulatorom. Također postoji dogovor da bi novi regulator trebao imati izravan i potpuni nadzor nad kripto i pružateljima kripto imovine koji djeluju u Europskoj uniji. 

Europski parlament se agresivno zalaže za regulaciju kriptovalute. Kao rezultat toga, sumnja se da bi se tijelo protivilo bilo kojem budućem regulatoru ili potpunom nadzoru regulatornog tijela nad industrijom. 

Novi regulator, nazvan "Tijelo za borbu protiv pranja novca" ili "AMLA", nadzirat će visokorizične kripto tvrtke. To se razlikuje od prijašnjih propisa o pranju novca koji su državama EU-a pružali samo okvir za prikupljanje i razmjenu informacija. Prema parlamentarnom brifingu, novi sustav je opisan na sljedeći način, 

„Nadzor na razini EU-a koji se sastoji od modela čvorišta i žica – tj. nadzornika na razini EU-a nadležnog za izravan nadzor određenih financijskih institucija (FI), neizravni nadzor/koordinaciju drugih FI-ja i ulogu koordinacije za nadzor ne- financijski sektor kao prvi korak.”

Strogi pristup kripto 

Europska unija zauzela je jednostavan pristup kripto zakonima. Europski parlament nedavno je izglasao podršku propisima protiv anonimnosti osmišljenim da značajno povećaju troškove i poteškoće transakcija između novčanika koji nisu hostirani i razmjena, čineći ih gotovo nemogućima. Nadalje, čak i ako zakon potpuno zabraniti Proof-of-rada zakonodavno tijelo odbacilo rudarenje, Europska središnja banka vjeruje da bi do takve zabrane na kraju došlo zahvaljujući rastućoj zabrinutosti za okoliš. 

Za EU stvaranje globalne organizacije predstavlja značajnu promjenu. Prethodne AML direktive zahtijevale su da zemlje članice prikupe i stave na raspolaganje tražene podatke, kao što su detalji o stvarnom vlasništvu nad korporacijama. Provedba novih propisa ovisit će o tempu pregovora između Europskog parlamenta, Komisije i Vijeća, a mogle bi proći godine prije nego što se propisi u potpunosti provedu. 

Izjava o odricanju odgovornosti: Ovaj je članak dostupan samo u informativne svrhe. Ne nudi se niti se namjerava koristiti kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili drugi savjet.