Učiniti kripto konvencionalnom poboljšanjem istraga kripto kriminala u cijelom svijetu

Kad su teška vremena - kao u pandemiji - poduzetna ljudska priroda prenagli se. Ljudi traže alternativne načine zarade. To bi mogao biti jedan od razloga zašto su kriptovalute naglo porasle u popularnosti u posljednjih nekoliko godina, dijelom zbog velikog broja ljudi koji sjede kod kuće i pitaju se kako pobijediti niske kamatne stope i rastuću inflaciju.

Međutim, gdje ima gotovine, ima i kriminalaca. Loši glumci su stručnjaci za ljudsko ponašanje i vide stvaranje zamaha i povećani kripto promet kao veliku priliku, znajući da mnogi noviji investitori možda neće obaviti svoju zadaću. Investitori možda neće primjenjivati ​​istu razinu kontrole na kriptovalute kao što bi to učinili za svoje mirovine ili druga ulaganja, a globalno nema puno regulatornog nadzora. Dakle, jednostavna uvodna stranica ili poruka na forumu mogu brzo dovesti mnoge nove investitore da upadnu u prijevare.

Također smo vidjeli povećanu proliferaciju prijevara povezanih s pandemijom, kao što je pretvaranje da prodaje lažne lijekove, cjepiva ili testiranja, ili nudi poslovne zajmove i potpore, na primjer, imaju kripto element, a policija mora uključiti da reagira na te nove prijetnje. To zauzvrat stvara sve veću glavobolju kreatorima politika kojima je zadatak zaštititi potrošače. Također jasno i glasno čujemo iz kripto industrije da se regulacija često čini iza krivulje i ne odgovara svrsi.

Ono što je potrebno je bolje obrazovanje. Bolje obrazovanje na svim razinama, od podučavanja i edukacije službenika za provođenje zakona do kreatora politike i regulatora. Dijeljenje znanja u cijelom kripto ekosustavu za podršku istragama. I resursi i želja za stvaranjem pametnije regulative koja će zaštititi potrošače i dati industriji jasnoću koja joj je potrebna da nastavi s inovacijama i procvatom.

Povezano: Moguće je masovno usvajanje blockchain tehnologije, a obrazovanje je ključ

Svježi pristup provođenju zakona

Stoljetnim istražnim metodama potrebno je više od prilagodbe kako bi se udovoljilo zahtjevima zločina koji uključuje digitalnu imovinu. Kako se pojavljuju nove vrste kriminala, kripto industrija ima dužnost educirati svakog pripadnika policije o ovom novom svijetu i to brzo. Glavni "igrači" Crypta obično su mladi digitalni urođenici u usporedbi s policijom. Širom svijeta, velika većina policajaca može smatrati kripto vrlo stranim, zastrašujućim ili zbunjujućim, što ih čini donekle otpornim na tehnologiju. To ima svoje posljedice, budući da je policija često prva na mjestu zločina, prikupljajući dokaze na temelju naloga za pretres. Ali, bi li znali kako potražiti Bitcoin novčanik, na primjer? Ako ne razumijete zločin, kako ga možete nadzirati?

Nakon obrazovanja, najveća borba su resursi. U Sjedinjenim Državama, kripto kriminal se promatra kao podskup cyber kriminala poput ransomwarea. Specifičnim resursima za kriptovalute, istražitelji mogu iskoristiti njegove prednosti u otkrivanju nepromjenjivog dokaza o transakcijama pohranjenim na blockchainu, ali često resursi i znanje sjede uz saveznu provedbu zakona. To znači da se lokalni zločini povezani s kriptovalutom izvlače iz ruku lokalnih organa za provođenje zakona, stvarajući ogroman zaostatak na saveznoj razini.

Povezano: SAD planiraju dostatnije nadzirati ilegalne kripto aktivnosti

U Ujedinjenom Kraljevstvu policija sustiže kripto kriminal. Četvrtina britanskih policijskih snaga sudjelovala je u tome vezivanje 450 milijuna dolara, ili oko 322 funte u vrijeme pisanja, u kriptovaluti u posljednjih pet godina. Zaronivši dublje u brojke, možemo vidjeti da je 99.9% zapljena Bitcoin (BTC), što sugerira da policija može lako ući u trag ilegalnim aktivnostima pomoću javnih blockchaina, ali se suočava s problemima praćenja kovanica privatnosti poput Monera (XMR) i crtica (CRTICA).

Policija Velikog Manchestera kaže da policijske snage Ujedinjenog Kraljevstva "samo razmišljaju o" tehnologiji koja stoji iza kriptovaluta; zapošljavaju civilno osoblje s relevantnim iskustvom za obuku detektiva. Snage se suočavaju s dodatnom zakonskom preprekom pri oduzimanju kriptovalute budući da je ona klasificirana kao imovina, a ne gotovina, prema Zakonu o stečenoj kriminalom.

Povezano: U obranu kriptovaluta: Zašto digitalne valute zaslužuju bolju reputaciju

Kada govorimo o kriptovaluti, policija počinje ići dalje od povlačenja prostirki i Puta svile kako bi shvatila njegov ogroman potencijal u pomaganju u rješavanju zločina otvaranjem alata za istražitelje za praćenje kretanja novca na globalnoj razini. U Ujedinjenom Kraljevstvu, Prihodi i carine Njezina Veličanstva (HMRC) zaplijenio tri nemjenjive žetone (NFT) povezane s sumnjom na utaju poreza, služeći kao upozorenje onima koji žele prikriti novac od vlasti.

Smanjenje “kašnjenja” u novoj regulativi

Regulatori se prvenstveno bave zaštitom potrošača i jasno je da se bore držati korak s industrijom koja se brzo razvija. Regulacija postoji, ali je djelomična. Vidjet ćemo više propisa koji dolaze ove godine iz konzultacija i radnih skupina, Britanska riznica Njezina Veličanstva najavio nadzor financijskih promocija tek nedavno, ali često čujemo da industrija vidi regulaciju u nastajanju kao definitivno iza krivulje.

Regulatori žele promijeniti tu percepciju. U Europskoj uniji, na primjer, Vijeće Europske unije usvojilo Okvir Tržišta kripto imovine (MiCA) i Zakon o digitalnoj operativnoj otpornosti (DORA), koji bi mogao postati zakon kasnije ove godine. MiCA daje određenu jasnoću o reguliranju stabilnih kovanica, javne ponude kripto imovine i licenciranje pružatelja usluga virtualne imovine (VASP). DORA pokriva digitalnu operativnu otpornost, osiguravajući da tvrtke mogu izdržati sve vrste tehnoloških rizika.

Britanska uprava za financijsko ponašanje (FCA) naporno radi, obećavajući da će uložiti više sredstava u kriptovalute. Kao rezultat toga, više tvrtki dobiva odobrenje. Jurisdikcije poput Švicarske i Singapur se smatra nosiocem zastave za regulatorne okvire koji su jasni i zreli, gdje kripto-poduzeća imaju jasnu poziciju, mogu se prilagoditi i cvjetati.

Povezano: Novi propisi Trezora HM: dobri, loši i ružni

Blockchain i alati za praćenje ponašanja postaju sve popularniji jer kripto tvrtke vide poboljšanje procesa usklađenosti (i njihovog odnosa s regulatorima) kao ključ za rastuće usvajanje. U cjelini, gdje vidimo regulatornu jasnoću, vidimo sve veće napore koje industrija ulaže kako bi poboljšala usklađenost i potaknula usvajanje, potaknuvši gospodarstvo u toj regiji i potaknuvši inovacije za cijelo tržište. Možda bi bilo primamljivo vidjeti da je kriptoindustrija u ratu sa svojim regulatorima, ali ne bih je okarakterizirao kao suparničku, već kao simbiotsku. Poboljšanje standarda, ako se radi dobro i u suradnji, koristit će svima.

Sjednite za stol

Mnogo se može dobiti pozivanjem privatnih blockchaina, vlada, burzi i VASP-ova za isti stol. Dijeljenje znanja u cijelom ekosustavu, osobito kada su u pitanju podaci o ponašanju i nove kriminalne tipologije, moglo bi otključati kaznene istrage, kao i omogućiti bolje osmišljenu regulativu i zaštitu potrošača. To je balansiranje.

Povezano: FATF uključuje DeFi kao smjernice za pružatelje kripto usluga

Približava nam se sve veći broj tvrtki koje žele učiniti pravu stvar izvan ispunjavanja trenutnih regulatornih zahtjeva. Poboljšanjem usklađenosti i primjenom najboljih praksi, sektor može sazrijeti, osiguravajući da kripto tvrtke rade sigurno, ulagači su zaštićeni i otvaraju vrata institucionalnim ulagačima.

U svijetu u kojem možete stvoriti tisuće novih adresa dnevno, crne liste jednostavno ne mogu pratiti korak. Tu dolazi analiza ponašanja kao dopuna tradicionalnijim izvorima informacija kako bi tvrtke mogle donijeti informirane odluke o tome kako postupiti.

Povezano: Bitcoin se više ne može promatrati kao 'kriminalni novac' koji se ne može pratiti

Obrazovanje će kripto konačno postati punoljetno

Kripto ne može postati konvencionalno bez šire svijesti i razumijevanja. Industrija nam govori da vlade i regulatori uvijek izgledaju šest koraka iza kada pokušavaju vratiti kontrolu nad kaosom umjesto da zauzmu dugoročniji i manje kratkovidni pogled na kreiranje politike. To je bio veliki dio moje uloge u FBI-u, pomažući policiji da ima čak i osnovno razumijevanje kriptovaluta. I dalje se borimo za bolje obrazovanje. Svoju stručnost pružamo kako bismo regulatorima i vladama pomogli da se upoznaju s tom promjenjivom i brzo inovativnom industrijom kako bismo stvorili relevantnu i učinkovitu politiku. Jer bez svijesti, znanja i razumijevanja, kriptovalute bi još neko vrijeme mogle biti nadaleko poznate po kriminalu nad legitimnošću.