Coinbase kažnjen s 50 milijuna dolara zbog slabih mjera protiv pranja novca

Po prijaviti iz New York Timesa (NYT), kripto burza Coinbase (COIN) postigla je dogovor s Odjelom za financijske usluge New Yorka (NYDFS). Tvrtka će platiti oko 100 milijuna dolara za poboljšanje svog računa i provjere prošlosti. 

Pola nagodbe otići će na plaćanje kazne od 50 milijuna dolara. U izvješću se tvrdi da će dodatnih 50 milijuna dolara poboljšati program usklađenosti tvrtke. Financijski regulator utvrdio je da je Coinbase dopustio lošim akterima da koriste njegovu platformu za pranje novca. 

Coinbase mora zadovoljiti isti standard kao američke banke

Kripto mjenjačnica je pod istragom NYDFS-a od najmanje 2021., ali su rupe u njihovom mehanizmu usklađenosti otkrivene od 2020. Financijski regulator pronašao je probleme s kompanijskim kontrolama protiv pranja novca datirane "još iz 2018.", rekao je NYT. 

U to se vrijeme kripto burza obvezala angažirati neovisnu tvrtku da riješi probleme s njezinim programom usklađenosti. Tvrtka je postavila interni sustav za praćenje sumnjivih aktivnosti, ali njujorški regulator želio je više. 

Adrienne Harris, nadzornica financijskih usluga za državu New York, rekla je:

Pronašli smo propuste koji su doista opravdavali postavljanje neovisnog nadzornika umjesto čekanja na nagodbu. Vrlo smo otvoreno govorili o nedopuštenom financiranju u svemiru. Zbog toga naš okvir drži kripto tvrtke istim standardom kao i banke.

Stoga je NYDFS pokrenuo službenu istragu 2021. koristeći neodgovarajuće provjere prošlosti i sporo praćenje sumnjivih aktivnosti kao izgovor. Uz prvi neovisni monitor, Coinbaseu je naređeno da angažira drugu neovisnu tvrtku za svoj program usklađenosti. 

Paul Grewal, glavni pravni službenik Coinbasea, dodao je sljedeće:

Ovu rezoluciju smatramo ključnim korakom u našoj predanosti stalnom poboljšanju, našem angažmanu s ključnim regulatorima i našem nastojanju za većom usklađenošću u kripto prostoru – za sebe i druge (…). Coinbase ostaje predan tome da bude lider i uzor u kripto prostoru, a to znači partnerstvo s regulatorima kada je u pitanju usklađenost i druga područja.

Coinbase može ići dalje

Coinbase i Odjel za financijske usluge New Yorka surađivat će još najmanje godinu dana, tvrdi NYT. Tvrtka ima više od 100,000 "upozorenja" o potencijalno nezakonitim ili sumnjivim transakcijama. 

Prema Grewalu, tvrtka je već napravio "značajno ulaganje" u svoj program usklađenosti. Ta ulaganja uključuju izgradnju analitičkog alata na lancu, Coinbase Tracer i drugih rješenja. 

 Kripto burza također prati svaku transakciju na svojoj platformi pomoću sustava za praćenje transakcija (TMS). Ovaj alat mu omogućuje da "otkrije obrasce koji upućuju na prijevaru, pranje novca ili drugu nedopuštenu aktivnost i označi ih za daljnji pregled."

Kripto mjenjačnica također je izgradila kapacitete za mjerenje rizika klijenata i primijenila veću kontrolu na "visokorizične kupce" uz pridržavanje američkog Zakona o tajnosti banaka i Pravila putovanja. Ta su rješenja bila kontroverzna, ali Coinbase tvrdi da štite "sigurnost i privatnost" svojih korisnika.

Grewal je istaknuo važnost njihove suradnje s regulatorima i važnost okončanja ove istrage. Tvrtka može nastaviti dalje, a da pritom zadrži svoje poslovanje netaknutim, što je neuobičajeno za kripto tvrtke koje su pod lupom posljednjih mjeseci.

Od pisanja ovog teksta, COIN se trguje po 37 USD, uz neke gubitke u današnjoj sesiji trgovanja.