Vršilac dužnosti ravnatelja FinCEN-a kaže da odredba PATRIOT Act nije 'prave veličine' za provedbu kriptovaluta

Him Das, vršitelj dužnosti direktora Mreže za provedbu financijskih zločina Sjedinjenih Država, ili FinCEN-a, rekao je da neki od alata vladinog ureda za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma možda nisu prikladni za kriptovalute.

Na saslušanju u četvrtak pred Odborom za financijske usluge Predstavničkog doma o "Nadzoru mreže za provedbu financijskih kriminala", Das obratio zabrinutost zakonodavaca u vezi s ovlastima FinCEN-a da traži informacije o nezakonitim transakcijama digitalne imovine. Predstavnik Kentuckyja Andy Barr rekao je da su mnoge od trenutnih "posebnih mjera" FinCEN-a odobren za korištenje prema odjeljku 311 PATRIOT Acta su se "rijetko koristile", dok je Das nagovijestio da je digitalna imovina u biti nova osnova za zakon usmjeren na sprječavanje pranja novca ili AML i suzbijanje financiranja terorizma ili CFT.

“Članak 311. donesen je u vrijeme kada se većina financijskih odnosa i transakcija obavljala kroz tradicionalni bankovni sustav gdje postoje tradicionalni odnosi korespondentnih računa”, rekao je Das. “U današnje vrijeme prekogranične transakcije često uključuju tvrtke koje pružaju usluge novca, platne sustave, […] mjenjačnice kao i kriptovalute.”

Das je dodao da trenutna ovlast FinCEN-a prema PATRIOT Actu vjerojatno neće spriječiti aktere da sudjeluju u nezakonitim transakcijama za napade ransomware-a i darknet tržišta:

“Trenutačno ovlaštenje iz odjeljka 311 nije odgovarajuće veličine za vrste prijetnji koje vidimo kroz korištenje kriptovalute.”

Uz pitanja u vezi s ovlastima FinCEN-a za procjenu sumnjivih transakcija, mnogi zastupnici postavljaju pitanje kako bi ured mogao postupati s ruskim oligarsima i subjektima koji koriste kriptovalute kako bi izbjegli sankcije. ponovio je Das FinCEN-ov stav iz ožujka da ruska vlada vjerojatno neće koristiti konvertibilne virtualne valute kako bi izbjegla sankcije velikih razmjera, ali će nastaviti pratiti situaciju:

“Nismo vidjeli utaju velikih razmjera korištenjem kriptovalute, ali pazimo na to i radimo s financijskim institucijama kako bi one bile svjesne tog potencijala da možemo identificirati utaju velikih razmjera koristeći kriptovalute i djelovati na nju također.”

Povezano: Nova epizoda regulacije kriptovaluta: Carstvo uzvraća udarac

Prema Das-u, FinCEN će također razmatrati kako postupati sa zahtjevima financijskog praćenja za kripto tvrtke koje olakšavaju određene transakcije novčanicima s vlastitim skrbništvom ili bez hostinga. Ministarstvo financija SAD-a predložena pravila Know Your Customer na nehostiranim novčanicima za transakcije veće od 3,000 USD u prosincu 2020. i naslutiti u svom polugodišnjem dnevnom redu i regulatornom planu objavljenom u siječnju bavit će se reguliranjem ovog aspekta kripto prostora.

“Nije da su novčanici bez hosta potpuno neprozirni,” rekao je Das. “Nehostirani novčanici često sudjeluju u transakcijama s mjenjačnicama kriptovaluta, koje podliježu regulaciji o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma […] Organi za provođenje zakona mogu surađivati ​​s mjenjačnicama kriptovaluta u vezi s prijavama sumnjivih aktivnosti i drugim izvješćima koja bi im se mogla primijeniti u smislu stjecanja određene diplome razumijevanja iu smislu transakcija s novčanicima bez hostinga.”