Senatori Elizabeth Warren i Roger Marshall jesu predložio prijedlog zakona 14. prosinca za suzbijanje pranja novca i financiranja terorista i odmetnutih nacija putem kriptovalute.
Račun, koji se naziva Zakon protiv pranja novca digitalnom imovinom, također nastoji “ublažiti rizike koje kriptovaluta i druga digitalna imovina predstavljaju za nacionalnu sigurnost Sjedinjenih Država zatvaranjem rupa” u trenutnom sustavu.
Predloženi zakon bi učinio obveznim za osobe iz Sjedinjenih Država da podnose izvješće ako su izvršile transakcije digitalne imovine u vrijednosti većoj od 10,000 USD putem jednog ili više računa izvan Sjedinjenih Država.
Nadalje, ako se zakon usvoji, proširio bi određene obveze Zakona o bankovnoj tajnosti na kriptovalute, uključujući KYC pravila koja će se primjenjivati na sudionike u kriptovaluti, kao što su pružatelji novčanika, rudari i validatori.
To bi Mreži za suzbijanje financijskog kriminala (FinCEN) dalo ovlasti za provedbu predloženog pravila koje zahtijeva od institucija da prijave određene transakcije koje uključuju novčanike bez hostinga, u kojima korisnici imaju potpunu kontrolu nad sadržajem umjesto da se oslanjaju na razmjenu za transakciju.
Osim toga, financijske institucije neće moći obavljati transakcije s kripto mikserima kao što je Tornado cash, alatima dizajniranim za prikrivanje podrijetla sredstava, kao ni kovanicama za privatnost.
Međutim, zanimljivo je primijetiti da odjeljak tri, dio a predloženog zakona zahtijeva da svatko tko piše softver koji šalje, prima ili potpisuje bitcoin transakcije, poput rudara i validatora kriptovaluta, dobije licencu za prijenos novca. Unatoč tome, američki su sudovi opetovano odbijali pokušaje reguliranja izrade softvera broj puta.
U sklopu prijedloga zakona, odjeljak 4 govori o odgovornostima koje bi pojedine državne agencije imale u slučaju usvajanja prijedloga zakona. Vladine agencije uključuju ministra financija, Komisiju za vrijednosne papire i razmjenu (SEC) i Komisiju za trgovanje robnim ročnicama (CFTC).
Odgovornosti uključuju reviziju procesa za programe protiv pranja novca i obveze izvješćivanja koje su preuzele regulirane tvrtke
Izvor: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/