Novi prijedlog EU-a za pranje kripto novca - The Cryptonomist

Čini se da postoji dogovor o novom propisu koji treba odobriti za jačanje aktivnosti protiv pranja novca u kripto.

Europska unija predlaže nove direktive za pranje kripto novca

Dok se čeka stupanje na snagu MiCA regulacija, odobren u ožujku od strane Europskog parlamenta, od kojeg se očekuje da će dati prvu pravu regulaciju kripto tržišta u EU, već se razmatraju neke korekcije ili dodaci, posebno kako bi se spriječili rizici njihove kriminalne upotrebe.

Europski parlament je, u dogovoru s Vijećem, navodno postigao privremeni dogovor o novom prijedlogu zakona kako bi se osiguralo da prijenosi kriptovaluta uvijek mogu biti praćene i blokirane sumnjive transakcije. 

Ova posebna tema popunila bi prazninu u tinjac direktive, koja je trebala stupiti na snagu krajem lipnja.

U priopćenju za javnost Europskog parlamenta stoji:

“Sporazum proširuje takozvano 'pravilo putovanja', koje već postoji u tradicionalnim financijama, kako bi pokrilo prijenose kripto imovine. Ovo pravilo zahtijeva da informacije o izvoru imovine i njezinom korisniku putuju s transakcijom i pohranjuju se na obje strane prijenosa. Pružatelji usluga kripto imovine (CASP) bit će dužni dostaviti ove informacije nadležnim tijelima ako se provede istraga o pranju novca i financiranju terorizma”.

Europsko zakonodavstvo usmjereno na borbu protiv pranja novca u kriptovalutama

Uredba bi također trebala obuhvatiti takozvane unhosted novčanike, odnosno one izvan tradicionalnih centraliziranih burzi ili brokera. Međutim, isto je pravilo prije nekoliko dana odbacio vlasti UK-a, koji je ove novčanike isključio iz praćenja kripto transakcija.

Nova mjera, nazvana “uredba o prijenosu sredstava”, nastoji provesti zahtjevi za bankovni prijenos za prijenose kriptovaluta zahtijevajući od CASP-ova da prikupljaju i šalju podatke o korisnicima uz navedene transakcije.

Institucije EU-a postigle su privremeni politički sporazum o Uredbi o prijenosu sredstava. Vjerujem da postiže pravu ravnotežu u ublažavanju rizika za borbu protiv pranja novca u kripto sektoru bez sprječavanja inovacija i preopterećenja poslovanja. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) Lipnja 29, 2022

Ondrej Kovarik, jedan od predlagatelja zakonske mjere, želio je na Twitteru komentirati postizanje ovog dogovora, rekao je:

“Postiže pravu ravnotežu u ublažavanju rizika za borbu protiv pranja novca u kripto sektoru”.

U kontrastu, Ernest Urtasun, koautor prijedloga zakona, rekao je:

“Ova nova uredba jača europski okvir za borbu protiv pranja novca, smanjuje rizike prijevare i čini transakcije kripto-imovinom sigurnijima. Ova uredba uvodi jedno od najambicioznijih pravila putovanja za prijenose kripto imovine u svijetu. Nadamo se da će druge jurisdikcije slijediti ambiciozan i rigorozan pristup koji su danas dogovorili suzakonodavci”.